GAMMA

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve groei van het fondsvermogen via netto-inkomsten uit beleggingen. Het beleggingsdoel en een rendement boven deposito’s zijn niet gegarandeerd.

Het eigen A-document noemt minstens 70% van het nettofondsvermogen in obligaties, geldmarktinstrumenten en deposito’s en minstens 20% van het bruto fondsvermogen in bedrijfsobligaties. Deze overlappende eisen met verschillende noemers worden niet tot 90% opgeteld. De portefeuille richt zich hoofdzakelijk op obligaties en deposito’s met een looptijd óf renteperiode van maximaal één jaar. Het document zegt daarnaast letterlijk dat minstens 10% van het nettofondsvermogen mag bestaan uit obligaties en deposito’s met een looptijd of renteperiode van minstens twee jaar; dit wordt niet stilzwijgend veranderd in een maximum van 10%. Fundamentele analyse en markttrends sturen de selectie. Gestandaardiseerde en niet-gestandaardiseerde derivaten en financiële hefboom zijn toegestaan, zonder hier genoemd numeriek maximum. Geen kredietratingvloer, durationlimiet of volledige valuta-afdekking bevestigd.

De eigen referentie is 80% GPWB-BWZ + 20% GPWB-B1Y3Y + 0,45%. Het fonds wordt actief beheerd en mag van deze maatstaf afwijken. Dit bewijst geen indexreplicatie, gegarandeerde rente of volledige tariefgrondslag van de prestatievergoeding; een ingangsdatum staat hier niet.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat het fonds geen inkomsten uitkeert. Beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij één jaar aanhouden. Rente-, krediet-, tegenpartij-, liquiditeits-, duurzaamheids- en valutarisico kunnen verliezen veroorzaken. Inflatie, cyberbeveiliging en operationele/juridische risico’s zijn niet volledig in de algemene indicator verwerkt. Geen kapitaalbescherming of dekking door het Poolse bankgarantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk. Een korte renteperiode is geen garantie voor een korte resterende obligatielooptijd.

Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht en wordt niet automatisch opgeheven. Liquidatie blijft mogelijk volgens de eigen statutaire voorwaarden. Op pagina 1 kunnen opdrachten bij een geopende distributeur of op elk moment op afstand worden ingediend; pagina 3 noemt Warschause beursdagen voor terugkoop. Opdrachtindiening en uitvoering worden niet gelijkgesteld en terugkoop kan onder voorwaarden worden opgeschort. Distributeurs- en prospectusregels blijven van toepassing. Het document is voor A, representatief voor A2; afzonderlijke A2-voorwaarden zijn niet bevestigd. Alleen verkoop op Pools grondgebied wordt genoemd, geen Nederlandse verkrijgbaarheid of ISIN.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van A2. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, A2 bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 12 mei 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,05%

Transactiekosten

0,13%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,8%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

80% GPWB-BWZ + 20% GPWB-B1Y3Y + 0,45%

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,00% Twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązującego modelu. Rzeczywista kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji i może być naliczona jeśli wynik Subfunduszu jest ujemny, ale wyższy niż wynik wskaźnika referencyjnego wskazanego w Rozdziale II A statutu Funduszu.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk. De gedrukte 0,00% en 0 PLN zijn een raming wegens minder dan vijf jaar feitelijke kosten onder het huidige model, geen blijvende vrijstelling. Volgens de eigen bron kan een vergoeding ontstaan bij negatief fondsrendement als dit boven de statutaire referentie ligt; de volledige formule en een tariefmaximum zijn niet bevestigd. Het voorbeeld gebruikt eenmalig 50.000 PLN: maximaal 0,80% instapkosten (400 PLN), 0 PLN uitstapkosten, 1,05% geraamde lopende kosten op basis van werkelijke kosten van het afgelopen jaar (525 PLN) en 0,13% transactiekosten (65 PLN). Het exacte kostenkalenderjaar is niet genoemd. Gedrukte totale kosten na één jaar zijn 990 PLN en het jaarlijkse kosteneffect is 2,0%, geen TER. Het gematigde scenario geeft 51.290 PLN en 2,6% netto; de afzonderlijke kostenvoetnoot noemt 1,2% bruto en −0,8% netto. Deze verschillende illustraties worden niet gelijkgetrokken en zijn geen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op A2 toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.