Millennium Stabilnego Wzrostu

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Waardegroei uit een combinatie van schuldinstrumenten en aandelen, met netto beleggingsinkomsten. Het doel of een positief rendement is niet gegarandeerd.

Het eigen A-document vereist minstens 50% van het nettofondsvermogen in schuldinstrumenten, vooral Poolse staatsobligaties. De aandelenachtige blootstelling moet tussen 20% en 40% van het nettofondsvermogen liggen. De daarnaast genoemde gebruikelijke aandelenweging van 25–35% van het fondsvermogen is geen vaste beleidsband of actuele portefeuillemeting. Aandelen op de beurs van Warschau moeten minstens 70% van de aandelenportefeuille uitmaken, met WIG20-bedrijven als dominante groep; deze 70% geldt niet voor het hele fonds. Door de Poolse staat uitgegeven, gewaarborgde of gegarandeerde obligaties moeten minstens 80% van de obligatieportefeuille vormen; ook dat percentage betreft alleen dat deel. De verdeling volgt verwachtingen over middellange markttrends en vermogensklassen; effectenselectie gebruikt fundamentele analyse en markttrends. Derivaten zijn mogelijk voor risicobeperking en doelmatig portefeuillebeheer. Er is geen bijzondere industriële sectorfocus of SFDR-artikel bevestigd. Dit zijn beleidsgrenzen, geen actuele portefeuillewegingen.

Het eigen KID sluit een benchmark voor beoordeling van het beleggingsresultaat expliciet uit. WIG en WIG20 komen voor in de beschrijving van de aandelenkeuze, zonder daarmee een formele rendementsbenchmark te worden.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat geen dividend wordt uitgekeerd; beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij drie jaar aanhouden. Aandelenprijzen, rentebewegingen, kredietkwaliteit, valuta en liquiditeit kunnen de participatiewaarde beïnvloeden. Spreiding over aandelen en schuldinstrumenten heft verliesrisico niet op. De algemene indicator omvat volgens de bron belangrijke liquiditeits-, operationele en duurzaamheidsrisico’s niet. Vroeg uitstappen kan risico verhogen. Geen kapitaalbescherming, minimaal rendement of beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Participaties zijn volgens het eigen document geen effecten die op een secundaire markt worden verhandeld. Terugkoop is op verzoek mogelijk op waarderingsdagen met een beurszitting in Warschau, behoudens buitengewone opschorting volgens het prospectus. Omwisseling kan naar dezelfde categorie binnen Millennium FIO of Millennium SFIO; de precieze kosten staan in het prospectus. Het document is voor A opgesteld en verwijst voor B en E naar aanvullende informatie: A en E kennen volgens de tekst geen extra terugkoopkosten, terwijl B wel een aanvullende terugkoopvergoeding kan hebben. Het A-kostenvoorbeeld wordt niet op B of E toegepast. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; liquidatie is onder genoemde voorwaarden mogelijk bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, onvoldoende dekking van beheerkosten of liquidatie van het overkoepelende fonds. Geen automatische beëindiging. Poolse toelating is genoemd; Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B, E. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B, E bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 6 juli 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,88%

Transactiekosten

0,08%

Instapkosten volgens de bronopgave

1,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A-document sluit een prestatievergoeding expliciet uit met een gedrukt componentbedrag van 0 PLN. De jaarlijkse raming van beheer-/overige lopende kosten is 1,88%, gebaseerd op werkelijke kosten van 2025; transactiekosten zijn geraamd op 0,08% per jaar. Bij de eenmalige inleg van 50.000 PLN noemt het KID maximaal 1,50% instapkosten voor dit bedrag (750 PLN), 940 PLN beheer-/overige kosten en 40 PLN transactiekosten. Een universeel instapmaximum voor andere bedragen is niet afzonderlijk bevestigd. Totale kosten zijn gedrukt als 1.730 PLN na één jaar en 4.071 PLN na drie jaar; jaarlijkse kosteneffecten zijn 3,5% en 2,5%, geen TER. Het gematigde historische scenario toont 52.380 en 53.500 PLN; voor de aanbevolen periode noemt de bron 4,8% bruto en 2,3% netto per jaar. Afgeronde bedragen worden niet herberekend. Scenario’s zijn geen voorspellingen of NAV. De A-tabel noemt geen uitstapvergoeding, terwijl B bij uitstappen kan worden belast en A en E bij instappen. Onbekende B-/E-tarieven worden niet van A afgeleid.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.