Investor Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Actieve waardegroei door aandelen en aandelengebonden instrumenten van kleinere en middelgrote ondernemingen op ontwikkelde markten. Het beleggingsdoel en rendement zijn niet gegarandeerd.

Minstens 80% van het nettofondsvermogen gaat naar aandelen en aandelengebonden instrumenten van ondernemingen op ontwikkelde markten volgens MSCI. De marktkapitalisatie mag niet groter zijn dan die van de grootste onderneming in MSCI World Mid Cap Net Total Return, een component van de benchmark. Dit is een relatieve groottebovengrens en geen vast bedrag of eis om precies de index te volgen. Het fonds beschrijft beleggingen op beurzen in de VS en West-Europa; de doelgroeptekst noemt ook Polen, maar dat wordt niet tot een afzonderlijk Pools beleggingsminimum gemaakt. Selectie kijkt naar bedrijfsmodel, beurswaarde en groei van aandeelhouderswaarde. Resterend vermogen kan naar schuldpapier, geldmarktinstrumenten en bankdeposito’s. Het fonds streeft naar valuta-afdekking, zonder kwantitatieve minimumdekking of garantie: wisselkoersen kunnen de PLN-waarde blijven beïnvloeden. Kleine en middelgrote bedrijven kunnen risicovoller zijn dan grote ondernemingen.

Sinds 1 oktober 2026 noemt het eigen A-document 90% MSCI World Mid Cap Net Total Return en 10% POLSTR als referentie. Het fonds verklaart deze maatstaf niet te volgen. De grootste indexonderneming bepaalt daarnaast een maximale ondernemingsgrootte voor de beleggingsselectie. Dit is geen indexreplicatie, gegarandeerd rendement of bewezen tariefgrondslag van de prestatievergoeding. Een indexvaluta wordt in deze naam niet expliciet bevestigd en wordt niet van een ander Investor-fonds overgenomen.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat participaties geen recht op dividend geven. Beleggingswinsten en inkomsten worden herbelegd.

Zowel de grafische als geschreven SRI is 4 van 7 bij vijf jaar aanhouden. Aandelen-, valuta-, liquiditeits-, tegenpartij-, operationele, duurzaamheids- en derivatenrisico’s kunnen grote schommelingen en verlies veroorzaken. De algemene indicator dekt deze risico’s niet volledig. Vroeg uitstappen kan het feitelijke risico veranderen. Geen kapitaalbescherming of compensatie-/garantiestelsel voor beleggers; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Aankoop en terugkoop worden volgens het eigen document uitgevoerd op dagen met een gewone beurszitting in Warschau. Bij terugkoop wordt geen manipulatievergoeding berekend. Omwisseling naar een ander compartiment is mogelijk onder de prospectusvoorwaarden. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; de beheerder kan bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN tot liquidatie besluiten, zonder automatische beëindiging. Dit document is opgesteld voor de representatieve klasse A; financiële voorwaarden van F en U zijn niet afzonderlijk bevestigd. Geen ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van F, U. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, F, U bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,32%

Transactiekosten

0,26%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

90% MSCI World Mid Cap Net Total Return, 10% POLSTR

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,83% twojej inwestycji. Podana wartość ma charakter szacunkowy z uwagi na krótszy niż 5 lat okres naliczania rzeczywistej opłaty według obecnie obowiązujących zasad pobierania opłaty za wyniki. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji.

Een prestatievergoeding blijft mogelijk: 0,83% en 415 PLN zijn een schatting bij een korter dan vijf jaar beschikbaar tijdvak onder de huidige vergoedingsregels. Dit is geen vast contracttarief. De beheerder mag volgens de bron ook een variabele vergoeding rekenen bij negatief fondsrendement. De exacte volledige berekeningsformule, hurdle en high-watermark staan hier niet; de actieve referentie is niet automatisch de tariefgrondslag. Bij eenmalig 50.000 PLN is de maximale A-instapvergoeding 5,00% (2.500 PLN); de werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Uitstapkosten zijn 0 PLN. Lopende beheer-/overige kosten worden geraamd op 2,32% per jaar uit werkelijke kosten van het laatste jaar, met 1.162 PLN gedrukt in de tabel; dit bedrag wordt niet herberekend uit het afgeronde percentage. Transactiekosten zijn geraamd op 0,26% (130 PLN). Het kalenderjaar van de werkelijke kosten is niet expliciet vermeld. Gedrukte totale kosten zijn 4.207 PLN na één jaar en 16.948 PLN na vijf jaar; jaarlijkse kosteneffecten 8,4% en 4,8%, geen TER. Het gematigde historische scenario noemt 52.860 en 69.730 PLN; de vijfjaarsvoetnoot 11,6% bruto en 6,9% netto per jaar. Scenario’s zijn geen NAV, voorspelling of minimumrendement. A-kosten worden niet op F of U toegepast.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.