AGIO Dochodowy Plus

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar inkomsten uit netto-beleggingen. Dit doel, een bepaald rendement en behoud van het vermogen zijn niet gegarandeerd.

Het compartiment belegt hoofdzakelijk in schuldpapier, geldmarktinstrumenten en deposito’s, samen 66% tot 100% van de activa. Geldmarktinstrumenten vormen minimaal 66% van de activa. Schuldpapier en geldmarktinstrumenten die door de Poolse staat of de Poolse centrale bank NBP zijn uitgegeven, gewaarborgd of gegarandeerd, vormen minimaal 40% van de activa. Deze minimumpercentages overlappen en worden niet bij elkaar opgeteld. Het KID beschrijft het compartiment als een geldmarktfonds; dit betekent geen bankdeposito, gegarandeerde terugbetaling of kapitaalbescherming. Derivaten mogen worden ingezet voor beperking van valuta- en renterisico en voor efficiënt portefeuillebeheer, mits passend bij het beleggingsdoel.

Het eigen beleid noemt 50% GPWB-BWZ + 50% (WIRON6M + 0,3%) expliciet als maatstaf voor de berekening van de prestatievergoeding. Dit bevestigt geen passieve indexreplicatie, vaste actuele portefeuilleweging, gegarandeerd rendement of volledig tariefmechanisme. Een maximumpercentage van de relatieve meeropbrengst of exacte afrekenperiode wordt niet uit andere fondsen overgenomen.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-KID zegt expliciet dat het compartiment geen dividend uitkeert en alle inkomsten en winsten herbelegt. Dit beleid wordt niet zonder eigen bewijs aan B toegeschreven.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij 1 jaar aanbevolen aanhouden. De indicator ziet vooral op markt- en kredietrisico, maar omvat niet alle risico’s, waaronder liquiditeit, vervroegd uitstappen, concentratie, derivaten, hefboomwerking en operationele gebeurtenissen. De eigen toelichting noemt daarnaast cyberbeveiliging en inflatie. Bij liquiditeitsproblemen kan verkoop tegen beperkte kosten binnen korte tijd onmogelijk zijn en kan terugkoop worden beperkt of opgeschort. De inleg en winst zijn niet gegarandeerd; een deel of het gehele belegde bedrag kan verloren gaan. Het product valt volgens het KID niet onder een wettelijke garantieregeling of compensatiestelsel. Het fondsvermogen staat los van het vermogen van beheerder en bewaarder; dit beschermt niet tegen beleggingsverlies.

Terugkoop is op verzoek mogelijk op waarderingsdagen met een gewone handelssessie op de beurs van Warschau. Het KID noemt voor terugkoop na de aanvraag maximaal vijf werkdagen; dit is geen afzonderlijk bewezen termijn waarop het geld op een Nederlandse bankrekening staat. De beheerder brengt standaard geen terugkoopvergoeding in rekening, maar voorwaarden van programma’s, IKE, IKZE, omzettingen en de tarieventabel kunnen aanvullende kosten geven. Een omzetting naar hetzelfde type eenheid in een ander aangeboden compartiment binnen AGIO PLUS FIO is volgens de beschreven voorwaarden mogelijk. De beheerder kan onder de beschreven omstandigheden terugkoop opschorten. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; bij liquidatie eindigen verkoop en terugkoop van eenheden. Nederlandse verkrijgbaarheid, een eigen ISIN en actuele handelsvoorwaarden voor een Nederlandse belegger zijn hiermee niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 29 mei 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,2%

Transactiekosten

0,3%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

50% GPWB-BWZ + 50% (WIRON6M + 0,3%)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0.0% wartości twojej inwestycji. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. De maximale distributiekosten bij instap bedragen 1,0%, met 500 PLN; de verkoper meldt het werkelijke bedrag. De uitstaprij van het kostenvoorbeeld is 0,0% en 0 PLN. Beheer en overige administratie-/operationele kosten worden geraamd op 2,2% per jaar, met 1.095 PLN, op basis van werkelijke kosten van het voorgaande jaar. Transactiekosten worden geraamd op 0,3% per jaar, met 164 PLN; de werkelijke kosten hangen af van de portefeuilleomzet. De prestatiekostenraming is 0,0%, met 0 PLN in het eerstejaarsvoorbeeld. De bron gebruikt hiervoor het gemiddelde van de afgelopen vijf jaar; dit is geen vast vergoedingstarief of maximum en de werkelijke kosten hangen af van resultaten. De afgeronde raming van 0,0% betekent niet dat een prestatievergoeding contractueel ontbreekt; het eigen beleid noemt een maatstaf voor die vergoeding. De gedrukte totale kosten bedragen 1.758 PLN na één jaar; de gedrukte kostenimpact is 3,5% voor dat jaar. Het eerstejaarskostenvoorbeeld veronderstelt 0% fondsresultaat; voor eventuele andere perioden wordt het gematigde scenario gebruikt. Afgeronde percentages, bedragen en totalen blijven behouden zoals gedrukt, zonder herberekening om ze passend te maken. Bij Dochodowy Plus noemt de voetnoot 3,6% vóór en 0,0% na kosten, terwijl de tabel een kosteneffect van 3,5% drukt; deze afrondings-/bronafwijking blijft zichtbaar en wordt niet stilzwijgend gelijkgetrokken. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal; distributeurs-/advieskosten en belasting kunnen afwijken. Scenario’s zijn geen koershistorie of gegarandeerd rendement. Deze A-voorwaarden worden niet automatisch aan de vertegenwoordigde B-klasse toegekend.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.