Esaliens Senior FIO

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het fonds streeft naar groei van zijn vermogen door waardestijging van de beleggingen. Het bereiken van het doel en een bepaald rendement zijn niet gegarandeerd.

Minimaal 60% van het vermogen in schuldinstrumenten, vooral middellange staatsobligaties. De beschreven modelallocatie is 75% staatsobligaties en 25% aandelen; dit is een model, geen actuele portefeuilleopgave. Aandelen worden fundamenteel geselecteerd, vooral grote en middelgrote ondernemingen met een stevige marktpositie. Buitenlandse ondernemingen, vooral in Centraal- en Oost-Europa, kunnen worden aangehouden; het document beschrijft het zwaartepunt in Polen. Derivaten zijn toegestaan en brengen ook hefboomrisico mee.

Het document vermeldt geen benchmark voor de selectie van beleggingen. Voor de prestatievergoeding wordt afzonderlijk 60% TBSP Index,20% MSCI Poland Index en 20% WIRON 3M gebruikt. Deze vergoedingsreferentie is geen toezegging dat het fonds een index volgt.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Volgens het eigen KID worden ontvangen inkomsten opnieuw belegd; dit bevestigt geen dividenduitkering aan deelnemers van klasse A. Inkoop is mogelijk op waarderingsdagen met een reguliere beurssessie op de beurs van Warschau; buitengewone opschorting blijft mogelijk. Het document noemt geen uitstapkosten of aanvullende sanctie voor uitstappen vóór de aanbevolen twee jaar.

SRI 3 van 7 veronderstelt twee jaar aanhouden; grafiek en geschreven risicoklasse stemmen overeen. Het eigen document noemt markt-, rente-, valuta-, liquiditeits- en kredietrisico, waaronder wanbetaling door emittenten en tegenpartijen. Derivaten kunnen door hefboomwerking verlies boven de aanvankelijke derivatenpositie veroorzaken. Het product biedt geen kapitaalbescherming of minimumrendement; een deel of de gehele inleg kan verloren gaan. Eerder uitstappen kan het werkelijke risico verhogen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van C, E, F, G, H, S, V, X. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, C, E, F, G, H, S, V, X bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 20 augustus 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,15%

Transactiekosten

0%

Instapkosten volgens de bronopgave

4%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

De API-opgave markeert geen benchmark. De benchmarkrol is nog niet inhoudelijk bevestigd.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,37% wartości inwestycji rocznie. Opłata wynosi 20% powyżej wyniku benchmarku: 60% TBSP Index + 20% MSCI Poland Index + 20% WIRON 3M w okresie rozliczeniowym wynoszącym jeden rok. Opłata może być naliczona, jeśli wynik Funduszu jest ujemny, ale wyższy niż wynik ww. benchmarku. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Funduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. W przypadku tego produktu nie ma premii motywacyjnych.

De eigen A-kostentabel noemt maximaal 4,00% instapkosten (2000 PLN bij een voorbeeldinleg van 50.000 PLN), geen uitstapkosten en 2,15% jaarlijkse beheer-/overige kosten (1075 PLN), gebaseerd op de werkelijke kosten van het voorgaande jaar. De transactiekosten zijn afgerond geraamd op 0,00% (0 PLN); dit bewijst niet dat iedere werkelijke transactie kosteloos is. De prestatievergoeding bedraagt 20% van het resultaat boven de afzonderlijke vergoedingsbenchmark, afgerekend over één jaar. Het KID zegt expliciet dat die vergoeding ook bij een negatief fondsresultaat kan gelden wanneer dat resultaat hoger ligt dan de benchmark. De prestatiekostenraming is 0,37% (185 PLN), een gemiddelde over de afgelopen vijf jaar. Geen afzonderlijke incentivebonus. Deze ramingen zijn geen actuele TER of volledig persoonlijk kosten-/belastingtotaal; aanvullende adviseurs- of distributeurskosten kunnen gelden.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,37%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.