PPK inPZU 2050

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar vermogensgroei door waardestijging van de beleggingen. Er is geen gegarandeerde minimumopbrengst of bescherming van de inleg.

Dit PPK-fonds met vastgestelde streefdatum 2050 past de doelallocatie geleidelijk aan van risicovollere naar conservatievere instrumenten naarmate die datum nadert; na de streefdatum blijft de doelallocatie vast. In de beginfase zijn aandelen relevant; later wordt het merendeel in schuldinstrumenten belegd. Het document vermeldt geen actuele portefeuillepercentages. Het bootst geen erkende aandelen- of obligatie-index na. Derivaten voor efficiënt beheer en beperking van valuta- en renterisico en buy-sell-back-/sell-buy-backtransacties zijn toegestaan. Het compartiment is onderdeel van een alternatief SFIO-fonds; de liquidatievoorwaarden verwijzen naar specifieke gebeurtenissen en mogelijke samenvoeging volgens het statuut. Het streefjaar is daarmee geen bevestigde vaste afloop- of gegarandeerde uitbetalingsdatum.

Het eigen document sluit een benchmark expliciet uit en zegt geen maatstaf te gebruiken om het beleggingsresultaat te beoordelen. De eigen kostentabel vermeldt wel een prestatiekostenraming, maar geen contractuele berekeningsgrondslag of maximumpercentage van meeropbrengst. Die ontbreken hier en worden niet afgeleid uit een ander PZU-fonds.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen O-document sluit dividenduitkeringen uit; alle inkomsten en winsten worden herbelegd.

SRI 4 van 7 is zowel grafisch als tekstueel bevestigd bij 5 jaar aanhouden. De algemene doelgroeptekst over mogelijke SRI-niveaus 1 tot 4 vervangt de actuele indicator niet. Liquiditeits-, krediet-, operationeel, cyberveiligheids- en inflatierisico blijven relevant, naast schommelingen op aandelen- en obligatiemarkten. Geen kapitaalbescherming of gegarandeerde opbrengst; uitstappen op een ander moment kan het risico en resultaat veranderen.

Het eigen document richt zich op deelnemers geboren in 1988–1992 die voor hun pensioen sparen en noemt 2048–2052 als beoogde gebruiksperiode. Dat is geen gegarandeerd uitbetalingsvenster. Terugkoop op verzoek is mogelijk op waarderingsdagen met een gewone beurszitting in Warschau en kan worden opgeschort. Nederlandse verkrijgbaarheid en persoonlijke fiscale behandeling zijn niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse O expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel O bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 september 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse O in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,33%

Transactiekosten

0,08%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,00% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Voor eigen O in PLN noemt het document 0,33% beheer-/overige jaarlijkse kosten en 0,08% geraamde transactiekosten. De prestatiekostenraming is 0,0% per jaar, gebaseerd op het gemiddelde van de laatste vijf jaar; een afgeronde nulraming sluit de vergoeding niet uit. Het document verklaart geen fondsinstap- of uitstapvergoeding te rekenen en geen aanvullende eigen O-terugkoopkosten ongeacht de duur. Het kostenvoorbeeld gaat uit van 400 PLN maandelijkse inleg (4800 PLN per jaar), een eenmalige welkomstbetaling van 250 PLN en jaarlijkse premies van 240 PLN. Dit is geen eenmalige storting van 50.000 PLN en bevestigt geen persoonlijk recht op de premies. De gedrukte jaarbedragen zijn 9 PLN beheer-/overige kosten, 2 PLN transactiekosten en 0 PLN prestatiekosten. Totale kosten zijn 12 PLN na één jaar en 373 PLN na 5 jaar; afgeronde componenten worden niet gedwongen op te tellen tot dit gedrukte totaal. Jaarlijkse kosteneffecten zijn 0,4%/0,4%, een illustratie en geen TER. Het kostenvoorbeeld vermeldt 10,9% bruto en 10,5% netto over de aanbevolen periode. Het gematigde scenario eindigt op 5590/33130 PLN na één/5 jaar, bij cumulatief ingelegde bedragen van 5290/25450 PLN volgens de bron. De bedragen zijn geraamd op basis van eigen fondskosten uit het verleden en de scenario’s zijn historische illustraties, geen voorspelling of dagelijkse NAV. Persoonlijke belasting blijft afzonderlijk.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.