Investor Gold

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei via rechtstreekse of indirecte blootstelling aan de wereldwijde goudmarkt. Het fonds is geen gegarandeerde goudspaarrekening en het beleggingsdoel of rendement is niet gegarandeerd.

Het eigen A-document verlangt minstens 80% van het nettofondsvermogen in financiële instrumenten met rechtstreekse of indirecte blootstelling aan de wereldwijde goudmarkt. Het noemt deelnemingen in fondsen en compartimenten met zo’n blootstelling, buitenlandse ETF- of ETC-deelnemingen en aandelen of andere deelnemingsrechten van ondernemingen die goud zoeken, winnen, produceren, verwerken, distribueren of verhandelen. Deze toegestane goudmijnaandelen betekenen dat de portefeuille niet uitsluitend de prijs van goud volgt; rechtstreeks bezit van fysiek goud is hiermee niet bevestigd. Bij fondsselectie wegen beleid, tegenpartijbetrouwbaarheid, historische en potentiële resultaten en kosten mee. Valutablootstelling wordt volgens de bron in belangrijke mate afgedekt, zonder een percentage of volledige afdekking te beloven; wisselkoersen kunnen de PLN-waarde blijven beïnvloeden. Een deel van het vermogen blijft voor liquiditeit en beheer op bankrekeningen, in deposito’s, geldmarktinstrumenten of staatsleningen.

Het eigen A-document verklaart expliciet dat het compartiment geen benchmark heeft. Er is daarom geen goudprijsindex, vergelijkingsportefeuille of prestatievergoedingbenchmark ingevuld. De algemene scenariotekst op pagina 2 noemt wel fonds en referentieportefeuille; die formulering maakt de expliciete verklaring op pagina 1 niet tot een benoemde beleggingsbenchmark.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 4 van 7 bij vijf jaar aanhouden. De bron noemt concentratie op edelmetalen en mijnbouwbedrijven, naast operationele, liquiditeits-, tegenpartij-, derivaten- en duurzaamheidsrisico’s. Valuta-afdekking neemt het wisselkoersrisico niet volledig weg. De algemene indicator dekt de afzonderlijk beschreven risico’s niet volledig; vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen A-document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau; er is geen manipulatievergoeding bij terugkoop. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht. De beheerder kan onder genoemde voorwaarden tot liquidatie besluiten bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, economische of juridische veranderingen die de strategie onmogelijk maken, of liquidatie van fondsen waarin het merendeel van het vermogen belegd was. Dit zijn mogelijkheden, geen automatische beëindiging. Het document is voor representatieve klasse A; F-, I-, P- en U-voorwaarden zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, I, P, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, I, P, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 12 juni 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,5%

Transactiekosten

0,06%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A-document verklaart expliciet dat dit product geen prestatievergoeding heeft en drukt daarvoor 0 PLN af; dit is geen nulschatting van een elders verschuldigde prestatievergoeding. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 5,00% (2.500 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 2,50% per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar (1.250 PLN); transactiekosten op 0,06% (30 PLN). Het kalenderjaar van de werkelijke kosten is niet expliciet vermeld. Gedrukte totale kosten zijn 3.780 PLN na één jaar en 12.583 PLN na vijf jaar; jaarlijkse kosteneffecten 7,6% en 3,8%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 50.940 en 64.720 PLN; de vijfjaarsvoetnoot 9,1% bruto en 5,3% netto per jaar. Scenario’s zijn geen eigen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F, I, P of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.