Credit Agricole Zrównoważony

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het actief beheerde gemengde compartiment streeft naar groei van het fondsvermogen door waardestijging van beleggingen. Het bereiken van het doel is niet gegarandeerd.

Aandelen bedragen volgens het mandaat 45–65% en schuldinstrumenten minimaal 25% van het nettovermogen; minimaal 66% wordt in Poolse activa belegd. Aandelen worden fundamenteel en kwalitatief geselecteerd op financiële vooruitzichten, producten, marktpositie en management. Schuldinstrumenten worden geselecteerd op renteverwachtingen, kredietkwaliteit en liquiditeit. Dit zijn beleidsgrenzen, geen actuele portefeuillepercentages.

55% WIG en 45% ICE BofA Poland Government Index worden gebruikt om het beleggingsresultaat te beoordelen. De samenstelling en het resultaat van het actief beheerde compartiment mogen wezenlijk afwijken van de benchmark; instrumenten buiten de benchmark zijn toegestaan. Het document gebruikt de benchmark ook als basis voor de prestatievergoeding.

Aanbevolen beleggingsduur

4 jaar

Uitkeringsbeleid

Beleggingsinkomsten, waaronder dividend en rente, worden herbelegd. Terugkoop gebeurt op waarderingsdagen, behalve tijdens een toegestane opschorting.

SRI 3 van 7 veronderstelt vier jaar aanhouden. Het KID noemt daarnaast liquiditeits- en duurzaamheidsrisico die niet volledig in de indicator zijn verwerkt. Kapitaalbescherming ontbreekt; eerdere verkoop kan het risicoprofiel veranderen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 24 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,32%

Transactiekosten

0,33%

Instapkosten volgens de bronopgave

2,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

1%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

55% WIG + 45% ICE BofA Poland Government Index (GOPL)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

20% wzrostu wartości Subfunduszu ponad benchmark. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Opłata jest również pobierana, gdy stopa zwrotu z Subfunduszu w okresie odniesienia lub w danym roku kalendarzowym jest ujemna.

De prestatievergoeding bedraagt 20% van de waardestijging boven de benchmark en kan ook bij een negatief fondsresultaat in de referentieperiode of het kalenderjaar worden geheven. Voor klasse A noemt het document maximaal 2,5% instapkosten, 1% uitstapkosten, 2,32% beheer en overige jaarlijkse kosten en 0,33% geraamde transactiekosten. De som van instap- en uitstapkosten mag volgens dit document niet meer dan 2,5% bedragen; mogelijke omwisselkosten zijn maximaal 0,5%. De jaarlijkse kostenimpact van 3,7% over vier jaar is een scenario-afhankelijke illustratie, geen TER. Eventuele adviseurs- of distributeurskosten en persoonlijke belasting zijn niet volledig inbegrepen.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.