Investor Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei met overwegend kort rentegevoelig Pools staatsschuld- en geldmarktpapier. Het beleggingsdoel en rendement zijn niet gegarandeerd.

Het eigen A-document verlangt minstens 80% van het nettofondsvermogen in schuldpapier en geldmarktinstrumenten uitgegeven of gegarandeerd door de Poolse staat of de Nationale Bank van Polen, en schatkistpapier. Het overige nettovermogen mag volgens de beleidsalinea naar schuldpapier uitgegeven of gegarandeerd door EU- of OESO-staten en bankdeposito’s. Selectie houdt rekening met renteverwachtingen, rendement, wanbetalings- en liquiditeitsrisico, gemiddelde resterende looptijd en valuta. De gemodificeerde portefeuilleduration hoort maximaal één jaar te zijn; dat is geen maximale looptijd van iedere obligatie en verschilt van negen maanden aanbevolen aanhouden. Hefboom voor meer obligatieblootstelling is mogelijk, maar een numerieke limiet staat niet in dit KID. Bij beleggingen in andere valuta dan PLN streeft het fonds naar valuta-afdekking, zonder een minimumpercentage of volledige garantie. De doelgroeptekst noemt ook bedrijfsobligaties, terwijl de concrete beleidsalinea de hierboven omschreven publieke emittenten en deposito’s noemt; die tekst is niet gebruikt om het eigen mandaat uit te breiden.

Sinds 1 oktober 2026 noemt het eigen A-document 90% WIBOR 6M en 10% POLSTR als referentie. Er is geen extra renteopslag uit een ander Investor-fonds bijgeteld. Het fonds verklaart het gedrag van deze maatstaf niet te volgen. Dit is geen indexreplicatie, gegarandeerd rendement of zelfstandig bewezen tariefgrondslag van een prestatievergoeding.

Aanbevolen beleggingsduur

9 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij negen maanden aanhouden. De bron beschrijft rente-, wanbetalings-, liquiditeits- en valutarisico’s, en afzonderlijk operationele, tegenpartij-, derivaten- en duurzaamheidsrisico’s. Mogelijke hefboom kan obligatiebewegingen positief of negatief versterken. De lage indicator betekent geen bescherming; valuta-afdekking is geen volledige garantie. De algemene indicator dekt de afzonderlijke risico’s niet volledig en vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen A-document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau; er is geen manipulatievergoeding bij terugkoop. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht. De beheerder kan onder genoemde voorwaarden tot liquidatie besluiten bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, economische of juridische veranderingen die de strategie onmogelijk maken, of liquidatie van fondsen waarin het merendeel van het vermogen belegd was. Dit zijn mogelijkheden, geen automatische beëindiging. Het document is voor representatieve klasse A; F- en U-voorwaarden zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 9 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,75%

Transactiekosten

0,02%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

90% WIBOR 6M, 10% POLSTR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,24% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Het aanbevolen aanhouden en het totale kostenvoorbeeld betreffen negen maanden, niet één jaar. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 0,50% (250 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Jaarlijkse ramingspercentages voor lopende beheer-/overige kosten en transacties zijn 0,75% en 0,02%; de bron drukt 280 en 8 PLN af. De prestatievergoeding is geraamd op 0,24% en 90 PLN bij korter dan vijf jaar beschikbare historie onder de huidige regels, geen bevestigd contracttarief. De beheerder mag ook bij negatief fondsrendement een variabele vergoeding rekenen. De exacte formule, hurdle en high-watermark zijn hier niet bevestigd. Gedrukte totale kosten zijn 628 PLN over negen maanden; het effect van 1,3% wordt niet geannualiseerd en is geen TER. De componententabel spreekt tegelijk over het eerste jaar; die formulering is behouden als bronbeperking en de gedrukte bedragen zijn niet herberekend uit de afgeronde jaarpercentages. De kostenbasis is het laatste jaar, zonder expliciet kalenderjaar. De gematigde scenariotabel noemt 50.730 PLN en 1,5% over negen maanden. De afzonderlijke jaarlijkse kostenvoetnoot noemt 0,8% bruto en −0,5% netto; dit verschil is niet opgelost of gelijkgesteld aan de negenmaandstabel. Scenario’s zijn geen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.