IPOPEMA Emerytura Plus

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actief gemengd fonds dat streeft naar groei van het fondsvermogen via schuldinstrumenten en aandelen. Het fonds richt zich volgens het eigen document mede op aanvullend vermogen voor de pensioenfase; doel en kapitaalbehoud zijn niet gegarandeerd.

Het eigen A-document beschrijft maximaal 80% van de activa in schuldinstrumenten en voor aandelenkarakter minimaal 20% van de nettoactiva tot maximaal 40% van de activa. Het minimum en maximum hebben in deze beleidsalinea verschillende noemers; ze worden niet vervangen door een uniforme band van 20–40% nettovermogen. De afzonderlijke risicoparagraaf beschrijft die aandelenblootstelling als 20–40% van de activa. Andere beleidsmaxima zijn 10% activa in deposito’s, 25% in gedekte obligaties van binnenlandse hypotheekbanken, 30% in schuldbeleggingsfondsen en 20% in genoemde fondsen die zelf meer dan 50% van hun activa in aandelenkarakter beleggen. Deze overlappende beleidsgrenzen worden niet opgeteld tot actuele portefeuillewegingen. Bedrijfsschuld mag maximaal 25% van de activa bedragen; een algemene investment-gradeondergrens is hier niet bevestigd. Voor buitenlandse activa of activa in vreemde valuta geldt maximaal 45% van de activa, zonder daar twee afzonderlijke quota van te maken. Aandelenselectie berust op fundamentele of technische analyse. Schuldpapier wordt mede geselecteerd op rentecurve, verwacht rendement tegenover risico, invloed op de gemiddelde looptijd en kredietwaardigheid; de kernbeschrijving noemt Poolse staats-/centrale-bankleningen en geselecteerde bedrijfsobligaties. Derivaten, inclusief OTC, en repo-/sell-buy-backtransacties kunnen hefboom veroorzaken. De eigen risicoparagraaf noemt maximaal 200% van het nettovermogen als hefboomniveau, geen gemeten huidige blootstelling of kapitaalgarantie.

Het eigen A-document noemt 35% WIG, 40% TBSP, 15% (WIBOR 6M + 30 basispunten) en 10% POLSTR voor de beoordeling van de actieve resultaten en opnieuw als referentie in de prestatievergoedingsformule. De opslag van 30 basispunten hoort binnen het component van 15%, niet boven op de hele maatstaf. De bron verklaart dat de resultaten door actief beheer kunnen afwijken; de indexwegingen zijn geen actuele portefeuillewegingen of verplicht bewijs van passieve replicatie.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat het compartiment geen inkomsten uitkeert. Beleggingsopbrengsten, waaronder rente en dividend, worden herbelegd.

De grafische en geschreven risico-indicator zijn beide 3 van 7 bij twee jaar aanhouden. De doelgroep- en indicatorpagina gebruiken niet precies dezelfde kwalitatieve risicoterm; de expliciete numerieke indicator blijft 3. Aandelen-, rente-, krediet- en valutarisico’s kunnen de fondswaarde beïnvloeden. Liquiditeits-, tegenpartij-, operationele/bewaar- en derivatenrisico’s worden afzonderlijk genoemd; derivaten en hefboom kunnen schommelingen vergroten. De algemene indicator omvat niet alle risico’s. Vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Terugkoop is op verzoek op iedere waarderingsdag mogelijk; de eigen prospectus-, statuut- en wettelijke bepalingen kunnen opschorting toestaan. Voor speciale producten kunnen aanvullende contractvoorwaarden en gevolgen gelden. Omwisseling binnen de paraplu kan uitsluitend tussen dezelfde categorie, onder verdere prospectuscriteria, met mogelijke verrekenings- en omwisselingsvergoedingen. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht en kan onder de genoemde statutaire voorwaarden worden geliquideerd. De bron noemt beschikbare categorieën A, B, C, D, I, P en S; dit A-document bevestigt geen eigen voorwaarden van die andere categorieën. Het pensioendoel bevestigt hier geen specifieke Nederlandse pensioen- of belastingregeling. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,61%

Transactiekosten

0,12%

Instapkosten volgens de bronopgave

4%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

35%WIG+40%TBSP+15%(WIBOR 6M+30bp)+10% POLSTR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0.00% wartości Twojej inwestycji rocznej. Jest to szacunek oparty na rzeczywistych kosztach z ostatniego roku. Opłata za wynik to 20% nadwyżki wyniku ponad wynik wzorcowy, którym jest 35%WIG+40%TBSP+15%(WIBOR 6M+30bp)+10% POLSTR. Wynagrodzenie zmienne należne jest tylko wtedy, gdy wynik Funduszu w Okresie odniesienia jest wyższy od Wyniku wzorcowego. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Wynagrodzenie może zostać naliczone i pobrane także w przypadku, gdy stopa zwrotu osiągnięta dla danej kategorii Jednostek Uczestnictwa jest ujemna, o ile przekracza ona nadal stopę zwrotu ustaloną dla Wyniku wzorcowego (Benchmarku).

De gedrukte jaarlijkse prestatiekosten van 0,00% en 0,00 PLN zijn een raming uit de werkelijke kosten van het laatste jaar, geen vrijstelling van prestatievergoeding. Het eigen A-document noemt afzonderlijk 20% van het resultaat boven 35% WIG + 40% TBSP + 15% (WIBOR 6M + 30 basispunten) + 10% POLSTR. De vergoeding kan ook bij negatief klasserendement worden berekend als dit nog boven die referentie uitkomt. De referentieperiode en verdere rekenregels moeten in de eigen prospectus worden gecontroleerd; een High Water Mark uit een ander IPOPEMA-fonds wordt niet toegevoegd. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 4,00% (2.000,00 PLN); de werkelijk gerekende vergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn volgens de bron 0,00 PLN. Beheer- en overige lopende kosten worden jaarlijks geraamd op 2,61% (gedrukt 1.252,80 PLN), gebaseerd op werkelijke kosten van het vorige jaar zonder hier het kalenderjaar te noemen. Transactiekosten worden geraamd op 0,12% (57,60 PLN). De gedrukte bedragen worden niet vervangen door een herberekening op de oorspronkelijke 50.000 PLN. Totale kosten bedragen 3.310,40 PLN na één jaar en 4.789,74 PLN na twee jaar; jaarlijkse kosteneffecten 6,73% en 4,65%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 51.730 en 50.910 PLN; de tweejaarsvoetnoot 5,56% bruto en 0,91% netto per jaar. Scenario’s zijn geen dagelijkse NAV of voorspelling; de inleg in het voorbeeld is geen bevestigd minimum. A-kosten worden niet op andere categorieën toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.