PZU Obligacji Krótkoterminowych

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het vermogen door waardestijging van de beleggingen. Dit doel is niet gegarandeerd.

Minimaal 80% van het nettovermogen bestaat uit schuld- en geldmarktinstrumenten. Genoemd worden staatsobligaties, schatkistpapier, bank- en bedrijfsobligaties en gedekte schuldinstrumenten. Volgens het document zijn emittenten met een eigen interne kredietrating lager dan B- niet toegestaan; dit is geen garantie tegen wanbetaling. Het fonds belegt vooral bij Poolse emittenten. Buitenlandse beleggingen op belangrijke markten en in vreemde valuta bedragen maximaal 35% van de beleggingen. De gewijzigde duration is maximaal 3; er wordt geen niet-vermelde ondergrens toegevoegd. Rente, inflatie, liquiditeit en valutarisico wegen mee in de selectie. Derivaten kunnen dienen voor efficiënt beheer en beperking van valuta- en renterisico; volledige valuta-afdekking wordt niet afgeleid. Buy-sellback- en sell-buybacktransacties zijn toegestaan. Beleidsgrenzen zijn geen actuele portefeuillewegingen.

stopa WIBID 1M dient voor resultaatvergelijking en berekening van de variabele vergoeding. De maatstaf is geen verklaring van passieve indexreplicatie of gegarandeerd rendement.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen document vermeldt geen dividenduitkering; alle inkomsten en winsten van het compartiment worden herbelegd.

De gemarkeerde risico-indicator is SRI 2 van 7, met een aanbevolen houdperiode van 1 jaar. Naast markt-, rente- en kredietrisico noemt het document liquiditeits-, operationeel, cyberveiligheids- en inflatierisico. Het fonds geeft geen bescherming tegen toekomstige marktverliezen; eerder uitstappen kan risico en resultaat veranderen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van A1, IKE. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, A1, IKE bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 september 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,85%

Transactiekosten

0%

Instapkosten in het documentvoorbeeld

0%

Maximum instapkosten volgens het document

2,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

stopa WIBID 1M

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,11% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

De prestatievergoeding bedraagt maximaal 20% van de meeropbrengst boven de benchmark over een voortschrijdende periode van vijf jaar en kan ook bij een negatief fondsresultaat verschuldigd zijn. Eerdere benchmarkachterstand moet worden ingelopen. De jaarlijkse afrekening volgt binnen zeven werkdagen na het kalenderjaar. Het kostenvoorbeeld noemt 0,11% per jaar als vijfjaarsgemiddelde-raming en afzonderlijk 57 PLN bij 50.000 PLN voorbeeldinleg; dit is niet het contractuele percentage van de meeropbrengst. Bedragen worden niet teruggerekend tot nieuwe tarieven. De instapillustratie gebruikt 0,00%, terwijl het genoemde prospectusmaximum 2,50% is. Uitstapkosten zijn 0%; voor omwisselen noemt het KID afzonderlijk maximaal 5,0%. Beheer-/overige kosten en transactiekosten zijn afzonderlijke jaarlijkse ramingen, geen TER of gegarandeerd kostentotaal. Aanvullende adviseurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen. De transactiekostenraming van 0,00% met 0 PLN in het voorbeeld is geen garantie voor kosteloze toekomstige transacties.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,11%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.