Investor Fundamentalny Dywidend i Wzrostu

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei door aandelen van bedrijven met hoge, groeiende of stabiele operationele kasstromen. Het beleggingsdoel en rendement zijn niet gegarandeerd.

Minstens 80% van het nettofondsvermogen gaat naar aandelen en aandelengebonden instrumenten van ondernemingen met hoge en op langere termijn groeiende of stabiele operationele kasstromen. Die kasstromen moeten dividend, aandeleninkoop of investeringen voor verdere aandeelhouderswaarde mogelijk maken. De uitkeringen door portefeuillebedrijven betekenen geen dividenduitkering door de fondsdeelname. Naast Warschau belegt het fonds in West-Europa en de VS; exacte actuele regio- of sectorwegingen zijn niet gegeven. Resterend vermogen kan naar schuldpapier, geldmarktinstrumenten en bankdeposito’s. Selectie kijkt onder meer naar bedrijfsmodel, kasstromen, kapitaalefficiëntie en winstverdeling. Het fonds streeft naar valuta-afdekking van buitenlandse beleggingen, zonder kwantitatieve minimale afdekking of volledige bescherming; valutabewegingen kunnen de PLN-waarde nog beïnvloeden.

Sinds 1 oktober 2026 noemt het eigen A-document 50% WIG, 20% WIGdiv, 20% MSCI World Net Total Return USD Index en 10% POLSTR als referentie. Het fonds verklaart het gedrag van deze maatstaf niet te volgen. Dit is geen indexreplicatie, gegarandeerd rendement, actuele portefeuilleweging of afzonderlijk bewezen tariefgrondslag van de prestatievergoeding. USD in de indexnaam verandert de PLN-valuta van de klasse niet.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Ondanks dividend in de fondsnaam verklaart het eigen A-document dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

Zowel de grafische als geschreven SRI is 4 van 7 bij vijf jaar aanhouden. Aandelen-, valuta-, liquiditeits-, tegenpartij-, operationele, duurzaamheids- en derivatenrisico’s kunnen grote schommelingen en verlies veroorzaken. De algemene indicator dekt deze risico’s niet volledig. Vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of compensatie-/garantiestelsel voor beleggers; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau. Bij terugkoop wordt geen manipulatievergoeding berekend. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; de beheerder kan bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN tot liquidatie besluiten, zonder automatische beëindiging. Dit document is opgesteld voor de representatieve klasse A; financiële voorwaarden van F, I, P en U zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, I, P, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, I, P, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,23%

Transactiekosten

0,44%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

50% WIG, 20% WiGdiv, 20% MSCI World Net Total Return USD Index, 10% POLSTR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,94% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk: 0,94% en 470 PLN zijn een schatting bij een korter dan vijf jaar beschikbaar tijdvak onder de huidige vergoedingsregels. Dit is geen bevestigd vast contracttarief. De beheerder mag volgens de bron ook een variabele vergoeding rekenen bij negatief fondsrendement. Het document geeft hier geen exacte volledige berekeningsformule, hurdle of high-watermark; de actieve referentie wordt niet automatisch als tariefgrondslag overgenomen. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 5,00% (2.500 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 2,23% per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met 1.114 PLN gedrukt in de tabel; dit bedrag wordt niet herberekend uit het afgeronde percentage. Transactiekosten zijn geraamd op 0,44% (220 PLN). Het kalenderjaar van de werkelijke kosten is niet expliciet vermeld. Gedrukte totale kosten zijn 4.304 PLN na één jaar en 22.222 PLN na vijf jaar; jaarlijkse kosteneffecten 8,6% en 5,2%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 54.820 en 87.750 PLN; de vijfjaarsvoetnoot 17,1% bruto en 11,9% netto per jaar. Scenario’s van fonds en referentieportefeuille zijn geen NAV-reeks, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op andere genoemde categorieën toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.