QUERCUS Dłużny 2

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar vermogensgroei door waardestijging van de beleggingen; het bereiken van het doel is niet gegarandeerd.

Het compartiment belegt vooral in schuldinstrumenten van de Poolse staat, de Poolse centrale bank en beursgenoteerde ondernemingen. Obligaties worden veelal tot het einde van hun looptijd aangehouden; spreiding van vervaldata moet regelmatige kasstromen bieden. Ook depositos en fondsen met schuld- en depositoblootstelling zijn toegestaan, en tijdelijk een beperkt aandelengedeelte voor extra inkomsten. Gemiddeld vormt de gezamenlijke schuld-, deposito- en fondsblootstelling meer dan 90% van de fondsactiva; tijdens tijdelijke aandelenbeleggingen kan dit lager zijn. Liquiditeiten worden aangehouden om de invloed van waardedalingen van overige beleggingen te compenseren. Het streeft ernaar dat de fondsdeelwaarde aan het einde van ieder kalenderjaar niet lager is dan een jaar eerder; dit is een doel zonder kapitaalgarantie.

Het eigen KID verklaart expliciet dat er geen vaste beleggingsbenchmark is. Vergelijkingen met depositotarieven of referentiegegevens voor scenarios worden niet als een te volgen beleggingsindex gepresenteerd.

Rekenperiode in het KID

1 maand; het document stelt geen aanbevolen minimale aanhoudduur vast.

Uitkeringsbeleid

Het eigen KID vermeldt expliciet geen dividenduitkering; inkomsten worden aan het fondsvermogen toegevoegd en herbelegd.

SRI 2 van 7 is in het KID berekend met een maand als rekenperiode. Het document stelt geen aanbevolen minimale aanhoudduur vast; de maand is dus geen geadviseerde minimale beleggingstermijn. De grafische en geschreven indicator stemmen overeen. De bron noemt operationeel risico en daarnaast risico van niet-staatsgebonden schuldinstrumenten en tijdelijke aandelenbeleggingen. Geen kapitaalbescherming of gegarandeerd minimumrendement; een deel of de gehele inleg kan verloren gaan.

Terugkoop of omzetting kan volgens het eigen document op waarderingsdagen worden verzocht, met inachtneming van de eigen fondsvoorwaarden. Er zijn geen uitstapkosten vermeld. Nederlandse verkrijgbaarheid is niet bevestigd.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 2 september 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 1 maand. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

2,09%

Transactiekosten

0,03%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Voor eigen A toont de kostentabel maximaal 1,00% instapkosten of 500 PLN bij 50.000 PLN voorbeeldinleg en geen uitstapkosten. De jaarlijkse ramingen zijn 2,09% beheer-/overige kosten en 0,03% transactiekosten. De gedrukte bedragen van 87 PLN en 1 PLN gelden voor het voorbeeld over een maand. Samen met de instapkosten is het gedrukte eenmaandstotaal 588 PLN. Deze bedragen en het getoonde kosteneffect worden niet geannualiseerd of als TER gepresenteerd. Het document verklaart expliciet dat geen prestatievergoeding geldt. Aanvullende adviseurs- of distributeurskosten kunnen gelden.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.