Investor Akumulacji Kapitału

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei met een portefeuille die vooral in schuldpapier, geldmarktinstrumenten, deposito’s en daarop gerichte fondsen belegt, aangevuld met een beperkte gezamenlijke ruimte voor aandelen en goudgerelateerde instrumenten. Het beleggingsdoel en rendement zijn niet gegarandeerd.

Het eigen A-document verlangt minstens 80% van het nettofondsvermogen in schuldpapier, deposito’s, geldmarktinstrumenten en deelnemingen in daarvoor beschreven fondsen die vooral in schuldpapier of geldmarktinstrumenten beleggen of schuldindices weerspiegelen. Dit is geen minimum van 80% uitsluitend rechtstreeks aangehouden obligaties. De kern bestaat uit Poolse staatsleningen en schuld uitgegeven of gegarandeerd door EU- of OESO-staten, lokale overheden, banken en gedekte obligaties; aanvullend noemt de bron kredietwaardig bedrijfspapier en staatsleningen van opkomende markten. Aandelen en aandelengebonden instrumenten plus instrumenten die de goudmarkt weerspiegelen mogen volgens de eerste beleidsalinea samen maximaal 20% van het nettofondsvermogen vormen. Verderop beschrijft de bron de gezamenlijke ruimte voor aandelen en edelmetaalgerelateerde instrumenten als 20% van de activa, zonder het woord netto: dat verschil in noemer is niet gelijkgetrokken. Dit zijn geen afzonderlijke aandelen- en goudmandaten van elk 20%. Aandelen richten zich op Warschau, West-Europa en de VS. Het fonds gebruikt een hefboom om de obligatieblootstelling te vergroten, maar dit KID noemt geen numerieke hefboomlimiet. Goudgerelateerde instrumenten bevestigen geen rechtstreeks bezit van fysiek goud. Een valutadekkingsdoel is in dit eigen document niet bevestigd.

Sinds 1 juli 2022 noemt het eigen A-document 6% WIG, 6% MSCI World Net Total Return USD Index, 60% TBSP Index en 28% (WIBOR 6M + 0,6%) als referentie. De opslag van 0,6 procentpunt hoort binnen het component van 28%, niet bovenop de volledige maatstaf. Het fonds verklaart het gedrag van deze maatstaf niet te volgen. Dit is geen indexreplicatie, gegarandeerd rendement of afzonderlijk bewezen tariefgrondslag van de prestatievergoeding. USD in de indexnaam verandert de eigen PLN-valuta niet.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij drie jaar aanhouden. Naast de algemene verlies- en marktrisico’s beschrijft het eigen document operationele, liquiditeits-, tegenpartij-, derivaten- en duurzaamheidsrisico’s. De hefboom op obligatieposities kan koersbewegingen zowel positief als negatief versterken; er is geen numerieke limiet uit een ander fonds overgenomen. De algemene indicator dekt de afzonderlijk beschreven risico’s niet volledig. Vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen A-document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau; er is geen manipulatievergoeding bij terugkoop. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht. De beheerder kan onder genoemde voorwaarden tot liquidatie besluiten bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, economische of juridische veranderingen die de strategie onmogelijk maken, of liquidatie van fondsen waarin het merendeel van het vermogen belegd was. Dit zijn mogelijkheden, geen automatische beëindiging. Het document is voor representatieve klasse A; F-, I-, P- en U-voorwaarden zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, I, P, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, I, P, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 28 mei 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,54%

Transactiekosten

0,22%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

6% WIG + 6% MSCI World Net Total Return USD Index + 60% TBSP Index + 28% (WIBOR 6M+0,6%)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,34% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk: 0,34% en 170 PLN zijn een schatting bij een korter dan vijf jaar beschikbaar tijdvak onder de huidige vergoedingsregels, geen bevestigd contracttarief. De beheerder mag volgens de bron ook bij negatief fondsrendement een variabele vergoeding rekenen. De exacte volledige formule, hurdle en high-watermark staan hier niet; de referentie wordt niet automatisch de tariefgrondslag. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 1,00% (500 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 1,54% per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar; de bron drukt daarvoor 768 PLN af. Dit gedrukte bedrag is niet vervangen door een herberekening met het afgeronde percentage. Transactiekosten zijn geraamd op 0,22% (110 PLN). Het kalenderjaar van de werkelijke kosten is niet expliciet vermeld. Gedrukte totale kosten zijn 1.548 PLN na één jaar en 4.007 PLN na drie jaar; jaarlijkse kosteneffecten 3,1% en 2,5%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 51.270 en 53.560 PLN; de driejaarsvoetnoot 4,8% bruto en 2,3% netto per jaar. Scenario’s van fonds en referentieportefeuille zijn geen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F, I, P of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.