Allianz SFIO Stabilnego Dochodu

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het fonds streeft naar bescherming van de reele waarde van zijn activa. Dit is een doel, geen kapitaal- of koopkrachtgarantie.

Het fonds hanteert twee afzonderlijke bandbreedtes van 0 tot 75% van de fondsactiva. De eerste betreft de genoemde staats-, centrale-bank- en andere publieke schuld- en geldmarktinstrumenten en buitenlandse fondsen met vooral staatsgebonden schuld. De tweede betreft niet-staatsgebonden schuld- en geldmarktinstrumenten en de beschreven fondsen met vooral dergelijke schuld. Dit zijn geen minimumwegingen en geen actuele portefeuillepercentages. Bij aankoop geldt voor vastrentend schuldpapier maximaal 5,5 jaar resterende looptijd en voor vastrentende geldmarktinstrumenten maximaal 397 dagen; bij variabel rentend schuldpapier en geldmarktinstrumenten maximaal 5,5 jaar. Voor niet-staatsgebonden instrumenten moet de emittent of garant een investment-gradebeoordeling van minstens een erkende beoordelaar hebben. Deze eis mag voor gezamenlijk hoogstens 10% van de fondsactiva buiten toepassing blijven. Ook bankdepositos en Poolse fondsen met vooral staatsgebonden schuld zijn mogelijk. Derivaten dienen voor risicobeperking.

WIRON3M plus 25 basispunten per jaar, omgerekend naar dagelijkse schaal, is de eigen maatstaf voor beoordeling van de fondsdeelwaarde op lange termijn. De portefeuille mag sterk van het referentiemodel afwijken; dit bevestigt geen passieve indexreplicatie.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID verklaart expliciet dat geen dividend wordt uitgekeerd; beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

SRI 2 van 7 uit het eigen KID veronderstelt een jaar aanhouden. Grafische en geschreven indicator stemmen overeen. De indicator verwerkt onder meer operationeel, liquiditeits- en tegenpartijrisico niet volledig. Er is geen bescherming tegen toekomstige marktresultaten of gegarandeerd minimumrendement; een deel of de gehele inleg kan verloren gaan. De doelstelling reele waardebescherming is geen kapitaalgarantie.

Terugkoop kan op verzoek op iedere waarderingsdag volgens de eigen prospectusvoorwaarden, met mogelijke opschorting bij uitzonderlijke omstandigheden. Hieruit is geen dagelijkse waarderingsfrequentie of vaste betaaldatum afgeleid. Het fonds heeft geen vaste einddatum. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd. De kosten van B en Z verschillen volgens het document; deze A-beoordeling bevestigt hun afzonderlijke voorwaarden niet.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B, Z. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B, Z bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 februari 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,26%

Transactiekosten

0,03%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIRON3M powiększona o 25 punktów bazowych w skali roku

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,19% wartości twojej inwestycji rocznie. Opłata za wyniki wynosi 20% od wyniku funduszu powyżej wyniku benchmarku, którym jest stawka WIRON3M powiększona o 25 punktów bazowych w skali roku (przeliczone na skalę dzienną), w okresie rozliczeniowym wynoszącym jeden rok. Opłata za wyniki może być naliczona jeśli wynik funduszu jest ujemny, ale wyższy niż wynik benchmarku. Rzeczywista kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Het eigen A-KID toont bij 50.000 PLN voorbeeldinleg geen instap- of uitstapkosten. De jaarlijkse beheer-/overige kostenraming is 0,26%, gebaseerd op werkelijk gemaakte kosten uit het laatste jaar, met 130 PLN in het eenjaarsvoorbeeld. De jaarlijkse transactiekostenraming is 0,03%, met 14 PLN voorbeeldkosten. De geraamde jaarlijkse prestatiekosten van 0,19% zijn een gemiddelde over vijf jaar, met 93 PLN in het voorbeeld. Contractueel noemt het KID 20% van het rendement boven WIRON3M plus 25 basispunten per jaar, omgerekend naar dagelijkse schaal, per jaarlijkse afrekenperiode. Die vergoeding kan ook bij een negatief absoluut fondsresultaat gelden als dat boven de benchmark ligt. Het document bevestigt geen vijfjaarsherstelperiode voor eerdere relatieve onderprestatie. Het gedrukte eenjaarstotaal is 236 PLN; afrondingen worden behouden en niet tot 237 PLN herberekend. Geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; aanvullende adviseurs- of distributeurskosten en eventuele belastingen afzonderlijk beoordelen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,19%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.