Investor Zrównoważony

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei met een gemengde aandelen- en obligatieportefeuille. De naam betekent hier gebalanceerd beleggen en bevestigt geen SFDR-classificatie, duurzaamheidsgarantie of kapitaalbescherming.

Het eigen A-document van 12 juni 2026 vereist tussen 40% en 65% van het nettofondsvermogen in aandelen en aandelengebonden instrumenten. Resterend vermogen gaat naar schuldpapier, geldmarktinstrumenten en bankdeposito’s. De doelgroeptekst beschrijft daarnaast een risicoprofiel van 65% aandelen en 35% schuldinstrumenten; dit is geen actuele gemeten portefeuille of vervanging van de expliciete 40–65%-beleidsband. Aandelenselectie kijkt onder meer naar bedrijfsmodel, kapitaalefficiëntie, winstverdeling en groei van aandeelhouderswaarde, in Warschau, West-Europa en de VS. Voor het schulddeel noemt de bron renteverwachtingen, rendement, wanbetaling, liquiditeit en invloed op de gemiddelde looptijd. Poolse staatsobligaties en obligaties van banken en verzekeraars domineren volgens de beschrijving, zonder gedrukt kwantitatief minimum voor die aparte groepen. Hefboom voor meer obligatieblootstelling mag naar maximaal 40% verwacht effectief niveau van het nettofondsvermogen; dit wordt niet omgezet naar een onbevestigde bruto-exposure. Valutarisico wordt beoogd afgedekt, zonder minimumpercentage of volledige bescherming. Een SFDR-artikel is niet in dit eigen document bevestigd.

Het eigen document van 12 juni 2026 noemt sinds 1 juli 2022 een referentie van 37% WIG, 18% MSCI World Net Total Return USD Index, 30% TBSP Index en 15% (WIBOR 6M + 0,10%). De opslag van 0,10% hoort alleen bij de WIBOR-component met 15% gewicht. Het fonds verklaart het gedrag van de maatstaf niet te volgen. Geen indexreplicatie, actuele portefeuilleweging of afzonderlijk bewezen tariefgrondslag van de prestatievergoeding; USD in een indexnaam verandert de PLN-valuta niet.

Aanbevolen beleggingsduur

4 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij vier jaar aanhouden. Aandelen-, rente-, krediet-, liquiditeits-, tegenpartij-, valuta-, derivaten-, operationele en duurzaamheidsrisico’s kunnen de waarde beïnvloeden. Hefboom kan obligatiebewegingen versterken en het schulddeel biedt geen gegarandeerde bescherming. Vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau. Bij terugkoop wordt geen manipulatievergoeding berekend. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; de beheerder kan bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN tot liquidatie besluiten, zonder automatische beëindiging. Dit document is opgesteld voor de representatieve klasse A; financiële voorwaarden van F, I, P en U zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, I, P, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, I, P, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 12 juni 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,19%

Transactiekosten

0,25%

Instapkosten volgens de bronopgave

4%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

37% WIG + 18% MSCI World Net Total Return USD Index + 30% TBSP Index + 15% (WIBOR 6M+0,10%)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,10% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk: 0,10% en 50 PLN zijn een schatting bij een korter dan vijf jaar beschikbaar tijdvak onder de huidige vergoedingsregels, geen vast contracttarief. De beheerder mag volgens de bron ook bij negatief fondsrendement een variabele vergoeding rekenen. De exacte volledige formule, hurdle en high-watermark staan hier niet; de referentie wordt niet automatisch de tariefgrondslag. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 4,00% (2.000 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 2,19% per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met 1.094 PLN gedrukt in de tabel; dit bronbedrag wordt niet herberekend uit het afgeronde percentage. Transactiekosten zijn geraamd op 0,25% (125 PLN). Het kalenderjaar van de werkelijke kosten is niet expliciet vermeld. Gedrukte totale kosten zijn 3.269 PLN na één jaar en 8.697 PLN na vier jaar; jaarlijkse kosteneffecten 6,5% en 3,7%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 54.620 en 57.430 PLN; de vierjaarsvoetnoot 7,2% bruto en 3,5% netto per jaar. Scenario’s zijn geen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F, I, P of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.