Investor Oszczędnościowy

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei via kortlopend schuldpapier en geldmarktinstrumenten, met aandacht voor lage volatiliteit. De naam sparen betekent geen bankdeposito, gegarandeerd rendement of kapitaalbescherming.

Minstens 80% van het nettofondsvermogen gaat naar schuldpapier en geldmarktinstrumenten, waaronder staats-, bedrijfs- en bankobligaties, schatkistpapier, depositocertificaten en gedekte obligaties. Een afzonderlijk minimum van 60% nettofondsvermogen betreft instrumenten uitgegeven, gewaarborgd of gegarandeerd door investment-grade emittenten volgens minstens één van Fitch, Standard & Poor’s of Moody’s. De bron noemt daarop expliciet een uitzondering wanneer de kredietrating van Polen onder investment grade zakt. Dit is geen onvoorwaardelijk staatsobligatieminimum en de overlappende percentages worden niet opgeteld. De gewijzigde portefeuille-duration mag maximaal twee jaar zijn; dat is rentegevoeligheid en geen vastgelegde einddatum van het fonds. Financiële hefboom kan de obligatieblootstelling vergroten; de bron noemt een maximaal verwacht effectief niveau van 60% nettofondsvermogen, zonder dat hieruit een onbevestigde totale bruto-exposure wordt berekend. Buitenlandse valuta worden beoogd afgedekt, zonder genoemd minimumpercentage of volledige bescherming.

Sinds 1 oktober 2026 noemt het eigen A-document 90% (WIBOR 6M + 0,5%) en 10% POLSTR als referentie. De opslag van 0,5% hoort bij de WIBOR-component van 90%, niet bij de gehele samengestelde maatstaf. Het fonds verklaart het gedrag ervan niet te volgen. Dit is geen depositogarantie, passief indexdoel of afzonderlijk bewezen tariefgrondslag van de prestatievergoeding.

Aanbevolen beleggingsduur

9 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij negen maanden aanhouden. Lage risicoklasse betekent geen kapitaalbescherming. Rente-, bedrijfsobligatie-, krediet-, liquiditeits-, tegenpartij-, valuta-, derivaten-, operationele en duurzaamheidsrisico’s kunnen de waarde beïnvloeden. Hefboom kan positieve en negatieve obligatiebewegingen versterken. Vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen; geen beleggerscompensatie-/garantiestelsel en gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau. Bij terugkoop wordt geen manipulatievergoeding berekend. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; de beheerder kan bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN tot liquidatie besluiten, zonder automatische beëindiging. Dit document is opgesteld voor de representatieve klasse A; financiële voorwaarden van F, I, P en U zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, I, P, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, I, P, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 9 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,96%

Transactiekosten

0,02%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

90% (WIBOR 6M+0,5%), 10% POLSTR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,37% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk: 0,37% en 139 PLN zijn een schatting bij een korter dan vijf jaar beschikbaar tijdvak onder de huidige vergoedingsregels, geen vast contracttarief. Ook bij negatief fondsrendement mag volgens de bron een variabele vergoeding gelden. De exacte volledige formule is hier niet bevestigd. Het voorbeeld gebruikt eenmalig 50.000 PLN en negen maanden, niet één jaar: maximaal 0,50% instapkosten (250 PLN), 359 PLN beheer-/overige kosten, 8 PLN transactiekosten en 139 PLN prestatiekosten, samen 756 PLN. De tabel noemt afzonderlijk 0,96% lopende kosten per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar en 0,02% transactiekosten per jaar; de gedrukte negenmaandsbedragen worden niet uit die afgeronde jaarpercentages herberekend of geannualiseerd. Het totale kosteneffect wordt als 1,5% voor negen maanden getoond, geen TER of afgeleid jaarpercentage. De gematigde scenariotabel vermeldt 50.900 PLN en 1,8% over negen maanden. De afzonderlijke kostenvoetnoot noemt echter 1,0% bruto en −0,5% netto als gemiddeld jaarlijks rendement; dit verschil is niet opgelost of als hetzelfde scenario voorgesteld. Ook het kopje over het eerste jaar bij de componententabel blijft een bronformulering naast het expliciete negenmaandsvoorbeeld. Er worden geen rendementen gladgestreken of NAV-punten uit scenario’s gemaakt. De eigen A-tabel noemt 0 PLN uitstapkosten; F-, I-, P- en U-tarieven zijn niet bevestigd.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.