Investor Quality

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei via aandelen van ondernemingen met een sterke marktpositie en vermogen om hun winstgevendheid op lange termijn te verhogen door klantenloyaliteit. Het beleggingsdoel en rendement zijn niet gegarandeerd.

Het eigen A-document vereist minstens 80% van het nettofondsvermogen in aandelen en aandelengebonden instrumenten van ondernemingen genoteerd op beurzen van ontwikkelde markten volgens MSCI. Selectie kijkt naar marktsterkte en het vermogen om de winstgevendheid op lange termijn te verhogen door klantenloyaliteit. De bron noemt onder meer dominantie in een markt met beperkte concurrentie, een sterk merk en duurzame concurrentievoordelen door patenten, technologie, klanttoegang, hoge toetredingsdrempels of hoge kosten om van leverancier te wisselen. Dit is één 80%-voorwaarde; de naam Quality bevestigt geen aanvullende numerieke eisen aan rendement op eigen vermogen, schuldgraad, winstmarges of kredietratings. Resterend nettovermogen kan naar schuldpapier uitgegeven of gegarandeerd door EU-lidstaten of OECD-landen en bankdeposito’s. Het fonds streeft naar valuta-afdekking voor buitenlandse beleggingen, maar noemt geen minimumpercentage of volledige bescherming; wisselkoersen kunnen de PLN-waarde nog beïnvloeden.

Sinds 1 oktober 2026 noemt het eigen A-document 90% MSCI World Sector Neutral Quality Net Total Return Index en 10% POLSTR als referentie. Het fonds verklaart het gedrag van deze maatstaf niet te volgen. De bron noemt in deze indexnaam geen valuta; USD wordt niet uit documenten van andere subfondsen overgenomen. De referentie bevestigt geen indexreplicatie, actuele portefeuillewegingen of zelfstandig bewezen tariefgrondslag van een prestatievergoeding. De eigen aandelenklasse luidt in PLN.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 4 van 7 bij vijf jaar aanhouden. De bron noemt mogelijke grote koersschommelingen, operationele, liquiditeits-, tegenpartij-, derivaten- en duurzaamheidsrisico’s. Valuta-afdekking biedt geen volledige bescherming. De algemene indicator dekt de afzonderlijk beschreven risico’s niet volledig; vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen A-document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau; er is geen manipulatievergoeding bij terugkoop. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht. De beheerder kan onder genoemde voorwaarden tot liquidatie besluiten bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, economische of juridische veranderingen die de strategie onmogelijk maken, of liquidatie van fondsen waarin het merendeel van het vermogen belegd was. Dit zijn mogelijkheden, geen automatische beëindiging. Het document is voor representatieve klasse A; F- en U-voorwaarden zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, I, P, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, I, P, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,3%

Transactiekosten

0,34%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

90% MSCI World Sector Neutral Quality Net Total Return Index, 10% POLSTR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,68% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk: 0,68% en 340 PLN zijn een schatting bij een korter dan vijf jaar beschikbaar tijdvak onder de huidige vergoedingsregels. De beheerder mag volgens de bron ook bij negatief fondsrendement een variabele vergoeding rekenen. De exacte volledige formule, hurdle en high-watermark staan hier niet; de referentie wordt niet automatisch de tariefgrondslag. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 5,00% (2.500 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 2,30% per jaar (1.150 PLN) uit werkelijke kosten van het laatste jaar; het kalenderjaar is niet expliciet vermeld. Transactiekosten zijn geraamd op 0,34% (170 PLN). Gedrukte totale kosten zijn 4.160 PLN na één jaar en 19.005 PLN na vijf jaar; jaarlijkse kosteneffecten 8,3% en 4,8%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 53.110 en 80.130 PLN; de vijfjaarsvoetnoot 14,7% bruto en 9,9% netto per jaar. Scenario’s van fonds en referentieportefeuille zijn geen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F, I, P of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.