mFundusz Konserwatywny SFIO

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het fonds streeft naar vermogensgroei door waardestijging van de beleggingen. Het bereiken van dit doel is niet gegarandeerd.

Het fonds wordt actief beheerd en kan tot 100% van de fondsactiva beleggen in schuldpapier, vooral staats-, bedrijfs- en gemeentelijke obligaties. Het past de portefeuille aan veranderingen op de schuldmarkten aan op basis van fundamentele analyse en markttrends. Poolse en buitenlandse schuldmarkten en vooral variabelrentend schuldpapier zijn van belang voor het resultaat. Derivaten mogen voor afdekking en efficient portefeuillebeheer worden gebruikt; financiele hefboom is mogelijk.

75% * GPWB-BWZ + 25% * GPWB-B1Y3Y + 30 punktów bazowych p.a. wordt in het eigen KID genoemd als maatstaf voor de prestatievergoeding. Dit bevestigt geen passieve indexstrategie of doel om het indexrendement exact te volgen.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID vermeldt expliciet dat geen dividend of inkomsten worden uitgekeerd; fondsinkomsten worden herbelegd.

SRI 2 van 7 veronderstelt 1 jaar aanhouden. De grafische en geschreven risicoklasse stemmen overeen. Krediet- en renterisico zijn van belang; de indicator dekt onder meer liquiditeits-, operationeel en tegenpartijrisico niet volledig. Het product biedt geen kapitaalbescherming of gegarandeerd minimumrendement. De inleg kan deels of geheel verloren gaan en eerder uitstappen kan het werkelijke risico verhogen.

Terugkoop kan op dagen met een reguliere handelssessie op de beurs van Warschau worden verzocht; het document noemt geen uitstapkosten. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van A2. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, A2 bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 juni 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,8%

Transactiekosten

0,1%

Instapkosten volgens de bronopgave

2%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

75% * GPWB-BWZ + 25% * GPWB-B1Y3Y + 30 punktów bazowych p.a.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,0% wartości twojej inwestycji. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Voor eigen A noemt het document maximaal 2,0% instapkosten of 1.000 PLN bij 50.000 PLN voorbeeldinleg en geen uitstapkosten. Jaarlijkse beheer-/overige kosten zijn geraamd op 0,8% (398 PLN), transactiekosten op 0,1% (47 PLN). De afgeronde percentages worden niet uit de voorbeeldbedragen teruggerekend. De 0,0% prestatiekostenraming en 0 PLN voorbeeldkosten zijn volgens het document gebaseerd op het gemiddelde van de laatste vijf jaar; de contractuele vergoeding is daarmee niet afwezig. De prestatievergoeding kan ook bij nominaal verlies worden geheven. Het document noemt een voortschrijdende referentieperiode van vijf jaar; de eerste begint niet eerder dan de laatste werkdag van 2024 en eindigt op de laatste waarderingsdag van 2029. Een contractueel percentage van de prestatievergoeding is in deze kostentabel niet vermeld en wordt niet uit een ander fonds overgenomen. Geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; aanvullende adviseurs- of distributeurskosten kunnen gelden.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.