QUERCUS Agresywny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Op lange termijn een waardegroei behalen die hoger ligt dan de Poolse aandelenindex WIG, zonder gegarandeerde outperformance of kapitaalbescherming.

Het eigen A-document noemt vooral aandelen van ondernemingen op de beurs van Warschau, waaronder kleine en middelgrote bedrijven. Het restant kan worden belegd in schuldinstrumenten, vooral van de Poolse overheid, centrale bank of beursgenoteerde ondernemingen, en binnen de toegestane grenzen in andere instrumenten. Het KID vermeldt hier geen numeriek minimumaandelenpercentage; een grens van 80% uit andere aandelenfondsen wordt niet overgenomen. Terugkooptransacties kunnen de marktblootstelling boven het fondsvermogen brengen; de AIF-blootstellingslimiet begrenst de hefboom, die de volatiliteit kan verhogen. Derivaten kunnen valuta- en renterisico afdekken. Het eigen document van 10 april 2026 noemt een artikel 8 SFDR-product dat milieu- en sociale kenmerken bevordert; een duurzaam beleggingsdoel of taxonomiepercentage wordt daarmee niet bevestigd. Het fonds is een alternatief SFIO en het KID waarschuwt voor een complex product.

WIG is in het eigen KID zowel de maatstaf voor het relatieve rendementsdoel als de referentie voor de prestatievergoeding. Het streven om de index te overtreffen bevestigt geen passieve indexreplicatie.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document sluit dividenduitkeringen uit; alle inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven risico-indicator op pagina 1 zijn beide 4 van 7 bij drie jaar aanhouden. De algemene doelgroeptekst noemt een hoog aandelenrisico; dat vervangt de actuele SRI niet. Kleine en middelgrote beursbedrijven brengen liquiditeitsrisico mee. Hefboomwerking, krediet-, tegenpartij- en operationele risico’s kunnen extra verliezen veroorzaken. Geen kapitaalbescherming of bevestigde beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Terugkoop- en omwisselverzoeken kunnen op waarderingsdagen met een gewone beurszitting in Warschau worden ingediend bij de beheerder of distributeurs. Het compartiment is voor onbepaalde tijd opgericht en heeft geen vaste vervaldag. Het kan onder de genoemde voorwaarden worden geliquideerd als het nettofondsvermogen onder 2 miljoen PLN komt, maar wordt niet automatisch beëindigd. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 10 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,14%

Transactiekosten

0,21%

Instapkosten volgens de bronopgave

3,3%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIG

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,36% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. Od 1.04.2022 r. do obliczania opłaty za wyniki stosuje się model w odniesieniu do benchmarku - WIG. Stawka opłaty wynosi 20%. Opłata może być pobrana w sytuacji osiągania relatywnie wyższej stopy zwrotu od benchmarku. Opłata pobierana jest raz w roku. Opłata może zostać pobrana także w przypadku nominalnej straty po pokonaniu benchmarku.

De eigen prestatiekostenraming is 0,36% van de belegging per jaar op basis van gemiddeld vijf jaar; dit is geen contractueel tarief van 0,36%. Sinds 1 april 2022 wordt een model tegenover benchmark WIG gebruikt. Het genoemde tarief is 20%; de vergoeding kan bij een relatief hoger rendement dan WIG eenmaal per jaar worden geheven, ook wanneer het fonds nominaal verlies lijdt maar de benchmark verslaat. Dit is geen bevestigde absolute high-water-markregel uit het andere Quercus-fonds. Het kostenvoorbeeld gebruikt eenmalig 50.000 PLN. De instapkosten zijn daarin maximaal 3,30% (1.650 PLN) voor dit inlegbedrag; het werkelijk door de verkoper bevestigde tarief kan lager zijn. Een universeel maximum voor andere bedragen is niet afzonderlijk gecontroleerd. Het voorbeeld noemt 1.070 PLN beheer-/overige kosten, 105 PLN transactiekosten en 180 PLN prestatiekosten. Gedrukte totale kosten zijn 3.005 PLN na één jaar en 8.868 PLN na drie jaar; jaarlijkse kosteneffecten zijn 6,0% en 4,4%, illustraties en geen TER. Het gematigde historische scenario toont 53.570 en 74.110 PLN; het voorbeeld bij drie jaar noemt 18,4% bruto en 14,0% netto per jaar. Dit zijn geen voorspellingen, NAVs of actuele aankoopprijzen. Het document noemt geen uitstapvergoeding. Bij omwisseling kan de instapvergoeding van het doelfonds verminderd met die van het bronfonds gelden voor de orderwaarde; dit is geen gewone uitstapvergoeding.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,36%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.