Esaliens Konserwatywny Plus

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar bescherming van de reële waarde van de activa en inkomsten uit netto-beleggingen. Het bereiken van dit doel, een bepaald rendement en behoud van de inleg zijn niet gegarandeerd.

Het Esaliens-compartiment belegt minimaal 50% van de activa in het basisfonds Esaliens Konserwatywny, binnen Esaliens Parasol FIO. De modelallocatie is een volledig belang in die deelnemingen, geen gemeten actuele portefeuille. Maximaal 50% van de eigen activa mag in statutair toegestaan schuldpapier en geldmarktinstrumenten worden belegd, maximaal 20% in deposito’s en maximaal 20% in andere Poolse open beleggingsfondsen of buitenlandse fondsen en collectieve instellingen. Deze maxima worden niet opgeteld tot vaste portefeuillewegingen. Het basisfonds kan maximaal 100% in schuldpapier en geldmarktinstrumenten beleggen. Het basisfonds belegt niet rechtstreeks in aandelen of andere participatie-instrumenten, maar mag converteerbare obligaties aanhouden. Die bepaling over het basisfonds is geen garantie op behoud van de inleg. Bij liquidatie van het basisfonds of zijn paraplufonds kan het beleid onder de statutaire voorwaarden worden aangepast en kunnen andere fondsdeelnemingen worden gekozen. Eigen valutaderivaten kunnen hefboomwerking geven; volgens het document kan contractverlies boven de oorspronkelijke openingskosten uitkomen.

Het eigen KID verklaart expliciet dat Esaliens geen vaste beleggingsbenchmark heeft. Het eigen kostenoverzicht bevestigt voor A geen prestatievergoeding of incentivebonus; een genoemde onderliggende index wordt niet als Esaliens-fee-benchmark gebruikt.

Aanbevolen beleggingsduur

6 maanden

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-KID verklaart dat fondsinkomsten opnieuw worden belegd. Dit bevestigt geen cashdividend aan de deelnemer.

De grafische en geschreven SRI zijn beide 2 van 7 bij zes maanden aanbevolen aanhouden. Het eigen document noemt markt- en liquiditeitsrisico. De algemene indicator omvat niet operationele risico’s van ontoereikende procedures, menselijke fouten, systeemstoringen of externe gebeurtenissen, waaronder juridisch risico. Derivaten kunnen extra hefboomrisico geven. Bij vroeger uitstappen kunnen het feitelijke risico en resultaat afwijken en kan afwikkeling onder bijzondere omstandigheden worden opgeschort. Er is geen bescherming tegen toekomstige marktresultaten: een deel of de gehele inleg kan verloren gaan. Het KID noemt geen garantiemechanisme, in het bijzonder geen Poolse bankdepositogarantie.

Het fonds is open voor terugkoop op verzoek na een correct ingediende opdracht. Terugkoop vindt plaats op waarderingsdagen met een gewone handelssessie op de beurs van Warschau, behoudens opschorting bij de buitengewone omstandigheden uit het prospectus. Het eigen A-KID zegt dat het statuut geen kosten of boetes voor uitstappen vóór de aanbevolen duur voorziet. Gewone uitstapkosten zijn 0 PLN. Geen IKE/IKZE- of aparte programmaheffing wordt uit andere fondsen overgenomen. Een vaste uitbetalingstermijn en Nederlandse verkrijgbaarheid zijn niet bevestigd. Het compartiment heeft geen vaste liquidatiedatum; onder de statutaire voorwaarden kan de beheerder tot liquidatie besluiten, onder meer als het nettovermogen onder 20 miljoen PLN daalt of daaronder blijft. Dit is geen automatische opheffing zodra de grens wordt geraakt.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van E, F, G, H, S, V, X. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, E, F, G, H, S, V, X bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 20 augustus 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 6 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,95%

Transactiekosten

0,06%

Instapkosten volgens de bronopgave

0%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki oraz premii motywacyjnych.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. De maximale distributiekosten bij instap bedragen 0,00%, met 0 PLN; de verkoper meldt de werkelijk toegepaste kosten. Gewone uitstapkosten zijn 0 PLN. Beheer en overige administratie-/operationele kosten bedragen 1,95% op jaarbasis, met 488 PLN in dit eigen voorbeeld; deze schatting berust op een raming van de fondskosten, mede op basis van de werkelijke kosten van vergelijkbare fondsen in het voorgaande jaar. Transactiekosten worden geschat op 0,06% per jaar, met 15 PLN in datzelfde voorbeeld; de werkelijke kosten kunnen afwijken door aan- en verkopen. De jaarlijkse percentages worden onderscheiden van deze PLN-bedragen voor zes maanden; die bedragen worden niet als volledige jaarkosten weergegeven. Er is expliciet geen prestatievergoeding en geen incentivebonus: 0 PLN. De gedrukte totale kosten zijn 502 PLN na zes maanden; de kostenimpact is 1,0% over deze zes maanden, niet geannualiseerd. Het eerstejaarsvoorbeeld veronderstelt 0% fondsresultaat; eventuele overige perioden gebruiken het gematigde scenario. Afgeronde bronpercentages, bedragen en totalen worden behouden zoals gedrukt, zonder passend maken door herberekening. Dit is geen actuele TER of volledig persoonlijk kostentotaal: adviseurs-/distributeurskosten en belasting kunnen afwijken. Scenario’s zijn geen koershistorie of rendementsgarantie. Andere vertegenwoordigde klassen krijgen deze A-voorwaarden niet automatisch.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.