PZU Dłużny Aktywny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het vermogen door waardestijging van de beleggingen. Dit doel is niet gegarandeerd.

Actief beheerd fonds voor hoofdzakelijk in PLN luidende Poolse langlopende schuldinstrumenten, vooral door de staat uitgegeven of gegarandeerde obligaties. Schuld- en geldmarktinstrumenten bedragen minimaal 80% van het nettovermogen en maximaal 100% van het totale vermogen. Bedrijfsschuld en bedrijfs-geldmarktinstrumenten zijn samen begrensd op 40% van het totale vermogen. Schuld van de Poolse staat, de Poolse centrale bank en andere EU- of OESO-landen mag meer dan 35% van het totale vermogen vertegenwoordigen. De gewijzigde duration kan tussen 0 en 9 liggen; dit is geen vaste looptijd. Selectie berust op markt- en fundamentele analyse, waaronder resultaten van de emittent, rente en inflatie. Derivaten kunnen dienen voor efficiënt beheer en beperking van valuta- en renterisico; dat verklaart geen volledige valuta-afdekking. Buy-sellback- en sell-buybacktransacties zijn toegestaan. Genoemde grenzen beschrijven beleid, geen actuele portefeuillewegingen.

Treasury Bond Spot Poland dient voor resultaatvergelijking en berekening van de variabele vergoeding. De maatstaf is geen bewijs van passieve indexreplicatie en geen gegarandeerd rendement.

Aanbevolen beleggingsduur

2 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen document vermeldt geen dividenduitkering; alle inkomsten en winsten van het compartiment worden herbelegd.

De daadwerkelijk gemarkeerde indicator is SRI 3 van 7, met een aanbevolen houdperiode van 2 jaar. Schuldinstrumenten houden krediet-, rente-, liquiditeits- en marktrisico; daarnaast noemt het document operationeel, cyberveiligheids- en inflatierisico. Het fonds biedt geen kapitaalbescherming tegen markt- of kredietverliezen. Eerder uitstappen kan het risico en resultaat veranderen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van A1. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, A1 bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,63%

Transactiekosten

0,29%

Instapkosten in het documentvoorbeeld

0,75%

Maximum instapkosten volgens het document

1,5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

Treasury Bond Spot Poland

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,00% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

De prestatievergoeding bedraagt maximaal 20% van de meeropbrengst boven de benchmark over een voortschrijdende periode van vijf jaar en kan ook bij een negatief fondsresultaat verschuldigd zijn. Eerdere benchmarkachterstand moet worden ingelopen. De jaarlijkse afrekening volgt binnen zeven werkdagen na het kalenderjaar. Het kostenvoorbeeld noemt 0.00% per jaar als vijfjaarsgemiddelde-raming en afzonderlijk 0 PLN bij 50.000 PLN voorbeeldinleg; dit is niet het contractuele percentage van de meeropbrengst. Bedragen worden niet teruggerekend tot nieuwe tarieven. De instapillustratie gebruikt 0,75%, terwijl het in hetzelfde document genoemde prospectusmaximum 1.5% is. Uitstapkosten zijn 0%; voor omwisselen noemt het KID afzonderlijk maximaal 5,0%. Beheer-/overige kosten en transactiekosten zijn afzonderlijke jaarlijkse ramingen, geen TER of gegarandeerd kostentotaal. Aanvullende adviseurskosten en persoonlijke belastingen kunnen verschillen. De afgeronde 0,00%-raming en 0 PLN in dit voorbeeld bevestigen geen afwezigheid of vrijstelling van de contractuele prestatievergoeding.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.