Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het zelfstandige obligatiefonds streeft naar vermogensgroei door waardestijging. Het mag binnen dit doel ook de reële waarde van het vermogen proberen te beschermen en inkomsten nastreven. Dit is geen gegarandeerd rendement of kapitaalbescherming.

Het zelfstandige fonds belegt minimaal 80% van het nettovermogen op een brede markt voor schuldinstrumenten, vooral van ondernemingen, en in bankdeposito’s. Schuldpapier kan daarnaast van overheden en andere organisaties komen. Beleggingen in buitenlandse valuta zijn beperkt tot 40% van het totale fondsvermogen; dit is een andere noemer dan de 80%-grens voor het nettovermogen. De gewijzigde duration van de portefeuille mag maximaal 2,5 jaar afwijken van de benchmarkduration en moet zelf niet-negatief zijn. Dit is geen vaste band van nul tot 2,5 jaar. De beheerder mag duration, kredietrisico en allocatie actief aanpassen. Derivaten mogen valutarisico beperken zonder bevestiging van volledige afdekking. Transacties waarbij de tegenpartij of het fonds zich tot terugkoop verbindt zijn toegestaan. Het beheer is actief en kan aanzienlijk van de benchmark afwijken. Inkoop vindt plaats op werkdagen met een waardering volgens de prospectusvoorwaarden.

75% ICE BofAML All Maturity Polish Government Index + 25% (POLONIA + 70 basispunten) dient voor beoordeling van de beleggingseffectiviteit en de variabele vergoeding. De 70 basispunten horen alleen binnen het tweede deel van 25%, niet als ongewogen opslag bij de hele maatstaf. Dit is geen passieve indexreplicatie of actuele portefeuilleverdeling.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID verklaart dat geen dividend aan deelnemers wordt uitgekeerd. Alle ontvangen inkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

SRI 2 van 7 veronderstelt 2 jaar aanhouden. De indicator berust grotendeels op historische volatiliteit en voorspelt toekomstige verliezen niet betrouwbaar. Het KID noemt daarnaast operationeel, tegenpartij-, derivaten-, concentratie- en liquiditeitsrisico. Er is geen bescherming tegen marktverliezen; een deel of de hele inleg kan verloren gaan.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 20 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,33%

Transactiekosten

0,49%

Instapkosten volgens de bronopgave

2%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

75% ICE BofAML All Maturity Polish Government Index + 25% (POLONIA + 70 punktów bazowych)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,27% wartości inwestycji rocznie. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. Stawka opłaty zmiennej wynosi 20,00% od nadwyżki stopy zwrotu Funduszu ponad stopę zwrotu benchmarku. Opłata zmienna może zostać pobrana również w przypadku ujemnych wyników Funduszu.

Het KID noemt een variabele vergoeding van 20,00% van de meeropbrengst boven de benchmark; deze kan ook bij een negatief fondsresultaat worden geheven. De jaarlijkse raming van 0,27% is gebaseerd op het gemiddelde van de laatste vijf jaar; het afzonderlijke voorbeeldbedrag is 108 PLN bij 40.000 PLN inleg. De raming is geen vast vergoedingstarief. Het document noemt maximaal 2,00% instapkosten en geen uitstapkosten. Beheer-/overige kosten en transactiekosten blijven afzonderlijke jaarlijkse ramingen, geen volledig kostentotaal. Voorbeeldbedragen worden niet tot nieuwe tarieven teruggerekend. Bank-/adviseurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen. De eigen gedrukte tabel noemt totale kosten 1620 PLN na één jaar en 2648 PLN na 2 jaar; het jaarlijkse kosteneffect is 4,1%/3,4%. Het bruto-/nettovoorbeeld over de aanbevolen periode is 6,1%/2,7%. Dit zijn documentillustraties bij 40.000 PLN voorbeeldinleg, geen actuele NAV of voorspelling. Afgeronde bronbedragen blijven ongewijzigd.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,27%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.