Skarbiec Krótkoterminowy Uniwersalny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; geen kapitaal- of rendementsgarantie.

Het eigen KID belegt vooral in geldmarktinstrumenten en schuldpapier. Minstens 50% van het nettovermogen wordt belegd in papier uitgegeven, gegarandeerd of gewaarborgd door de Poolse Staat, de Poolse centrale bank of lokale overheden. Bedrijfsschuldpapier vormt minstens 10% en hoogstens 50% van de fondsactiva. De verschillende noemers worden niet gelijkgesteld. De gemodificeerde portefeuilleduration ligt tussen 0 en 2; dit is geen maximale looptijd van ieder effect. De grenzen zijn beleid, geen actuele portefeuillewegingen. De scenario’s gebruiken volgens het KID een gesimuleerde koersreeks om de beleidswijzigingen van 2023 te weerspiegelen; dit is geen nieuw aangeleverde werkelijke NAV-historie.

De resultaatreferentie en de referentie voor de prestatievergoeding zijn 100% (WIBOR 6M + 0,30%). De opslag is 0,30 procentpunt, geen 30%. Het eigen KID zegt dat het doel niet is deze referentie passief te reproduceren.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt dat het fonds geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere aandelenklassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 2 van 7, uitgaande van één jaar aanhouden. Vervroegde uitstap kan risico en rendement veranderen. Het KID noemt onder meer liquiditeits-, tegenpartij-, operationele en derivatenrisico’s die niet volledig in de SRI zijn verwerkt. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Verkoop en inkoop van rechten vindt plaats op iedere eigen waarderingsdag. Inkoop op verzoek vindt volgens het document uiterlijk binnen zeven dagen na de aanvraag plaats; de bron zegt hier niet zeven werkdagen. De uitbetaling volgt volgens het KID onverwijld na de inkoop, zonder een afzonderlijke vaste kalenderbetaaldag te noemen. Conversie naar een ander fonds of compartiment van dezelfde beheerder verloopt volgens het prospectus via inkoop van de oude rechten en aankoop na ontvangst van de middelen door het doelfonds.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,19%

Transactiekosten

0,14%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

100% (WIBOR6M + 0,3%)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,02% wartości twojej inwestycji rocznie. Podana wartość to średnia z rocznych wartości wynagrodzenia zmiennego, jakie zostało pobrane w roku 2025 oraz symulacji rocznych wartości wynagrodzenia zmiennego, jakie zostałoby naliczone w latach 2021-2024 w przypadku zastosowania obecnie obowiązującego modelu naliczania oraz benchmarku

Het eigen A/PLN-KID rekent met 50.000 PLN en één jaar. De eigen instap- en uitstapkosten zijn nul. Jaarlijks beheer en overige kosten 1,19%, geraamd uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met gedrukt 596 PLN; jaarlijkse transactiekosten 0,14%, met 69 PLN. De prestatiekostenraming 0,02% of 8 PLN combineert de daadwerkelijk in 2025 geheven jaarlijkse vergoeding met gesimuleerde jaarlijkse vergoedingen over 2021–2024 volgens het huidige model en de huidige benchmark. Dit is geen gemiddelde van vijf volledig waargenomen jaren. Contractueel noemt het document maximaal 20% rendement boven de benchmark, met kalenderjaren als afrekenperioden; ook bij negatief absoluut rendement kan een vergoeding ontstaan als het fonds beter presteert dan de benchmark. Een afzonderlijke inhaal- of herstelperiode is hier niet bevestigd. Gedrukte totale kosten zijn 673 PLN. Gedrukte bedragen worden niet herberekend. Adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,02%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.