Generali Euro

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Vermogensgroei door waardestijging van beleggingen in kortlopend schuldpapier dat in EUR luidt. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; geen kapitaal- of rendementsgarantie.

Het eigen KID beschrijft vooral schuldpapier uit Centraal- en Oost-Europa, met daarnaast beleggingen op mondiale ontwikkelde markten. Minstens 50% van de fondsactiva luidt in euro. Schuldpapier van ondernemingen en overheden is mogelijk. De gemodificeerde duration van het schulddeel ligt tussen 0 en 3; dit is een portefeuillegevoeligheid en geen maximale looptijd van ieder effect. Selectie weegt macro-economie, rentestanden, inflatie, financiële positie, rating en rentevergoeding; bij gedekt papier ook soort, waarde en kwaliteit van de zekerheid. Buy-sell-back en sell-buy-back zijn mogelijk volgens het prospectus. De grenzen zijn beleid, geen actuele portefeuillewegingen.

Het eigen KID noemt 1M EURIBOR als benchmark op de documentdatum. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie of gegarandeerd hetzelfde rendement.

Aanbevolen beleggingsduur

3 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere klassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 2 van 7, uitgaande van drie maanden aanhouden. Vervroegde uitstap kan risico en rendement wijzigen. Het KID waarschuwt expliciet voor betalingen in een andere valuta en wisselkoerseffecten; dit valutarisico is niet in de SRI verwerkt. Verder zijn markt-, krediet-, liquiditeits-, tegenpartij-, operationeel en duurzaamheidsrisico mogelijk. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Het fonds verkoopt en koopt deelnemersrechten op iedere eigen waarderingsdag. Een inkoopopdracht kan op iedere werkdag worden ingediend; vanaf ontvangst door de distributeur of rechtstreeks door het fonds tot de inkoopdatum maximaal vijf werkdagen, behoudens omstandigheden buiten verantwoordelijkheid van de beheerder. Dit bevestigt geen afzonderlijke betaaldatum. Het KID noemt interne wissels en conversie naar andere fondsen van de beheerder volgens het prospectus.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in EUR. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 3 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,88%

Transactiekosten

0,03%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

1M EURIBOR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A/EUR-KID rekent met 10.000 EUR en drie maanden. Maximaal 0,50% instapkosten of 50 EUR; geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 0,88%, geraamd uit werkelijke kosten van het laatste jaar; jaarlijkse transactiekosten 0,03%. Het drie-maandsvoorbeeld vermeldt afzonderlijk 22 EUR beheer/overige kosten, 1 EUR transacties en 73 EUR totale kosten. Deze bedragen worden niet geannualiseerd, naar PLN omgerekend of tot nieuwe percentages teruggerekend. Het kostenimpactcijfer 0,7% bij drie maanden is geen jaarlijks tarief. Het eigen document verklaart expliciet dat er geen prestatievergoeding geldt; dit is geen afgeronde nulraming. Distributeurs-/advieskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.