Erste Prestiż Obligacji Korporacyjnych

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het fondsvermogen door waardestijging van zijn beleggingen. Het bereiken van het doel is niet gegarandeerd.

Het actief beheerde compartiment belegt minimaal 80% van het nettovermogen in door ondernemingen uitgegeven schuldpapieren en bedrijfsobligatiefondsen. In zloty luidende obligaties die niet zijn uitgegeven, gegarandeerd of geborgd door de Poolse staat, de Poolse centrale bank of EU-lidstaten mogen samen maximaal 20% van het nettovermogen bedragen. De rentegevoeligheid (duration) bedraagt maximaal 5. Niet-afgedekt valutarisico is beperkt tot 10% van het nettovermogen. Selectie houdt rekening met rendement, kredietwaardigheid, liquiditeit en rente; voor fondsen worden ook kwantitatieve en kwalitatieve criteria gebruikt. Dit zijn beleidsgrenzen, geen actuele portefeuillepercentages.

Sinds 1 januari 2026 dient 40% GPWB Poland Government Floating Rate Bond Index, 40% ICE BofA Euro Corporate Index afgedekt naar PLN en 20% ICE BofA Euro High Yield Index afgedekt naar PLN voor beoordeling van de beleggingseffectiviteit. De eerdere samenstelling tot en met 31 december 2025 was 60% GPWB Poland Government Floating Rate Bond Index met 20% van elk van deze twee naar PLN afgedekte ICE-indices. Tot en met 31 december 2024 gebruikte het document 60% WIBOR 3M met 20% van elk van deze twee naar PLN afgedekte ICE-indices. Historische benchmarkverhoudingen zijn dus gewijzigd. De portefeuille en resultaten mogen wezenlijk afwijken en instrumenten buiten de benchmark zijn toegestaan. De benchmark is ook de basis voor de prestatievergoeding; dit is geen bevestiging van passieve indexvolging.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het compartiment herbelegt inkomsten uit beleggingen, waaronder rente. Terugkoop gebeurt op waarderingsdagen, behalve tijdens een toegestane opschorting.

SRI 2 van 7 veronderstelt 2 jaar aanhouden. Het document noemt daarnaast liquiditeits- en duurzaamheidsrisico buiten de indicator en krediet-, rente-, liquiditeits- en valutarisico. Tijdens marktstress kunnen liquiditeits- en kredietrisico sterk toenemen. Kapitaalbescherming ontbreekt; eerder uitstappen kan het risicoprofiel veranderen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse B expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel B bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 19 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse B in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,83%

Transactiekosten

0,02%

Instapkosten volgens de bronopgave

3%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

40% GPWB Poland Government Floating Rate Bond Index (GPWB-BWZ) + 40% ICE BofA Euro Corporate Index (ER00) zabezpieczony do złotego + 20% ICE BofA Euro High Yield Index (HE00) zabezpieczony do złotego

Toelichting prestatiekosten uit de bron

20% wzrostu wartości Subfunduszu ponad benchmark. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Opłata jest również pobierana, gdy stopa zwrotu z Subfunduszu w okresie odniesienia lub w danym roku kalendarzowym jest ujemna.

Eigen klasse B/PLN: maximaal 3% instapkosten (1500 PLN bij de eigen voorbeeldinleg), momenteel geen uitstapkosten, beheer-/overige kosten 1,83% (gedrukt 888 PLN) en transactiekosten 0,02% (gedrukt 10 PLN). De raming gebruikt werkelijke kosten van vorig jaar en het actuele beheertarief. De contractuele prestatievergoeding bedraagt 20% van de meeropbrengst boven de eigen benchmark; de gedrukte kostenschatting van 0 PLN is geen vast tarief over de inleg. Volgens dit eigen document kan de vergoeding ook verschuldigd zijn bij een negatief fondsresultaat. De gedrukte totale kosten zijn 2397 PLN na één jaar en 3361 PLN na 2 jaar; de jaarlijkse kosteneffecten zijn respectievelijk 4,90% en 3,30%. Het bruto-/nettovoorbeeld over de aanbevolen periode noemt 3,90%/0,60%. De statutaire maximale omwisselvergoeding van 1% wordt volgens de eigen tekst momenteel niet geheven. Gedrukte bedragen worden behouden en niet opgeteld tot een zelf gecorrigeerde uitkomst. Kostenvoorbeelden en scenario’s zijn geen actuele NAV of voorspelling; adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting blijven afzonderlijk.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.