Generali Obligacji Uniwersalny Plus

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Vermogensgroei door waardestijging van beleggingen in kortlopend schuldpapier. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; geen kapitaal- of rendementsgarantie.

De portefeuille is gebaseerd op vier schuldgroepen: binnenlandse staatsobligaties en bedrijfsobligaties, en buitenlandse staats- en bedrijfsobligaties. Het beleggingsgebied ligt vooral in Polen en Centraal- en Oost-Europa. Minstens 80% van het nettovermogen wordt in deze hoofdgroepen belegd. De gemodificeerde duration van het schulddeel ligt tussen 0 en 3; dit is geen maximale looptijd van ieder effect en de bron noemt hier geen 397-dagenregel. Valutarisico wordt afgedekt, zonder volledige verliesgarantie. Selectie weegt macro-economie, rente, inflatie, financiële positie, rating en rentevergoeding; bij gedekt papier ook soort, waarde en kwaliteit van de zekerheid. Buy-sell-back en sell-buy-back zijn mogelijk volgens het prospectus. De grenzen zijn beleid, geen actuele portefeuillewegingen.

Het eigen KID noemt WIBOR 6M, vastgesteld op de tweede werkdag vóór de laatste werkdag van het kalenderhalfjaar, plus 15 basispunten. De opslag is 0,15 procentpunt, geen 15%. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie of gegarandeerd gelijk rendement.

Aanbevolen beleggingsduur

6 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere klassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 2 van 7, uitgaande van zes maanden aanhouden. Vervroegde uitstap kan risico en rendement veranderen. De SRI omvat niet alle liquiditeits-, tegenpartij-, operationele, valuta-, duurzaamheids- en instrumentrisico’s. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Het fonds verkoopt en koopt deelnemersrechten op iedere eigen waarderingsdag. Een inkoopopdracht kan op iedere werkdag worden ingediend; vanaf ontvangst door de distributeur of rechtstreeks door het fonds tot de inkoopdatum maximaal vijf werkdagen, behoudens omstandigheden buiten verantwoordelijkheid van de beheerder. Dit bevestigt geen afzonderlijke betaaldatum. Het KID noemt interne wissels en conversie naar andere fondsen van de beheerder volgens het prospectus.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 6 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,99%

Transactiekosten

0,1%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIBOR 6M + 15 punktów bazowych

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,34% wartości twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Het eigen A/PLN-KID rekent met 50.000 PLN en zes maanden. Maximaal 0,50% instapkosten of 250 PLN; geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 0,99%, geraamd uit werkelijke kosten van het laatste jaar; jaarlijkse transactiekosten 0,10%. De jaarlijkse prestatiekostenraming 0,34% gebruikt het gemiddelde van de laatste vijf jaar; dit is geen contractueel tarief, afrekenperiode of herstelregeling. Het halfjaarsvoorbeeld vermeldt 248 PLN beheer/overige kosten, 25 PLN transacties, 85 PLN prestatiekosten en gedrukte totale kosten van 607 PLN. De gedrukte bedragen worden niet herberekend of geannualiseerd. Het kostenimpactcijfer 1,2% bij zes maanden is geen jaarlijks tarief. Distributeurs-/advieskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,34%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.