Generali Złota

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Vermogensgroei op lange termijn door waardestijging van beleggingen met blootstelling aan de goudprijs. Het compartiment bestaat voor onbepaalde tijd; geen kapitaal- of rendementsgarantie.

Het eigen KID belegt vooral in financiële instrumenten, waaronder rechten van collectieve beleggingsinstellingen, die direct of indirect blootstelling geven aan goud en aan ondernemingen voor goudexploratie, winning, verwerking of handel. Minstens 80% van het nettovermogen wordt belegd in de financiële instrumenten die de vorige zin beschrijft. Dit is geen toezegging dat 80% fysiek goud wordt aangehouden. De bron noemt ETC-instrumenten, op goud gebaseerde instrumenten die als bedrijfschuldpapier zijn geclassificeerd, en ETF-fondsen in vreemde valuta. Overig vermogen kan onder meer in staats- en ander schuldpapier en geldmarktinstrumenten worden belegd. Valutarisico wordt afgedekt met valutaderivaten, zonder volledige verliesgarantie. Buy-sell-back en sell-buy-back zijn mogelijk volgens het prospectus. De grenzen zijn beleid, geen actuele portefeuillewegingen.

Het eigen KID verklaart expliciet dat het compartiment op de documentdatum geen benchmark heeft. Dit is geen bewijs dat vergelijkingsinformatie of rendement ontbreekt.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten herbelegt. Dit geldt voor de beoordeelde A-klasse, niet automatisch voor andere klassen.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 4 van 7, uitgaande van vijf jaar aanhouden. De bron benadrukt dat grondstoffenmarkten bijzonder grote prijsschommelingen kunnen kennen. Vervroegde uitstap kan risico en rendement veranderen. De SRI omvat niet alle liquiditeits-, tegenpartij-, operationele, valuta-, duurzaamheids- en instrumentrisico’s. Geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen.

Het fonds verkoopt en koopt deelnemersrechten op iedere eigen waarderingsdag. Een inkoopopdracht kan op iedere werkdag worden ingediend; vanaf ontvangst door de distributeur of rechtstreeks door het fonds tot de inkoopdatum maximaal vijf werkdagen, behoudens omstandigheden buiten verantwoordelijkheid van de beheerder. Dit bevestigt geen afzonderlijke betaaldatum. Het KID noemt interne wissels en conversie naar andere fondsen van de beheerder volgens het prospectus.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 27 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,43%

Transactiekosten

0,07%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A/PLN-KID rekent met 50.000 PLN. Maximaal 5,00% instapkosten of 2.500 PLN; geen uitstapkosten. Jaarlijks beheer en overige kosten 2,43%, geraamd uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met 1.215 PLN in het eerstejaarsvoorbeeld; jaarlijkse transactiekosten 0,07%, met gedrukt 37 PLN. Gedrukte totale kosten zijn 3.752 PLN na één jaar en 12.455 PLN na vijf jaar. Het eigen document verklaart expliciet dat er geen prestatievergoeding geldt; dit is geen afgeronde nulraming. Gedrukte bedragen worden niet herberekend. Distributeurs-/advieskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.