Investor Niemcy

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei via rechtstreekse of indirecte blootstelling aan de Duitse aandelenmarkt. Het beleggingsdoel en rendement zijn niet gegarandeerd.

Het eigen A-document verlangt minstens 80% van het nettofondsvermogen in financiële instrumenten die rechtstreeks of indirect blootstelling geven aan de Duitse aandelenmarkt. Het noemt buitenlandse fondsen of compartimenten die vooral op deze markt beleggen, ETF-deelnemingen met zo’n blootstelling en aandelen of andere deelnemingsrechten van ondernemingen die op de Duitse markt genoteerd zijn. Het doelgroeponderdeel spreekt over ondernemingen met een Duitse zetel; de afzonderlijke beleidsvoorwaarde luidt Duitse beursnotering en is niet aangescherpt tot een aanvullende zetelplicht. Bij fondsselectie tellen beleid, tegenpartijbetrouwbaarheid, historische en potentiële resultaten en kosten mee. Valutablootstelling wordt volgens de bron in belangrijke mate afgedekt, zonder een percentage of volledige afdekking te beloven; wisselkoersen kunnen de PLN-waarde blijven beïnvloeden. Een deel van het vermogen blijft voor liquiditeit en beheer op bankrekeningen, in deposito’s, geldmarktinstrumenten of staatsleningen.

Sinds 24 februari 2016 noemt het eigen A-document 90% CDAX Index en 10% zesmaands-WIBID als referentie. De genoemde index is niet vervangen door DAX en WIBID niet door WIBOR of POLSTR. Het fonds verklaart het gedrag van deze maatstaf niet te volgen. De 90%-benchmarkweging is geen bevestigd minimum of actuele weging van rechtstreeks aangehouden aandelen. Dit is geen indexreplicatie of gegarandeerd rendement.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 4 van 7 bij vijf jaar aanhouden. Het doelgroeponderdeel gebruikt daarnaast een middelhoge risico-omschrijving; die vervangt de concrete indicator niet. De bron noemt forse schommelingen en concentratie op de Duitse aandelenmarkt, naast operationele, liquiditeits-, tegenpartij-, derivaten- en duurzaamheidsrisico’s. Valuta-afdekking neemt het wisselkoersrisico niet volledig weg. De algemene indicator dekt de afzonderlijke risico’s niet volledig; vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen A-document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau; er is geen manipulatievergoeding bij terugkoop. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht. De beheerder kan onder genoemde voorwaarden tot liquidatie besluiten bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, economische of juridische veranderingen die de strategie onmogelijk maken, of liquidatie van fondsen waarin het merendeel van het vermogen belegd was. Dit zijn mogelijkheden, geen automatische beëindiging. Het document is voor representatieve klasse A; F- en U-voorwaarden zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 12 juni 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,28%

Transactiekosten

0,11%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

90% CDAX Index + 10% 6-miesięcznej stawki WIBID

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A-document verklaart expliciet dat dit product geen prestatievergoeding heeft en drukt daarvoor 0 PLN af; dit is geen nulschatting van een elders verschuldigde prestatievergoeding. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 5,00% (2.500 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 2,28% per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar; de bron drukt daarvoor 1.139 PLN af. Dit gedrukte bedrag is niet vervangen door een herberekening met het afgeronde percentage. Transactiekosten zijn geraamd op 0,11% (55 PLN). Het kalenderjaar van de werkelijke kosten is niet expliciet vermeld. Gedrukte totale kosten zijn 3.694 PLN na één jaar en 11.155 PLN na vijf jaar; jaarlijkse kosteneffecten 7,4% en 3,6%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 51.370 en 60.480 PLN; de vijfjaarsvoetnoot 7,5% bruto en 3,9% netto per jaar. Scenario’s van fonds en referentieportefeuille zijn geen eigen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.