QUERCUS Akumulacji Kapitału

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Kortetermijngroei van het fondsvermogen ten opzichte van WIBID 6M plus 40 basispunten, zonder deposito- of rendementsgarantie.

Het eigen A-document noemt vooral schuldinstrumenten van beursgenoteerde ondernemingen en de Poolse overheid of centrale bank. Er is geen vaste verdeling tussen bedrijfs- en staatsobligaties; bedrijfsobligaties kunnen tot 100% van het fondsvermogen innemen. Obligaties worden meestal tot hun vervaldag aangehouden en de looptijden worden gespreid. Deposito’s en deelnemingen in obligatiefondsen zijn toegestaan. Tot 10% van het fondsvermogen mag tijdelijk naar aandeleninstrumenten voor arbitrage, bijvoorbeeld bij overnamebiedingen, IPO’s en SPO’s. Dit is geen permanente aandelenweging of verwachte winstgarantie. Terugkooptransacties kunnen de marktblootstelling boven het fondsvermogen brengen en derivaten kunnen valuta- en renterisico afdekken. Het document sluit de status van geldmarktfonds volgens de genoemde Europese verordening expliciet uit. De eigen KID-versie van 10 april 2026 noemt artikel 8 SFDR en bevordering van milieu- en sociale kenmerken; een duurzaam beleggingsdoel of taxonomiepercentage wordt niet afgeleid. Het betreft een alternatief SFIO met een expliciete waarschuwing voor een complex product.

WIBID 6M plus 40 basispunten is de referentie voor het relatieve rendementsdoel en voor de prestatievergoeding. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie, deposito of gegarandeerde rente.

Rekenperiode in het KID

1 maand; het document stelt geen aanbevolen minimale aanhoudduur vast.

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document sluit dividenduitkeringen uit; alle inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven risico-indicator op pagina 1 zijn beide 2 van 7, berekend bij één maand aanhouden. Het eigen document stelt geen aanbevolen minimale aanhoudduur vast: één maand is uitsluitend de risico- en rekenaanname. Kredietrisico van bedrijfsobligaties en tijdelijke aandelenarbitrage blijven aanwezig, naast hefboom-, tegenpartij- en operationele risico’s. Geen kapitaalbescherming of bevestigde beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Terugkoop- en omwisselverzoeken kunnen op waarderingsdagen met een gewone beurszitting in Warschau worden ingediend bij de beheerder of distributeurs. Het compartiment is voor onbepaalde tijd opgericht en heeft geen vaste vervaldag. Het kan onder de genoemde voorwaarden worden geliquideerd als het nettofondsvermogen onder 2 miljoen PLN komt, maar wordt niet automatisch beëindigd. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd. Voor sommige distributeurs kunnen distributiekosten gelden; bij een korte geplande beleggingsperiode moet de instapvergoeding worden afgewogen tegen de mogelijke opbrengst. Eén maand is geen aanbevolen minimumduur.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 10 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 1 maand. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,12%

Transactiekosten

0,11%

Instapkosten volgens de bronopgave

1,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIBID 6M+40 pb

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,25% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. Od 1.04.2022 r. do obliczania opłaty za wyniki stosuje się model w odniesieniu do benchmarku - WIBID 6M + 40pb. Stawka opłaty wynosi 20%. Opłata może być pobrana w sytuacji osiągania relatywnie wyższej stopy zwrotu od benchmarku. Opłata pobierana jest raz w roku. Opłata może zostać pobrana także w przypadku nominalnej straty po pokonaniu benchmarku.

De eigen prestatiekostenraming is 0,25% per jaar op basis van gemiddeld vijf jaar; dit is geen contractueel tarief van 0,25%. Sinds 1 april 2022 geldt een model tegenover WIBID 6M plus 40 basispunten met een genoemd tarief van 20%. De vergoeding kan eenmaal per jaar worden geheven bij relatief hogere opbrengst dan die benchmark, ook bij nominaal verlies als de benchmark wordt verslagen. Dit is geen absolute high-water-markregel uit het andere Quercus-fonds. De jaarlijkse bronramingen van 1,12% beheer-/overige kosten en 0,11% transactiekosten blijven gescheiden van de gedrukte maandbedragen. Het eigen voorbeeld gebruikt eenmalig 50.000 PLN en één maand: 750 PLN instapkosten (1,50% voor dit bedrag), 47 PLN beheer-/overige kosten, 5 PLN transactiekosten en 10 PLN prestatiekosten, samen gedrukt als 812 PLN. Een universeel instapmaximum voor andere bedragen is niet afzonderlijk bevestigd; de werkelijke verkopersvergoeding kan lager zijn. Het getoonde kosteneffect van 1,6% geldt voor dit maandvoorbeeld en wordt hier niet geannualiseerd of als TER weergegeven. Het gematigde maandscenario toont 49.350 PLN en -1,3%. De afzonderlijke kostenvoetnoot gebruikt desondanks bewoording over een jaarlijkse opbrengst en aanbevolen aanhoudduur met 0,1% bruto en -1,5% netto; die bronverschillen worden niet herberekend of gelijkgetrokken met het maandscenario. De cijfers zijn geen voorspelling, NAV of actuele aankoopprijs. Het eigen document noemt geen uitstapvergoeding. Omwisseling kan de instapvergoeding van het doelfonds verminderd met die van het bronfonds meebrengen voor de orderwaarde.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,25%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.