inPZU Puls Życia 2040

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van zijn vermogen door waardestijging van de beleggingen. Dat doel en de beschreven volgafwijking zijn niet gegarandeerd.

Dit levenscyclusfonds heeft 2040 als doeldatum. De doelallocatie verschuift geleidelijk van beleggingen met een hoger risico naar conservatievere instrumenten naarmate dat jaar nadert. Het document beschrijft aandeleninstrumenten in de eerste fase en een groter belang van schuldinstrumenten later; na de doeldatum blijft de doelallocatie vast. Het fonds bootst geen erkende aandelen- of obligatie-index na. Derivaten kunnen dienen voor efficiënt beheer en beperking van valuta- en renterisico; buy-sellbacktransacties zijn toegestaan. De doelgroep is geboren in 1976–1985, maar andere geboortejaren zijn niet uitgesloten. De genoemde bestedingsperiode 2036–2045 is een planningskenmerk, geen vervaldatum of gegarandeerde opbrengst. Het KID geeft geen actuele portefeuillepercentages die uit de benchmark mogen worden afgeleid.

Tot en met eind 2029 gebruikt het KID 25% WIG, 15% MSCI World Net Total Return Index en 60% Treasury BondSpot Poland voor resultaatvergelijking en berekening van de variabele vergoeding. De samenstelling van de maatstaf wordt richting de doeldatum aangepast. Dit zijn benchmarkgewichten met een geldigheidsperiode, geen actuele portefeuillegewichten of verklaring van passieve indexreplicatie.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Volgens het eigen KID keert het compartiment geen dividend uit; alle inkomsten en winsten worden herbelegd.

SRI 3 van 7 veronderstelt 5 jaar aanhouden. Het KID noemt daarnaast liquiditeits-, operationeel, krediet-, cyberveiligheids- en inflatierisico en risico van aandelen- en obligatiemarkten. Een doeldatum of verschuiving naar conservatievere beleggingen geeft geen kapitaalbescherming of gegarandeerde opbrengst. Eerder uitstappen kan risico en resultaat veranderen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 september 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,57%

Transactiekosten

0,27%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

25% WIG + 15% MSCI World Net Total Return Index + 60% Treasury BondSpot Poland

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0,03% wartości Twojej inwestycji rocznie. Są to szacunkowe opłaty uzależnione od wyników Subfunduszu. Faktyczna kwota będzie różna w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat.

De prestatievergoeding bedraagt maximaal 20% van het resultaat boven de benchmark over een voortschrijdende referentieperiode van vijf jaar en kan ook bij een negatief fondsresultaat verschuldigd zijn. Eerdere achterstand op de benchmark moet worden ingelopen voordat een vergoeding kan ontstaan. De vergoeding wordt jaarlijks afgerekend, binnen zeven werkdagen na het einde van het kalenderjaar. Het kostenvoorbeeld noemt 0,03% per jaar als raming met een gemiddelde over de laatste vijf jaar; het afzonderlijke illustratieve bedrag is 11 PLN bij een voorbeeldbelegging van 50.000 PLN. De gepubliceerde afgeronde bronpercentages en voorbeeldbedragen blijven apart: het voorbeeldbedrag wordt niet teruggerekend tot een nieuw tarief. Dit is niet het contractuele tarief van maximaal 20% van de meeropbrengst. Het KID vermeldt maximaal 1,00% instapkosten, geen uitstapkosten en maximaal 1,0% omwisselingskosten. Beheer-/overige kosten en transactiekosten zijn afzonderlijke jaarlijkse ramingen, geen TER of gegarandeerd kostentotaal; bank-/adviseurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0,03%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.