Erste Stabilnego Wzrostu

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het fondsvermogen door waardestijging van zijn beleggingen. Het bereiken van het doel is niet gegarandeerd.

Het actief beheerde gemengde compartiment belegt in schuldpapier en geldmarktinstrumenten van overheden, lokale overheden en ondernemingen, naast aandelen. Aandelen bedragen 20% tot 40% van het nettovermogen; schuldbeleggingen bedragen minimaal 50%. Ondernemingsobligaties die niet door overheden zijn gegarandeerd bedragen maximaal 30% van het nettovermogen. Aandelen worden fundamenteel en kwalitatief geselecteerd; schuldbeleggingen mede op renteverwachtingen, kredietwaardigheid en liquiditeit. Dit zijn beleidsgrenzen, geen actuele portefeuillepercentages.

De maatstaf voor de beleggingseffectiviteit bestaat uit 15% WIG, 15% MSCI World Net Total Return USD (M1WO), omgerekend naar PLN, 30% ICE BofA Poland Government Index (GOPL), 15% ICE BofA Global Government Index (W0G1), afgedekt naar PLN, en 25% ICE BofA Euro Corporate Index (ER00), afgedekt naar PLN. Omrekening naar PLN van de MSCI-component is niet hetzelfde als valuta-afdekking. Portefeuille en resultaten mogen wezenlijk afwijken en instrumenten buiten de benchmark zijn toegestaan. De benchmark dient ook voor de prestatievergoeding; dit bevestigt geen passieve indexvolging.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Het compartiment herbelegt inkomsten uit beleggingen, waaronder rente en dividend. Terugkoop gebeurt op waarderingsdagen, behalve tijdens een toegestane opschorting.

SRI 3 van 7 veronderstelt drie jaar aanhouden. Het document noemt liquiditeits- en duurzaamheidsrisico buiten de indicator en daarnaast rente- en kredietrisico. Een deel van het vermogen kan valutarisico lopen. Kapitaalbescherming ontbreekt; eerder uitstappen kan het risicoprofiel veranderen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van S, T. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 24 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,17%

Transactiekosten

0,18%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

15% WIG (WIG) + 15% MSCI World Net Total Return USD (M1WO) przewalutowany na PLN + 30% ICE BofA Poland Government Index (GOPL) + 15% ICE BofA Global Government Index (W0G1) zabezpieczony do złotego + 25% ICE BofA Euro Corporate Index (ER00) zabezpieczony do PLN

Toelichting prestatiekosten uit de bron

20% wzrostu wartości Subfunduszu ponad benchmark. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Opłata jest również pobierana, gdy stopa zwrotu z Subfunduszu w okresie odniesienia lub w danym roku kalendarzowym jest ujemna.

De prestatievergoeding bedraagt 20% van de waardestijging boven de benchmark en kan ook bij een negatief fondsresultaat in de referentieperiode of het kalenderjaar worden geheven. Voor klasse A in PLN vermeldt het document momenteel geen instap- of uitstapkosten, 2,17% beheer en overige jaarlijkse kosten en 0,18% geraamde jaarlijkse transactiekosten. De raming voor beheer en overige jaarlijkse kosten is gebaseerd op werkelijke kosten van het voorgaande jaar. Het statuut laat maximaal 1% terugkoop- en omwisselkosten toe, maar het document vermeldt dat die momenteel niet worden geheven. Kostenvoorbeelden zijn scenario-afhankelijk en vormen geen TER of gegarandeerd rendement. Uit het bedrag in het éénjaarsvoorbeeld is geen gemiddelde prestatiekost over vijf jaar afgeleid. Eventuele adviseurs- en distributeurskosten en persoonlijke belasting zijn niet volledig inbegrepen. Klasse A is in het document vertegenwoordiger voor S en T; haar kostentarieven worden hier niet aan hun eigen participaties toegewezen.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.