QUERCUS Gold

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Blootstelling aan de markt voor beleggingsgoud via derivaten. Een vergelijkbaar rendement als goud is een beleggingsdoel en geen garantie.

Het eigen A-document noemt voornamelijk lange posities in goudfutures van verschillende looptijden op COMEX, geëxploiteerd door New York Mercantile Exchange. Andere gestandaardiseerde derivaten op gereglementeerde of georganiseerde markten waarvan de prijs rechtstreeks of indirect van goud afhangt, zijn ook mogelijk. Dit bevestigt geen fysieke goudvoorraad of eigendom van goudstaven. Het vermogen dat niet als onderpand voor futures wordt gebruikt, wordt vooral in schuldinstrumenten belegd; andere instrumenten blijven binnen de wettelijke grenzen mogelijk. Vreemdevalutablootstelling kan met OTC-derivaten of futures op de beurs van Warschau worden afgedekt; volledige afdekking is niet bevestigd. Terugkooptransacties kunnen de marktblootstelling boven het fondsvermogen brengen. De SFIO past volgens het document beleggingsregels en -beperkingen voor een gesloten fonds toe; dat maakt de participatievorm niet tot een hiermee bevestigde UCITS of een gesloten certificaat. Het KID bevat een waarschuwing voor een complex product. Een SFDR-artikel wordt in dit eigen document niet genoemd.

Het eigen KID verklaart expliciet dat het fonds geen benchmark heeft. Goud is de onderliggende markt van het beleggingsdoel en wordt hiermee niet als formele benchmark geregistreerd.

Rekenperiode in het KID

3 jaar; het document stelt geen aanbevolen minimale aanhoudduur vast.

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document sluit dividenduitkeringen uit; alle inkomsten worden herbelegd.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 4 van 7 met een rekenaanname van drie jaar. De doelgroeptekst noemt zeer hoog derivatenrisico; die omschrijving vervangt de gedrukte SRI niet. Goudprijsbewegingen, termijncontracten, hefboomwerking, valuta en kredietrisico van de schuldbeleggingen kunnen verlies veroorzaken. De bron stelt geen minimale aanbevolen aanhoudduur vast: drie jaar is gebruikt voor scenario’s en de risicoaanname. Niet ieder operationeel of onverwacht risico is in de indicator verwerkt. Geen kapitaalbescherming of beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies is mogelijk.

Terugkoop- en omwisselverzoeken kunnen op waarderingsdagen met een gewone beurszitting in Warschau worden ingediend bij de beheerder of distributeurs. Het compartiment is voor onbepaalde tijd opgericht en heeft geen vaste vervaldag. Het kan onder de genoemde voorwaarden worden geliquideerd als het nettofondsvermogen onder 2 miljoen PLN komt, maar wordt niet automatisch beëindigd. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 2 september 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

4 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,13%

Transactiekosten

0,28%

Instapkosten volgens de bronopgave

3,3%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen document zegt expliciet dat dit product geen prestatievergoeding kent; de gedrukte component is 0 PLN. Dat is geen historische nulraming van een elders wel bestaand contract. Het eenmalige kostenvoorbeeld van 50.000 PLN noemt maximaal 3,30% instapkosten voor dat bedrag (1.650 PLN), 1.065 PLN beheer-/overige kosten en 140 PLN transactiekosten. Een universeel instapmaximum voor andere bedragen is niet afzonderlijk gecontroleerd. Totale kosten zijn 2.855 PLN na één jaar en 6.820 PLN na de driejarige rekenperiode; jaarlijkse kosteneffecten 5,7% en 3,8% zijn geen TER. Het gematigde historische scenario toont 53.600 en 61.600 PLN; de kostentoelichting noemt 11,0% bruto en 7,2% netto per jaar. Scenario’s zijn geen voorspellingen of NAV. Er is geen uitstapvergoeding. Bij omwisseling kan voor de orderwaarde het verschil tussen het instaptarief van het doel- en bronfonds gelden.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.