PKO Emerytura 2030

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Groei van het fondsvermogen door waardestijging van de beleggingen, binnen een Poolse PPK-strategie die aansluit op een vastgestelde pensioendatum.

Tot en met 31 december 2029 noemt het eigen KID 70–90% van het fondsvermogen in de schuldcomponent en 10–30% in de aandelencomponent. Richting het doeljaar 2030 neemt het aandelenbelang af; de verdere tijdstappen verwijzen naar hoofdstuk XVI van het eigen statuut en worden hier niet uit een ander fonds afgeleid. Het actief beheerde compartiment belegt in obligaties, geldmarktinstrumenten, bankdeposito’s en obligatiefondsen, naast Poolse en wereldwijde aandelen en aandelenfondsen. Gestandaardiseerde en niet-gestandaardiseerde derivaten en hefboomwerking zijn toegestaan. Selectie gebruikt fundamentele en portefeuilleanalyse, met aandacht voor kosten, liquiditeit, valuta, verwacht rendement en de beheerder van onderliggende fondsen. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; het doeljaar is geen vaste liquidatie- of gegarandeerde uitbetalingsdatum.

Het eigen A-document verklaart expliciet geen benchmark aan te wijzen. De genoemde maximale prestatievergoeding maakt een afzonderlijke beleggingsbenchmark niet alsnog bevestigd.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document sluit uitkering van inkomsten uit. Beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

SRI 3 van 7 is grafisch en tekstueel bevestigd bij drie jaar aanhouden. Aandelen-, rente-, krediet-, tegenpartij-, liquiditeits- en valutarisico blijven aanwezig. De indicator omvat volgens het document niet alle inflatie-, operationele en cyberrisico’s. Geen bescherming tegen marktverlies en geen depositogarantie; geheel of gedeeltelijk verlies is mogelijk.

Poolse PPK-deelnamevoorwaarden gelden. Gewone uitbetaling is in beginsel op verzoek vanaf de leeftijd van 60 jaar; eerdere teruggave kan leiden tot wettelijke inhoudingen en belasting volgens artikel 105 van de PPK-wet. Verzoeken via geopende bankkantoren of de beheerder en via de vermelde digitale kanalen zijn mogelijk; omwisseling naar andere PKO Emerytura-compartimenten wordt genoemd. Nederlandse verkrijgbaarheid, persoonlijke deelname en fiscale gevolgen zijn niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 12 mei 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,23%

Transactiekosten

0,13%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

Maks. 0,10% Twojej inwestycji. Wskazana kwota jest maksymalną, jaką możemy naliczyć w skali roku, zgodnie z art. 62 statutu Funduszu. Rzeczywista kwota może być niższa.

Het eigen KID noemt maximaal 0,10% van de belegging per jaar als prestatievergoeding volgens artikel 62 van het statuut; de werkelijke vergoeding kan lager zijn. Dit is een jaarlijks maximum, geen vijfjaarsgemiddelde, geen percentage van overwinst en geen bevestigde NAV-grondslag. De gedrukte kostencijfers horen bij 400 PLN maandelijkse inleg, 4.800 PLN per jaar, plus een welkomstbetaling van 250 PLN en jaarlijkse premies van 240 PLN. Dit bevestigt geen persoonlijk recht op deze premies. Het eigen document toont 7 PLN beheer-/overige kosten, 4 PLN transactiekosten en 3 PLN prestatiekosten in het eerste jaar. De totale kosten zijn 13 PLN na één jaar en 121 PLN na drie jaar; afgeronde componenten worden niet herberekend. Het jaarlijkse kosteneffect is 0,5% in beide kolommen, een illustratie en geen TER. Het rekenvoorbeeld noemt 5,3% bruto en 4,9% netto over de aanbevolen periode. Het gematigde historische scenario toont 5490 en 16550 PLN na één en drie jaar, bij gedrukte cumulatieve inleg van 5.290 en 15.370 PLN. Dit zijn scenario’s, geen voorspellingen of dagelijkse NAVs.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.