QUERCUS Absolutny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Nominale waardegroei op middellange termijn via een absolute-returnaanpak. De rendementsdoelstelling biedt geen garantie op winst of kapitaalbehoud.

Het eigen A-document staat 0–100% van het fondsvermogen in aandeleninstrumenten en 0–100% in schuldinstrumenten toe. Dit zijn afzonderlijke beleidsbandbreedten, geen gemeten portefeuillewegingen of gelijktijdige toezegging om beide maxima aan te houden. Schuldinstrumenten komen vooral van de Poolse overheid, centrale bank of beursgenoteerde ondernemingen; aandelen worden fundamenteel geselecteerd op de beurs van Warschau en buitenlandse markten. De verdeling tussen beleggingscategorieën kan veranderen. Aandelenrisico kan gedeeltelijk of geheel met derivaten worden afgedekt. Terugkooptransacties kunnen de marktblootstelling boven het fondsvermogen brengen; derivaten kunnen ook valuta- en renterisico afdekken. Het fonds is een alternatief SFIO, geen hiermee bevestigde UCITS. Het eigen KID bevat een waarschuwing voor een complex product.

Het eigen document sluit een benchmark expliciet uit. Het streven naar nominale absolute return is geen benchmark of rendementsgarantie. De afzonderlijke high-water-markprestatievergoeding maakt evenmin een marktindex tot benchmark.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document sluit dividenduitkeringen uit; alle inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven risico-indicator op pagina 1 zijn beide 3 van 7 bij twee jaar aanhouden. Het algemene streven naar een gemiddeld risiconiveau verhindert een aandelenbelang tot 100% niet. Aandelen- en schuldmarkten, hefboomwerking, tegenpartijen en operationele gebeurtenissen kunnen verlies veroorzaken. De indicator omvat niet ieder operationeel of onverwacht risico. Geen kapitaalbescherming of bevestigde beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Terugkoop- en omwisselverzoeken kunnen op waarderingsdagen met een gewone beurszitting in Warschau worden ingediend bij de beheerder of distributeurs. Het compartiment is voor onbepaalde tijd opgericht en heeft geen vaste vervaldag. Het kan onder de genoemde voorwaarden worden geliquideerd als het nettofondsvermogen onder 2 miljoen PLN komt, maar wordt niet automatisch beëindigd. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 10 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,19%

Transactiekosten

0,66%

Instapkosten volgens de bronopgave

2,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,98% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. Od 1.04.2022 r. do obliczania opłaty za wyniki stosuje się model High Water Mark dla całej historii Subfunduszu. Opłata jest naliczana i pobierana codziennie, wyłącznie w sytuacji osiągnięcia nowej maksymalnej wartości jednostki uczestnictwa. Stawka opłaty wynosi 20% od przyrostu wartości jednostki uczestnictwa.

De eigen prestatiekostenraming is 0,98% van de belegging per jaar op basis van gemiddeld vijf jaar; dit is geen contractueel tarief van 0,98%. Sinds 1 april 2022 gebruikt de bron een high-water-markmodel over de volledige fondshistorie. Een vergoeding van 20% van de stijging van de participatiewaarde wordt uitsluitend bij een nieuwe hoogste participatiewaarde dagelijks opgebouwd en geheven. Het eigen document noemt dit als tarief, niet als afzonderlijk maximum of benchmarkvergoeding. Het kostenvoorbeeld gebruikt een eenmalige inleg van 50.000 PLN. De instapkosten zijn daarin maximaal 2,50% (1.250 PLN) voor dit inlegbedrag; het werkelijk door de verkoper bevestigde tarief kan lager zijn. Een universeel maximum voor andere orderbedragen is hier niet afzonderlijk gecontroleerd. Het voorbeeld noemt 1.095 PLN beheer-/overige kosten, 330 PLN transactiekosten en 490 PLN prestatiekosten. Gedrukte totale kosten zijn 3.165 PLN na één jaar en 5.333 PLN na twee jaar. Jaarlijkse kosteneffecten zijn 6,3% en 5,2%; dit zijn illustraties, geen TER. Het gematigde historische scenario toont 50.310 en 50.540 PLN; de aanbevolen periode noemt 5,7% bruto en 0,5% netto per jaar. Scenario’s zijn geen voorspelling, NAV of actuele aankoopprijs. Het document noemt geen uitstapvergoeding. Bij omwisseling kan de instapvergoeding van het doelfonds verminderd met die van het bronfonds gelden voor de orderwaarde; dit is geen gewone uitstapvergoeding.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,98%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.