Millennium Instrumentów Dłużnych

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Waardegroei door stijging van de beleggingen en netto beleggingsinkomsten, voornamelijk uit schuldinstrumenten. Het bereiken van dit doel of een positief rendement is niet gegarandeerd.

Het eigen A-document noemt minstens 60% van het nettofondsvermogen in effecten uitgegeven, gewaarborgd of gegarandeerd door de Poolse staat. Daarnaast moet samen minstens 80% van het nettofondsvermogen bestaan uit schuldinstrumenten uitgegeven, gewaarborgd of gegarandeerd door staten en deelnemingen in buitenlandse fondsen die volgens hun beleid minstens 50% van hun eigen vermogen in die schuldinstrumenten beleggen. Dat fondsinterne minimum van 50% is geen rechtstreeks minimum voor het hele Millennium-subfonds. De overige beleggingen kunnen andere staats- en bedrijfsobligaties of buitenlandse obligatiefondsen zijn. De Poolse markt staat centraal, met ook betekenisvolle buitenlandse spreiding; de doelgroepbeschrijving noemt vooral EU-/OESO-staatsschuld. De som van onafgedekte valutaposities mag maximaal 10% van het fondsvermogen bedragen; de bron gebruikt voor deze limiet fondsvermogen, niet nettofondsvermogen. De modified duration van de portefeuille van obligaties, pandbrieven en derivaten moet tussen 1 en 7 jaar liggen; dit is een rentegevoeligheidsmaatstaf, geen looptijdgarantie. Selectie gebruikt fundamentele analyse en markttrends; derivaten zijn mogelijk voor risicobeperking en doelmatig beheer. Geen bijzondere sectorfocus of SFDR-artikel is bevestigd. Dit zijn beleidsregels, geen actuele portefeuillewegingen.

Het eigen KID sluit een benchmark voor beoordeling van het beleggingsresultaat expliciet uit. De staatsobligatiegrenzen, valutalimiet en durationband bepalen het beleid en zijn geen rendementsbenchmark.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document verklaart dat geen dividend wordt uitgekeerd; beleggingsinkomsten worden herbelegd en verhogen het fondsvermogen.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij twee jaar aanhouden. Rentebewegingen kunnen obligatiekoersen sterk beïnvloeden. Kredietrisico, hefboomwerking, valuta en liquiditeit kunnen verliezen vergroten. De algemene indicator omvat volgens de bron belangrijke liquiditeits-, operationele en duurzaamheidsrisico’s niet. Eerder uitstappen kan het risico verhogen. Geen kapitaalbescherming, minimaal rendement of beleggerscompensatie; gedeeltelijk of volledig verlies blijft mogelijk.

Participaties zijn volgens het eigen document geen effecten die op een secundaire markt worden verhandeld. Terugkoop is op verzoek mogelijk op waarderingsdagen met een beurszitting in Warschau, behoudens buitengewone opschorting volgens het prospectus. Omwisseling kan naar dezelfde categorie binnen Millennium FIO of Millennium SFIO; de precieze kosten staan in het prospectus. Het document is voor A opgesteld en verwijst voor B en E naar aanvullende informatie: A en E kennen volgens de tekst geen extra terugkoopkosten, terwijl B wel een aanvullende terugkoopvergoeding kan hebben. Het A-kostenvoorbeeld wordt niet op B of E toegepast. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht; liquidatie is onder genoemde voorwaarden mogelijk bij nettofondsvermogen onder 30 miljoen PLN, onvoldoende dekking van beheerkosten of liquidatie van het overkoepelende fonds. Geen automatische beëindiging. Poolse toelating is genoemd; Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B, E. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B, E bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 6 juli 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,43%

Transactiekosten

0,08%

Instapkosten volgens de bronopgave

0,6%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A-document sluit een prestatievergoeding expliciet uit met een gedrukt componentbedrag van 0 PLN. De jaarlijkse raming van beheer-/overige lopende kosten is 1,43%, gebaseerd op werkelijke kosten van 2025; transactiekosten zijn geraamd op 0,08% per jaar. Bij de eenmalige inleg van 50.000 PLN zijn de instapkosten maximaal 0,60% voor dit bedrag (300 PLN), beheer-/overige kosten 715 PLN en transactiekosten 40 PLN. Een universeel instapmaximum voor andere bedragen is niet afzonderlijk bevestigd. Gedrukte totale kosten zijn 1.055 PLN na één jaar en 1.878 PLN na twee jaar; jaarlijkse kosteneffecten zijn 2,1% en 1,8%, geen TER. Het gematigde historische scenario toont 51.220 en 51.260 PLN; voor de aanbevolen periode noemt de bron 3,1% bruto en 1,2% netto per jaar. Afgeronde bedragen worden niet herberekend. Scenario’s zijn geen voorspellingen of NAV. De A-tabel noemt geen uitstapvergoeding, terwijl de eigen tekst zegt dat B bij uitstappen kan worden belast en A en E bij instappen. Onbekende B-/E-tarieven worden niet van de representatieve A-tabel afgeleid.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.