Investor PPK 2030

Fondsgegevens uit het eigen document

Dit fondsdocument noemt geen afzonderlijke aandelenklasse. Deze productinformatie staat los van de geselecteerde koersreeks. Het bronlabel BRAK bevestigt geen koppeling met A, Brak, DNAV of een andere koersklasse.

Doel en beleggingsaanpak

Actief beheerd PPK-levensloopfonds dat streeft naar vermogensgroei en een afbouw van het beleggingsrisico rond streefjaar 2030. Het doel en het kapitaal zijn niet gegarandeerd.

De bron noemt aandelen en aandelengebonden instrumenten en fondsen op gereglementeerde of georganiseerde markten in Polen en de OESO. Het schuldgedeelte kan bestaan uit schuld uitgegeven of gegarandeerd door overheden, centrale banken en genoemde supranationale instellingen; de bron beschrijft daarbij investment-gradebeoordelingen. Bankdeposito’s zijn eveneens genoemd. Derivaten kunnen voor risicobeperking of efficiënt beheer worden ingezet. Het document geeft hier geen numeriek aandelen-/obligatiepad, huidige portefeuillewegingen, hefboommaximum of kwantitatieve valutadekkingsgarantie.

Risico en beleggingsduur

Risico-indicator van dit productdocument

3 van 7

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Streefjaar

2030

De grafische en geschreven risico-indicator zijn beide 3 van 7. De expliciete aanbevolen beleggingsduur is 5 jaar. Verlies van een deel of het gehele kapitaal blijft mogelijk; er is geen kapitaalbescherming of bevestigde compensatiegarantie. Streefjaar en aanbevolen aanhoudduur zijn niet hetzelfde.

Kosten volgens dit document

Beheer- en overige lopende kosten: jaarlijkse raming

0,56%

Transactiekosten: jaarlijkse raming

0,12%

Instapkosten

0%

Uitstapkosten

0%

Prestatiekosten

0,02% in het jaarlijkse voorbeeld

De eigen jaarlijkse ramingen bedragen 0,56% voor beheer en overige lopende kosten en 0,12% voor transacties. De instap- en uitstappercentages zijn beide nul; de gedrukte bedragen daarvoor luiden ‘niet van toepassing’. De losse percentages vormen geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal. De prestatievergoeding in het voorbeeld is een raming van 0,02%, gebaseerd op het genoemde gemiddelde van vijf jaar; het document noemt een maximum van 0,1% van de waarde van de belegging per jaar. Dit is geen percentage van de overwinst. Een nulraming betekent niet dat de vergoeding blijvend ontbreekt.

Voorbeeld met maandelijkse inleg

Het document rekent met 400 PLN maandelijkse inleg, 4.800 PLN per jaar, een eenmalige welkomstbijdrage van 250 PLN en een jaarlijkse bijdrage van 240 PLN. De totale veronderstelde bijdragen zijn 5.290 PLN na één jaar en 25.450 PLN na vijf jaar. Dit is geen eenmalige inleg, minimuminleg of dagelijkse fondskoers. De afgedrukte totale kosten zijn 20 PLN na één jaar en 549 PLN na 5 jaar. De jaarlijkse kosteneffecten in dat voorbeeld zijn 0,7% en 0,7%; dit zijn rendementsverminderingen in het voorbeeld. Afrondingen, afzonderlijke componenten en voetnoten worden niet herberekend of stilzwijgend gelijkgetrokken. Scenario’s zijn geen eigen NAV-reeks of voorspelling.

De bedragen komen uit het documentvoorbeeld met 400 PLN per maand en genoemde voorbeeldbijdragen. Zij zijn geen fondskoers, minimuminleg of voorspelling. Componenten en afgeronde totalen zijn niet opnieuw bij elkaar opgeteld.

Benchmark en inkomsten

Het eigen document verklaart expliciet dat dit compartiment op de documentdatum geen benchmark heeft. Er wordt geen andere fondsindex als vervanging ingevuld.

Inkomsten en beleggingswinsten worden herbelegd; het document bevestigt geen dividenduitkering aan deelnemers.

Deelname en opname

Het document richt zich op geboortejaren 1968–1972. Aankoop en terugkoop vinden plaats op dagen met een gewone beurszitting in Warschau. Eerder opnemen kan onder aanvullende lasten en prospectusvoorwaarden. Het document noemt liquidatie als mogelijkheid wanneer het streefjaar is bereikt, het nettofondsvermogen onder 2 miljoen PLN ligt en samenvoeging onmogelijk is; de voorwaarden zijn gezamenlijk en betekenen geen automatische beëindiging in het streefjaar. Het document benoemt geen afzonderlijke aandelenklasse. BRAK is het bronlabel; er wordt geen koppeling met A, Brak of DNAV aangenomen. Een ISIN en Nederlandse verkrijgbaarheid zijn niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting van alle drie pagina’s van het officiële KID ↗ van 28 mei 2026. Originele PDF gecontroleerd 28 oktober 2026. Het document bevestigt geen benoemde aandelenklasse, ISIN of Nederlandse verkrijgbaarheid.