Investor Obligacji Uniwersalny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei via schuldpapier en geldmarktinstrumenten, met aandacht voor rendement, kredietrisico en beperkte volatiliteit. Doel en rendement zijn niet gegarandeerd.

Minstens 80% van het nettofondsvermogen gaat naar schuldpapier en geldmarktinstrumenten, waaronder staats-, bedrijfs- en bankobligaties, schatkistpapier, depositocertificaten en gedekte obligaties. Daarbinnen geldt een afzonderlijk minimum van 60% nettofondsvermogen voor instrumenten uitgegeven, gewaarborgd of gegarandeerd door de Poolse staat, centrale bank, EU-lidstaten of OESO-landen. Deze overlappende grenzen worden niet opgeteld tot 140%. De gewijzigde portefeuille-duration ligt tussen 1 en 7; dit is rentegevoeligheid, geen vaste einddatum van het fonds. Het fonds mag financiële hefboom gebruiken om obligatieblootstelling te vergroten; de bron noemt een maximaal verwacht effectief hefboomniveau van 80% van het nettofondsvermogen. Dat percentage wordt niet omgezet naar een onbevestigde totale bruto-exposure. Aandelen mogen uitsluitend worden verkregen door uitoefening van een recht verbonden aan aangehouden schuldpapier. Selectie kijkt onder meer naar renteverwachtingen, rendement, wanbetaling, liquiditeit, looptijd en valuta. Valutarisico van buitenlandse beleggingen wordt beoogd afgedekt, zonder minimumpercentage of volledige bescherming; de PLN-waarde kan blijven fluctueren.

Sinds 1 oktober 2026 noemt het eigen A-document 75% TBSP Index, 15% (WIBOR 6M + 1,2%) en 10% POLSTR als referentie. De opslag van 1,2% hoort bij de WIBOR-component met 15% gewicht, niet bij de volledige samengestelde maatstaf. Het fonds verklaart de maatstaf niet te volgen. Dit is geen indexreplicatie, gegarandeerd depositorendement of afzonderlijk bewezen tariefgrondslag voor de prestatievergoeding.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij twee jaar aanhouden. Rente-, krediet-, liquiditeits-, tegenpartij-, valuta-, derivaten-, operationele en duurzaamheidsrisico’s kunnen de waarde beïnvloeden. Financiële hefboom kan positieve en negatieve obligatiebewegingen versterken. De algemene indicator dekt deze risico’s niet volledig. Vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie-/garantiestelsel; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau. Bij terugkoop wordt geen manipulatievergoeding berekend. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; de beheerder kan bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN tot liquidatie besluiten, zonder automatische beëindiging. Dit document is opgesteld voor de representatieve klasse A; financiële voorwaarden van F, I, P en U zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, I, P, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, I, P, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,29%

Transactiekosten

0,04%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

75% TBSP Index, 15% (WIBOR 6M+1,2%), 10% POLSTR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,36% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk: 0,36% en 180 PLN zijn uitsluitend een schatting bij een korter dan vijf jaar beschikbaar tijdvak onder de huidige vergoedingsregels, geen vast contracttarief. De beheerder mag volgens de bron ook een variabele vergoeding rekenen bij negatief fondsrendement. Exacte volledige formule, hurdle en high-watermark staan hier niet; de actieve referentie wordt niet automatisch de tariefgrondslag. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 0,50% (250 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 1,29% per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met 644 PLN gedrukt in de tabel; dit bedrag wordt niet herberekend uit het afgeronde percentage. Transactiekosten zijn geraamd op 0,04% (20 PLN). Het kalenderjaar van de werkelijke kosten is niet expliciet vermeld. Gedrukte totale kosten zijn 1.094 PLN na één jaar en 2.093 PLN na twee jaar; jaarlijkse kosteneffecten 2,2% en 2,0%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 51.930 en 53.530 PLN; de tweejaarsvoetnoot 5,5% bruto en 3,5% netto per jaar. Scenario’s zijn geen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F, I, P of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.