AGIO Kapitał

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Dit doel, een bepaald rendement en behoud van het vermogen zijn niet gegarandeerd.

Het compartiment belegt hoofdzakelijk in schuldpapier van ondernemingen en decentrale overheden en in schuldpapier dat door de Poolse staat of NBP is uitgegeven of gewaarborgd; dit betreft 66% tot 100% van de activa. Andere mogelijke beleggingen zijn geldmarktinstrumenten, valuta, buitenlandse fondsdeelnemingen, derivaten, vorderingen anders dan op natuurlijke personen, deposito’s en andere fondsen. Rechtstreeks aandelenbezit mag alleen in bijzondere omstandigheden, zoals conversie van obligaties, uitoefening van voorkeursrechten of executie; het fonds streeft ernaar zulke aandelen zo snel mogelijk te verkopen. Het streven naar stabiele resultaten met beperking van het vermogensrisico is geen kapitaalgarantie. Derivaten mogen worden ingezet voor beperking van valuta- en renterisico en voor efficiënt portefeuillebeheer, mits passend bij het beleggingsdoel.

Het eigen beleid noemt WIRON6M + 1% expliciet als maatstaf voor de berekening van de prestatievergoeding. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie, vaste actuele portefeuilleweging, gegarandeerd rendement of volledig tariefmechanisme. Een maximumpercentage van de relatieve meeropbrengst of exacte afrekenperiode wordt niet uit andere fondsen overgenomen.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten en winsten herbelegt. Dit beleid wordt niet zonder eigen bewijs aan B toegeschreven.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij 2 jaar aanbevolen aanhouden. De indicator ziet vooral op markt- en kredietrisico, maar omvat niet alle risico’s, waaronder liquiditeit, vervroegd uitstappen, concentratie, derivaten, hefboomwerking en operationele gebeurtenissen. De eigen toelichting noemt daarnaast cyberbeveiliging en inflatie. Bij liquiditeitsproblemen kan verkoop tegen beperkte kosten binnen korte tijd onmogelijk zijn en kan terugkoop worden beperkt of opgeschort. De inleg en winst zijn niet gegarandeerd; een deel of het gehele belegde bedrag kan verloren gaan. Het product valt volgens het KID niet onder een wettelijke garantieregeling of compensatiestelsel. Het fondsvermogen staat los van het vermogen van beheerder en bewaarder; dit beschermt niet tegen beleggingsverlies.

Opdrachten kunnen op elke werkdag worden ingediend, maar de waardering en uitvoering vinden in beginsel wekelijks op woensdag plaats; als woensdag geen werkdag is, geldt de eerste werkdag daarna. Dit is geen dagelijkse verhandelbaarheid. Het KID noemt voor terugkoop na de aanvraag maximaal twaalf werkdagen en zegt dat voor AGIO Kapitał geen terugkoopvergoeding wordt geheven. De genoemde terugkooptermijn is geen afzonderlijk bewezen termijn voor ontvangst op een Nederlandse bankrekening. Omzetting naar dezelfde categorie van een ander aangeboden compartiment binnen AGIO SFIO is volgens de beschreven voorwaarden mogelijk. De beheerder kan onder de beschreven omstandigheden terugkoop opschorten. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; bij liquidatie eindigen verkoop en terugkoop van eenheden. Nederlandse verkrijgbaarheid, een eigen ISIN en actuele handelsvoorwaarden voor een Nederlandse belegger zijn hiermee niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 29 mei 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,9%

Transactiekosten

0,5%

Instapkosten volgens de bronopgave

1,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIRON6M + 1%

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0.2% wartości twojej inwestycji rocznie. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. De maximale distributiekosten bij instap bedragen 1,5%, met 750 PLN; de verkoper meldt het werkelijke bedrag. De uitstaprij van het kostenvoorbeeld is 0,0% en 0 PLN. Beheer en overige administratie-/operationele kosten worden geraamd op 2,9% per jaar, met 1.454 PLN, op basis van werkelijke kosten van het voorgaande jaar. Transactiekosten worden geraamd op 0,5% per jaar, met 226 PLN; de werkelijke kosten hangen af van de portefeuilleomzet. De prestatiekostenraming is 0,2%, met 120 PLN in het eerstejaarsvoorbeeld. De bron gebruikt hiervoor het gemiddelde van de afgelopen vijf jaar; dit is geen vast vergoedingstarief of maximum en de werkelijke kosten hangen af van resultaten. De gedrukte totale kosten bedragen 2.550 PLN na één jaar en 4.403 PLN na 2 jaar; kostenimpact 5,1% na één jaar en 4,4% op jaarbasis bij 2 jaar. Het eerstejaarskostenvoorbeeld veronderstelt 0% fondsresultaat; voor eventuele andere perioden wordt het gematigde scenario gebruikt. Afgeronde percentages, bedragen en totalen blijven behouden zoals gedrukt, zonder herberekening om ze passend te maken. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; distributeurs-/advieskosten en belasting kunnen afwijken. Scenario’s zijn geen koershistorie of gegarandeerd rendement. Deze A-voorwaarden worden niet automatisch aan de vertegenwoordigde B-klasse toegekend.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,2%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.