Millennium Plan Spokojny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Waardegroei door stijgende beleggingen en netto beleggingsinkomsten uit voornamelijk buitenlandse fondsen, met nadruk op schuldinstrumenten. Het bereiken van dit doel of een positief rendement is niet gegarandeerd.

Het eigen A-document vereist minstens 80% van het fondsvermogen in buitenlandse fondsdeelnemingen. Het noemt een schulddeel van 70–90% en een aandeelachtig deel van 10–30% van het nettofondsvermogen. Nettofondsvermogen staat in die brontekst uitdrukkelijk bij het laatste zinsdeel; voor het voorafgaande schuldpercentage wordt niet nogmaals een afzonderlijke noemer gedrukt. De beleidstekst omvat zowel onderliggende fondsen als rechtstreekse instrumenten in die delen. De verdeling volgt verwachte middellange markttrends; selectie gebruikt fundamentele analyse en markttrends. Minstens 80% van de totale open valutapositie wordt met derivaten afgedekt; dat percentage betreft die positie en niet het nettofondsvermogen en garandeert geen volledige afdekking. Derivaten dienen ook risicobeperking en doelmatig beheer. Het eigen KID noemt SFDR-artikel 8 en milieu-/sociale kenmerken. Minstens 50% van het fondsvermogen moet naar buitenlandse fondsen die milieu-/sociale kenmerken bevorderen of duurzame beleggingen nastreven onder artikel 8 of 9. Dit bevestigt geen minimum van 50% daadwerkelijk duurzame beleggingen in het hele fonds en maakt het fonds niet artikel 9. De beheerder neemt PAI mee. Geen actuele portefeuillewegingen of garanties zijn bevestigd.

Het eigen A-document sluit een benchmark voor beoordeling van het beleggingsresultaat expliciet uit. De verdelings-, afdekkings- en duurzaamheidsregels zijn beleggingsbeleid en geen formele rendementsbenchmark.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat geen dividend wordt uitgekeerd; beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij drie jaar aanhouden. De bron beschrijft daarnaast grote mogelijke waardeschommelingen. Vooral rente, kredietkwaliteit en buitenlandse schuldmarkten, maar ook het aandelendeel en valuta kunnen verliezen veroorzaken. De beschreven gedeeltelijke valuta-afdekking heft dat risico niet op. Liquiditeits-, operationele en duurzaamheidsrisico’s vallen niet volledig onder de algemene indicator. Vroeg uitstappen kan risico verhogen. Geen kapitaalbescherming, minimaal rendement of beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Participaties zijn volgens het eigen document geen effecten die op een secundaire markt worden verhandeld. Terugkoop is op verzoek mogelijk op waarderingsdagen met een beurszitting in Warschau, behoudens buitengewone opschorting volgens het prospectus. Omwisseling kan naar dezelfde categorie binnen Millennium FIO of Millennium SFIO; de precieze kosten staan in het prospectus. Het document is voor A opgesteld en verwijst voor B, C en E naar aanvullende informatie: A en E kennen volgens de tekst geen extra terugkoopkosten, terwijl B en C wel een aanvullende terugkoopvergoeding kunnen hebben. Het A-kostenvoorbeeld wordt niet op B, C of E toegepast. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; liquidatie is onder genoemde voorwaarden mogelijk bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, onvoldoende dekking van beheerkosten of liquidatie van het overkoepelende fonds. Geen automatische beëindiging. Poolse toelating is genoemd; Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B, C, E. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B, C, E bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 6 juli 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,71%

Transactiekosten

0,04%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,8%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A-document sluit een prestatievergoeding expliciet uit met 0 PLN. Beheer-/overige lopende kosten zijn geraamd op 1,71% per jaar op basis van werkelijke kosten van 2025; transactiekosten op 0,04% per jaar. Bij eenmalig 50.000 PLN bedragen instapkosten maximaal 0,80% voor dit bedrag (400 PLN), beheer-/overige kosten 855 PLN en transactiekosten 20 PLN. Een universeel instapmaximum voor andere bedragen is niet afzonderlijk bevestigd. Gedrukte totale kosten zijn 1.275 PLN na één jaar en 3.112 PLN na drie jaar; jaarlijkse kosteneffecten zijn 2,6% en 2,0%, geen TER. Het gematigde historische scenario toont 50.550 en 50.270 PLN; de kostenvoetnoot noemt voor drie jaar 2,2% bruto en 0,2% netto per jaar. Scenario’s zijn geen voorspellingen of NAV. De A-tabel noemt geen uitstapvergoeding; B wordt volgens de tekst bij uitstappen belast, C kan bij instappen én uitstappen worden belast en E bij instappen. De precieze B-/C-/E-tarieven worden niet van A afgeleid.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.