Skarbiec Stabilnego Wzrostu

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; geen kapitaal- of rendementsgarantie.

Minstens 50% van het nettovermogen wordt in schuldinstrumenten belegd. De gemodificeerde duration van het schulddeel mag niet lager dan 3 zijn. Het resterende deel bestaat uit WIG-aandelen en verwante rechten, met kwalificerende gereglementeerde EU-aandelen wanneer Polen een belangrijke omzetmarkt is. Daarnaast wordt minstens 50% van het nettovermogen in effecten van emittenten met zetel in Polen belegd. Deze Poolse minimumweging is een afzonderlijke voorwaarde, geen extra 50% schuldweging. De bron beschrijft aandelen tot 50% van de activa; dit maakt de portefeuille niet tot een vaste 70/30-verdeling. De grenzen zijn beleid, geen actuele portefeuillewegingen.

De resultaatreferentie en prestatievergoedingsreferentie zijn 70% Bloomberg Series-E Poland Govt All >1 Yr Bond Index plus 30% WIG. Het fonds heeft niet als doel deze referentieportefeuille te reproduceren. De referentiemix bewijst geen actuele of vaste eigen 70/30-allocatie.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt dat het fonds geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere aandelenklassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 3 van 7. Het KID gaat uit van drie jaar aanhouden. Vervroegde uitstap kan risico en rendement veranderen. Het KID noemt onder meer liquiditeits-, tegenpartij-, operationele en derivatenrisico’s die niet volledig in de SRI zijn verwerkt. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Verkoop en inkoop van rechten vindt plaats op iedere eigen waarderingsdag. Inkoop op verzoek vindt volgens het document uiterlijk binnen zeven dagen na de aanvraag plaats; de bron zegt hier niet zeven werkdagen. De uitbetaling volgt volgens het KID onverwijld na de inkoop, zonder een afzonderlijke vaste kalenderbetaaldag te noemen. Conversie naar een ander fonds of compartiment van dezelfde beheerder verloopt volgens het prospectus via inkoop van de oude rechten en aankoop na ontvangst van de middelen door het doelfonds.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,29%

Transactiekosten

0,39%

Instapkosten volgens de bronopgave

2,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

70% Bloomberg Series-E Poland Govt All > 1 Yr Bond Index + 30% WIG

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,07% wartości twojej inwestycji rocznie. Podana wartość to średnia z rocznych wartości wynagrodzenia zmiennego, jakie zostało pobrane w latach 2023-2025 oraz symulacji rocznych wartości wynagrodzenia zmiennego, jakie zostałoby naliczone w latach 2021-2022 w przypadku zastosowania obecnie obowiązującego modelu naliczania oraz benchmarku

Het eigen A/PLN-KID rekent met 50.000 PLN. Maximaal 2,50% instapkosten of 1.250 PLN; geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 2,29%, geraamd uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met gedrukt 1.145 PLN; jaarlijkse transactiekosten 0,39%, met 196 PLN. De prestatiekostenraming 0,07% of 35 PLN combineert werkelijk geheven vergoedingen over 2023–2025 met simulaties over 2021–2022 volgens het huidige model en benchmark. Contractueel noemt het KID maximaal 20% rendement boven de benchmark, met kalenderjaren als afrekenperioden; ook bij negatief absoluut rendement kan een vergoeding ontstaan wanneer het fonds beter presteert dan de benchmark. Een afzonderlijke inhaal- of herstelperiode is hier niet bevestigd. Gedrukte totale kosten zijn 2.626 PLN na één jaar en 6.255 PLN na drie jaar. Gedrukte bedragen worden niet herberekend. Adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,07%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.