Erste Dłużny Krótkoterminowy

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het fondsvermogen door waardestijging van zijn beleggingen. Het bereiken van het doel is niet gegarandeerd.

Het actief beheerde compartiment belegt minimaal 80% van het nettovermogen in schuldpapier en geldmarktinstrumenten. Obligaties met variabele rente of een korte resterende looptijd domineren. Obligaties die niet door overheden zijn uitgegeven of gegarandeerd, bedragen samen maximaal 10% van het nettovermogen. De duration is maximaal 2 en de niet-afgedekte valuta-exposure maximaal 5% van het nettovermogen. De selectie let op renteverwachtingen, kredietwaardigheid en liquiditeit. Dit zijn beleidsgrenzen, geen actuele portefeuillepercentages.

Vanaf 1 januari 2025 noemt het document GPWB Poland Government Floating Rate Bond Index (GPWB-BWZ) als maatstaf voor de beleggingseffectiviteit; tot en met 31 december 2024 was dit WIBOR 3M. De portefeuille en resultaten mogen wezenlijk afwijken en instrumenten buiten de benchmark zijn toegestaan. De benchmark is ook de basis voor de prestatievergoeding; dit bevestigt geen passieve indexvolging.

Aanbevolen beleggingsduur

6 maanden

Uitkeringsbeleid

Het compartiment herbelegt inkomsten uit beleggingen, waaronder rente. Terugkoop gebeurt op waarderingsdagen, behalve tijdens een toegestane opschorting.

SRI 2 van 7 veronderstelt zes maanden aanhouden. Het document noemt liquiditeits- en duurzaamheidsrisico buiten de indicator en daarnaast rente-, krediet- en concentratierisico, mede door de nadruk op de Poolse markt. Kapitaalbescherming ontbreekt; eerder uitstappen kan het risicoprofiel veranderen. De vermelding dat geen specifieke extra risico’s bij andere categorieën dan A zijn geïdentificeerd, bevestigt hun eigen kostenvoorwaarden niet.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van S, T. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 24 april 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 6 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,46%

Transactiekosten

0,02%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

GPWB Poland Government Floating Rate Bond Index (GPWB-BWZ)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

20% wzrostu wartości Subfunduszu ponad benchmark. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Opłata jest również pobierana, gdy stopa zwrotu z Subfunduszu w okresie odniesienia lub w danym roku kalendarzowym jest ujemna.

De prestatievergoeding bedraagt 20% van de waardestijging boven de benchmark en kan ook bij een negatief fondsresultaat in de referentieperiode of het kalenderjaar worden geheven. Het eigen kostenvoorbeeld betreft zes maanden: 0,46% beheer en overige kosten en 0,02% geraamde transactiekosten. Deze percentages worden hier niet naar een jaar omgerekend en zijn niet automatisch vergelijkbaar met een jaarlijkse TER. Het document noemt momenteel geen instap- of uitstapkosten; het statuut laat maximaal 1% terugkoop- en omwisselkosten toe, die momenteel niet worden geheven. De kostenraming is gebaseerd op werkelijke kosten uit het voorgaande jaar. Het nulbedrag bij prestatiekosten in het voorbeeld betekent niet dat de prestatievergoeding vervalt. Er is geen vijfjaarsgemiddelde uit voorbeeldbedragen afgeleid. Eventuele adviseurs- en distributeurskosten en persoonlijke belastingen zijn niet volledig inbegrepen. Klasse A vertegenwoordigt in dit document S en T; haar financiële voorwaarden worden niet aan hun eigen participaties toegewezen.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.