Pekao Konserwatywny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar vermogensgroei door waardestijging. Binnen dit doel mag het ook de reële waarde van het vermogen proberen te beschermen en inkomsten uit beleggingen nastreven. Het KID garandeert geen van deze doelen; dit is geen kapitaalgarantie.

Het kortlopende obligatiecompartiment belegt minimaal 80% van het nettovermogen in schuldinstrumenten en bankdeposito’s. Emittenten kunnen ondernemingen, overheden en andere organisaties zijn. Transacties waarbij de tegenpartij zich tot terugkoop van het instrument verbindt zijn toegestaan. De gewijzigde duration van de portefeuille is maximaal 1,5 jaar; deze rentegevoeligheidsgrens verschilt van de aanbevolen houdperiode van één jaar en is geen vaste looptijd van elk instrument. Derivaten mogen valutarisico beperken zonder bevestiging van volledige afdekking. Het KID noemt actief, niet op een benchmark gestuurd beheer en verklaart expliciet dat dit geen geldmarktfonds is onder Verordening (EU) 2017/1131. Inkoop vindt plaats op werkdagen met een waardering volgens de prospectusvoorwaarden. Dit compartiment hoort bij Pekao FIO, niet bij Pekao Funduszy Globalnych SFIO.

100% POLONIA + 40 basispunten dient voor beoordeling van de beleggingseffectiviteit en de variabele vergoeding. Het KID noemt actief, niet op een benchmark gestuurd beheer; dit is geen gegarandeerde rente, passieve replicatie of actuele portefeuilleweging. De maatstaf verschilt van de POLONIA + 10 basispunten van Pekao Spokojna Inwestycja.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID verklaart dat het compartiment geen dividend aan deelnemers uitkeert. Alle ontvangen inkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

SRI 2 van 7 veronderstelt 1 jaar aanhouden. De historische volatiliteit waarop de indicator grotendeels berust voorspelt toekomstige verliezen niet betrouwbaar. Het KID noemt daarnaast operationeel, tegenpartij-, derivaten-, concentratie- en liquiditeitsrisico. Er is geen bescherming tegen marktverliezen; een deel of de hele inleg kan verloren gaan. Ondernemingsobligaties en renteschommelingen kunnen het vermogen beïnvloeden; een lage SRI is geen kapitaalbescherming.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 20 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,96%

Transactiekosten

0,29%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

100% POLONIA + 40 punktów bazowych

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,30% wartości inwestycji rocznie. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. Stawka opłaty zmiennej wynosi 20,00% od nadwyżki stopy zwrotu Subfunduszu ponad stopę zwrotu benchmarku. Opłata zmienna może zostać pobrana również w przypadku ujemnych wyników Subfunduszu.

Het KID noemt een variabele vergoeding van 20,00% van de meeropbrengst van het compartiment boven de benchmark. Deze kan ook bij een negatief fondsresultaat worden geheven. De jaarlijkse raming van 0,3% is gebaseerd op het gemiddelde van de laatste vijf jaar; het afzonderlijke voorbeeldbedrag is 120 PLN bij 40.000 PLN inleg. Dit is geen vast vergoedingstarief. Het document noemt maximaal 1,00% instapkosten, geïllustreerd met 400 PLN, en geen uitstapkosten. Beheer-/overige kosten en transactiekosten zijn afzonderlijke jaarlijkse ramingen; afgeronde voorbeeldbedragen worden niet tot nieuwe percentages teruggerekend. Bank-/adviseurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen. Na één jaar noemt de eigen tabel totale kosten 1012 PLN en jaarlijks kosteneffect 2,5%. Het bruto-/nettovoorbeeld over de aanbevolen periode noemt 4,5%/1,9%. Dit zijn gedrukte documentillustraties bij 40.000 PLN voorbeeldinleg, geen actuele NAV of voorspelling. Afgeronde bedragen blijven ongewijzigd en worden niet zelf tot een ander totaal opgeteld.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,3%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.