Millennium Obligacji Uniwersalny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Waardegroei door stijgende beleggingen en netto beleggingsinkomsten uit voornamelijk schuldinstrumenten. Het bereiken van dit doel of een positief rendement is niet gegarandeerd.

Het eigen A-document noemt 80–100% van het fondsvermogen in schuldinstrumenten, waaronder Poolse en buitenlandse staatsobligaties, buitenlandse obligatiefondsen en andere niet-staatsschuld. Deze band gebruikt fondsvermogen en niet nettofondsvermogen. Minstens 20% van het nettofondsvermogen moet naar buitenlandse obligatiefondsen die volgens hun eigen beleid minstens 50% van hun eigen vermogen in schuldinstrumenten beleggen; dat interne minimum van 50% is geen minimum voor het hele Millennium-subfonds. Afzonderlijk moet minstens 50% van het nettofondsvermogen bestaan uit schuldinstrumenten die zijn uitgegeven, gegarandeerd of gewaarborgd door partijen met minstens één investment-grade-rating van een ratingbureau dat de ECB bij haar operaties erkent. De modified duration van de portefeuille van obligaties, pandbrieven en derivaten bedraagt maximaal 3 jaar. De som van onafgedekte valutaposities is maximaal 10% van het fondsvermogen. Het beleid omvat Poolse en buitenlandse markten; selectie beoordeelt rendement tegenover rente- en kredietrisico en markttrends. Derivaten zijn mogelijk voor risicobeperking en doelmatig beheer. Geen bijzondere industriële of geografische sectorfocus, actuele portefeuillewegingen of SFDR-artikel is bevestigd.

Het eigen A-document sluit een benchmark voor beoordeling van het beleggingsresultaat expliciet uit. Ratinggrenzen, obligatie- en fondsdeelnemingsminima, duration en valutalimiet zijn beleggingsbeleid en geen rendementsbenchmark.

Aanbevolen beleggingsduur

1,5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat geen dividend wordt uitgekeerd; beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij 1,5 jaar aanhouden, oftewel 18 maanden. Rentebewegingen, wereldwijde kredietopslagen, financiële kwaliteit van uitgevende instellingen, valuta en liquiditeit kunnen de participatiewaarde doen schommelen. Liquiditeits-, operationele en duurzaamheidsrisico’s vallen niet volledig onder de algemene indicator. Vroeg uitstappen kan risico verhogen. Geen kapitaalbescherming, minimaal rendement of beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Participaties zijn volgens het eigen document geen effecten die op een secundaire markt worden verhandeld. Terugkoop is op verzoek mogelijk op waarderingsdagen met een beurszitting in Warschau, behoudens buitengewone opschorting volgens het prospectus. Omwisseling kan naar dezelfde categorie binnen Millennium FIO of Millennium SFIO; de precieze kosten staan in het prospectus. Het document is voor A opgesteld en verwijst voor B en E naar aanvullende informatie: A en E kennen volgens de tekst geen extra terugkoopkosten, terwijl B wel een aanvullende terugkoopvergoeding kan hebben. Het A-kostenvoorbeeld wordt niet op B of E toegepast. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; liquidatie is onder genoemde voorwaarden mogelijk bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, onvoldoende dekking van beheerkosten of liquidatie van het overkoepelende fonds. Geen automatische beëindiging. Poolse toelating is genoemd; Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B, E. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B, E bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 6 juli 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,54%

Transactiekosten

0,07%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,6%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A-document sluit een prestatievergoeding expliciet uit met 0 PLN. Beheer-/overige lopende kosten zijn geraamd op 1,54% per jaar op basis van werkelijke kosten van 2025; transactiekosten op 0,07% per jaar. Bij eenmalig 50.000 PLN bedragen de instapkosten maximaal 0,60% voor dit bedrag (300 PLN), beheer-/overige kosten 770 PLN en transactiekosten 35 PLN. Een universeel instapmaximum voor andere bedragen is niet afzonderlijk bevestigd. Gedrukte totale kosten zijn 1.105 PLN na één jaar en 1.567 PLN na 1,5 jaar; jaarlijkse kosteneffecten zijn 2,2% en 2,1%, geen TER. Het gematigde historische scenario toont 51.290 en 51.510 PLN; de kostenvoetnoot noemt voor 1,5 jaar 4,1% bruto en 2,0% netto per jaar. De periode wordt niet afgerond naar één of twee jaar. Scenario’s zijn geen voorspellingen of NAV. De A-tabel noemt geen uitstapvergoeding. B kan bij uitstappen worden belast en A en E bij instappen; onbekende B-/E-tarieven worden niet van A afgeleid.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.