Esaliens Konserwatywny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar behoud van de reële waarde van het vermogen en inkomsten uit beleggingen. Het bereiken van dit doel en behoud van de inleg zijn niet gegarandeerd.

Het fonds streeft naar behoud van de reële waarde van het vermogen en inkomsten uit beleggingen, door maximaal 100% van de activa te beleggen in schuldpapier en geldmarktinstrumenten van de Poolse staat en andere emittenten, waaronder bedrijven en decentrale overheden. De modelallocatie is 100% schuldpapier, vooral staatsobligaties en schatkistpapier. De modified duration van de portefeuille, naar verhouding van de beleggingen tot het totale vermogen, is maximaal 1,75 jaar; dit is een rentegevoeligheidsmaat, geen aanbevolen aanhoudduur. Het fonds belegt niet in aandelen of andere participatie-instrumenten; bij omzetting van een converteerbare obligatie in aandelen streeft het naar onverwijlde verkoop daarvan. Derivaten op effecten, geldmarktinstrumenten, valuta en rente kunnen hefboomwerking geven, met volgens de bron mogelijk verlies boven de oorspronkelijke openingskosten van een contract. Het doel van reëel waardebehoud is geen kapitaal- of inflatiegarantie.

Het eigen KID verklaart dat geen benchmark wordt gebruikt waartegen de beleggingen worden ingericht. Dat is iets anders dan de afzonderlijke maatstaf voor de prestatievergoeding: WIRON 3M. Deze kostenmaatstaf wordt niet als vaste beleggingsbenchmark, passieve indexreplicatie of actuele portefeuilleweging weergegeven.

Aanbevolen beleggingsduur

3 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-KID verklaart dat fondsinkomsten opnieuw worden belegd. Dit bevestigt geen cashdividend aan de deelnemer.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij drie maanden aanbevolen aanhouden. Het eigen document noemt markt- en kredietrisico en operationeel risico, waaronder gebrekkige procedures, fouten, systeemstoringen, externe gebeurtenissen en juridisch risico. Derivaten kunnen een extra hefboomrisico geven. Eerder uitstappen kan het feitelijke risico en de opbrengst veranderen. Er is geen bescherming tegen toekomstige marktresultaten; een deel of de gehele inleg kan verloren gaan. De beleggingen vallen volgens het KID niet onder een garantiemechanisme, in het bijzonder niet onder de Poolse bankdepositogarantie.

Het fonds is open voor terugkoop op verzoek na een correct ingediende opdracht. Terugkoop vindt plaats op waarderingsdagen met een gewone handelssessie op de beurs van Warschau, behoudens opschorting bij de in het prospectus beschreven buitengewone omstandigheden. Het statuut voorziet volgens het eigen A-KID niet in kosten of boetes vanwege uitstappen vóór de aanbevolen beleggingsduur. De gewone uitstapvergoeding is 0 PLN. Er wordt geen IKE/IKZE-, werknemerspensioen- of aparte programmaheffing uit andere fondsen overgenomen. Een vaste uitbetalingstermijn en Nederlandse verkrijgbaarheid zijn niet bevestigd. Het fonds heeft geen vaste liquidatiedatum; de beheerder kan onder de statutaire voorwaarden tot liquidatie besluiten, onder meer wanneer het nettovermogen onder 20 miljoen PLN daalt of daaronder blijft. Dit is geen automatische opheffing zodra de grens wordt geraakt.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van C, E, F, G, H, K, S, V, X, L. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, C, E, F, G, H, K, S, V, X, L bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 20 augustus 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 3 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,03%

Transactiekosten

0,06%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,36% wartości inwestycji rocznie. Opłata wynosi 20% powyżej wyniku benchmarku: WIRON 3M w okresie rozliczeniowym wynoszącym jeden rok. Opłata może być naliczona, jeśli wynik Subfunduszu jest ujemny, ale wyższy niż wynik ww. benchmarku. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. W przypadku tego produktu nie ma premii motywacyjnych.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. Het nominale maximum voor distributiekosten bij instap bedraagt 0,50% van de belegde som, met 250 PLN; de verkoper meldt het werkelijke tarief. Gewone uitstapkosten zijn 0 PLN. Beheer en overige jaarlijkse kosten bedragen 1,03%, met 129 PLN in het documentvoorbeeld; transactiekosten 0,06%, met 8 PLN. De genoemde percentages zijn jaarlijks, maar deze PLN-bedragen horen bij het eigen voorbeeld van drie maanden; ze worden niet als jaarkosten of opnieuw geannualiseerd weergegeven. De geschatte prestatievergoeding is 0,36% van de belegging op jaarbasis, met 45 PLN in dit eigen voorbeeld. Die raming gebruikt het gemiddelde van de afgelopen vijf jaar. De vergoeding bedraagt 20% van het resultaat boven WIRON 3M, met een afrekenperiode van één jaar. Zij kan ook worden geheven als het fondsresultaat negatief is, maar hoger dan die kostenmaatstaf. Dit is geen vrijstelling of vaste totaalprijs. Het ontbreken van een aparte incentivebonus betekent niet dat de prestatievergoeding ontbreekt. Gedrukte totale kosten bedragen 432 PLN na drie maanden; het gedrukte kosteneffect is 0,9% over deze drie maanden, niet geannualiseerd. Het kostenvoorbeeld neemt 0% fondsresultaat aan in het eerste jaar; eventuele overige perioden gebruiken het gematigde scenario. Afgeronde percentages, bronbedragen en totalen worden niet herberekend om ze passend te maken. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; adviseurs-/distributeurskosten en belasting kunnen afwijken. Scenario’s zijn geen koershistorie of rendementsgarantie. Andere vertegenwoordigde klassen krijgen deze A-voorwaarden niet automatisch.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.