QUERCUS Global Balanced

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Nominale waardegroei op middellange termijn via een wereldwijde absolute-returnaanpak; winst of kapitaalbehoud is niet gegarandeerd.

Het eigen A-document staat 0–100% van het fondsvermogen in aandeleninstrumenten en 0–100% in schuldinstrumenten toe, zonder vaste verdeling. Dit zijn afzonderlijke beleidsbandbreedten en geen gemeten portefeuillewegingen. De beheerder streeft naar gemiddeld risico, ook al mag het aandelenbelang 100% bedragen. De relatieve aantrekkelijkheid op middellange termijn stuurt de verdeling tussen onder meer aandelen, obligaties, geldmiddelen en kasequivalenten. Via een breed instrumentenpalet, waaronder lange en korte derivatenposities, zijn ook blootstellingen aan vastgoed, grondstoffen en vermogensrechten mogelijk. Terugkooptransacties kunnen de marktblootstelling boven het fondsvermogen brengen; derivaten kunnen valuta- en renterisico afdekken. Het fonds is een alternatief SFIO met een eigen KID-waarschuwing voor een complex product; UCITS-status is hiermee niet bevestigd.

Het eigen document sluit een benchmark expliciet uit. Het streven naar nominale absolute return is geen benchmark of rendementsgarantie. De afzonderlijke high-water-markprestatievergoeding maakt evenmin een marktindex tot benchmark.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document sluit dividenduitkeringen uit; alle inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven risico-indicator op pagina 1 zijn beide 3 van 7 bij twee jaar aanhouden. Het streven naar gemiddeld risico voorkomt aandelenblootstelling tot 100%, hefboomwerking of verlies niet. Aandelen- en schuldmarkten, tegenpartijen en derivaten kunnen de participatiewaarde beïnvloeden. Niet ieder operationeel of onverwacht risico is in de indicator verwerkt. Het document biedt geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies is mogelijk.

Terugkoop- en omwisselverzoeken kunnen op waarderingsdagen met een gewone beurszitting in Warschau worden ingediend bij de beheerder of distributeurs. Het compartiment is voor onbepaalde tijd opgericht en heeft geen vaste vervaldag. Het kan onder de genoemde voorwaarden worden geliquideerd als het nettofondsvermogen onder 2 miljoen PLN komt, maar wordt niet automatisch beëindigd. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 10 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,31%

Transactiekosten

1,25%

Instapkosten volgens de bronopgave

2,8%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

1,25% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. Od 1.04.2022 r. do obliczania opłaty za wyniki stosuje się model High Water Mark dla całej historii Subfunduszu. Opłata jest naliczana i pobierana codziennie, wyłącznie w sytuacji osiągnięcia nowej maksymalnej wartości jednostki uczestnictwa. Stawka opłaty wynosi 20% od przyrostu wartości jednostki uczestnictwa.

De eigen prestatiekostenraming bedraagt 1,25% van de belegging per jaar, gebaseerd op gemiddeld vijf jaar. Dit is geen contractueel tarief van 1,25%. Sinds 1 april 2022 geldt volgens de bron een high-water-markmodel over de volledige fondshistorie: dagelijks wordt uitsluitend bij een nieuwe hoogste participatiewaarde een vergoeding van 20% van de stijging opgebouwd en geheven. Dit is geen benchmarkvergoeding. Het eenmalige voorbeeld van 50.000 PLN noemt maximaal 2,80% instapkosten voor dat bedrag (1.400 PLN), 1.155 PLN beheer-/overige kosten, 625 PLN transactiekosten en 625 PLN prestatiekosten. Een algemeen instapmaximum voor andere orderbedragen is niet afzonderlijk gecontroleerd. Totale kosten zijn gedrukt als 3.805 PLN na één jaar en 6.528 PLN na twee jaar; jaarlijkse kosteneffecten zijn 7,6% en 6,3%, geen TER. Het gematigde historische scenario toont 50.880 en 50.240 PLN; voor de aanbevolen periode noemt de bron 6,6% bruto en 0,2% netto per jaar. Dit zijn scenario’s, geen voorspellingen of NAV. Er is geen uitstapvergoeding. Omwisseling kan de instapvergoeding van het doelfonds verminderd met die van het bronfonds voor de orderwaarde meebrengen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 1,25%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.