ALIOR Odpowiedzialny Obligacji Uniwersalny

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar vermogensgroei door waardestijging van beleggingen. Het behalen van dat doel of behoud van de inleg is niet gegarandeerd.

Het compartiment belegt hoofdzakelijk in schuldpapier, geldmarktinstrumenten en pandbrieven: minimaal 80% van het nettovermogen tot maximaal 100% van de totale activa. Daarbinnen mogen de genoemde deelnemingen en certificaten van buitenlandse schuldfondsen maximaal 60% van de totale activa vormen. Aandelen, converteerbare en voorkeursobligaties mogen 0% tot 20% van de totale activa vormen; aandelen worden niet rechtstreeks gekocht, maar kunnen ontstaan door conversie of uitoefening van rechten uit zulke obligaties. Volgens het KID moet minimaal 80% van het nettovermogen bestaan uit instrumenten die naar het oordeel van de beheerder milieu- of sociale aspecten bevorderen. Het document noemt artikel 8 SFDR; dit is geen gemeten duurzaamheidsresultaat of gegarandeerde duurzame opbrengst. Zowel buitenlandse activa als vreemdevalutabeleggingen mogen tot 100% van de activa bedragen. De schuldportefeuille heeft een maximale duration van drie jaar. Het eigen A-document noemt één jaar aanbevolen aanhouden. Derivaten en afdekkingstechnieken mogen voor efficiënt beheer en beperking van valuta- en renterisico worden gebruikt; zij kunnen het beleggingsrisico vergroten of verkleinen. De genoemde grenzen zijn geen gemeten actuele portefeuille.

Het fonds wordt actief beheerd. De eigen maatstaf 100% depozyt z dzienną kapitalizacją stopą procentową (WIBOR 6m + 75bp) dient zowel voor beoordeling van de beleggingsresultaten als voor berekening van de prestatievergoeding. Dit bewijst geen passieve indexreplicatie, vaste actuele portefeuilleweging of gegarandeerd rendement. Het document noemt gebruik van de maatstaf sinds 1 januari 2023. Een deposito in de referentiemaatstaf maakt deze belegging geen bankdeposito met vaste rente.

Aanbevolen beleggingsduur

1 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A-document zegt dat winsten uit beleggingen, waaronder dividend, opnieuw worden belegd en niet aan deelnemers worden uitgekeerd. Dit bevestigt niet automatisch dezelfde voorwaarden voor andere klassen.

De grafische en geschreven risico-indicator zijn 2 van 7 bij 1 jaar aanbevolen aanhouden. Het document noemt krediet-, liquiditeits-, tegenpartij- en operationeel risico die niet volledig in de indicator zijn opgenomen. Vroeger uitstappen kan het feitelijke risico en de kans op verlies verhogen. Het product biedt geen bescherming tegen marktverlies; een deel of de gehele inleg kan verloren gaan. Er is geen garantiemechanisme, in het bijzonder geen Poolse bankdepositogarantie. Afzondering van fondsvermogen van beheerder en bewaarder voorkomt geen beleggingsverlies.

Opdrachten tot aankoop, terugkoop of omzetting kunnen volgens het prospectus via de distributeur of ALIOR TFI worden ingediend. Terugkoop vindt op gewone GPW-handelsdagen plaats, behoudens de beschreven uitzonderlijke opschortingen. De belegger kan vóór de aanbevolen duur uitstappen; het fonds noemt geen gewone terugkoopvergoeding, maar fiscale afrekening en aanvullende prospectusvoorwaarden kunnen van toepassing zijn. Een vaste afwikkel- of bankontvangsttermijn en Nederlandse verkrijgbaarheid zijn niet bevestigd. Het fonds is voor onbepaalde tijd opgericht. Onder de statutaire voorwaarden kan de beheerder liquidatie besluiten, onder meer bij een sterke daling van het nettovermogen onder 2 miljoen PLN, of als gedurende twee opeenvolgende kalendermaanden de beheervergoeding bepaalde door de beheerder te dragen fondskosten niet dekt. Dit is geen automatische opheffing zodra een grens wordt geraakt.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet, als vertegenwoordiger van B, C. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A, B, C bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 8 juli 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,3%

Transactiekosten

0,3%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert prestatiekosten; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

100% depozyt z dzienną kapitalizacją stopą procentową (WIBOR 6m + 75bp)

Toelichting prestatiekosten uit de bron

0.0% wartości Twojej inwestycji rocznie. Rzeczywista kwota będzie się różnić w zależności od wyników inwestycji. Powyższe oszacowanie zagregowanych kosztów obejmuje średnią z ostatnich 5 lat. 20% wzrostu wartości Subfunduszu ponad Wskaźnik referencyjny wskazany na str. 1. Opłata naliczana jest w dniach wyceny. Wynagrodzenie pobierane jest także, gdy Subfundusz poniesie stratę.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt 50.000 PLN. De nominale maximale instapkosten zijn 1,0%, met 500 PLN in de eigen kostenrij. De gewone uitstaprij noemt 0,0% en 0 PLN; het eigen document noemt geen gewone manipulatievergoeding voor terugkoop. Beheer en overige administratie-/operationele kosten worden geraamd op 1,3% per jaar, met 665 PLN, op basis van de werkelijke kosten van het vorige jaar. Transactiekosten worden geraamd op 0,3% per jaar, met 157 PLN; de werkelijke kosten hangen af van aan- en verkopen. De prestatiekostenraming is 0,0%, met 0 PLN, als gemiddelde van de afgelopen vijf jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief of maximum: de kostenrij beschrijft 20% van de waardestijging boven de eigen referentiemaatstaf, berekend op waarderingsdagen en ook mogelijk bij een nominaal verlies van het fonds. Een afgeronde nulraming is dus geen vrijstelling van prestatievergoeding. De gedrukte totale kosten zijn 1.322 PLN na één jaar, met een jaarlijks kosteneffect van 2,7%. De bronpercentages, bedragen en totalen blijven behouden zonder herberekening of passend maken. Het eerstejaarsvoorbeeld veronderstelt 0% fondsresultaat; eventuele langere perioden gebruiken het gematigde scenario. Een omzettingsvergoeding tot 1,0% van het omgezette bedrag en een vereffeningsvergoeding volgens het prospectus staan los van de gewone uitstaprij. Aanvullende advies-, distributeurs-, product- en belastingkosten zijn niet hiermee bevestigd. Scenario’s en kostenramingen zijn geen koershistorie, actuele TER of rendementsgarantie. Andere klassen krijgen deze voorwaarden niet automatisch.

De geraamde jaarlijkse prestatiekosten in dit KID zijn 0%, gebaseerd op het gemiddelde van 5 jaar. Dit is geen vast vergoedingstarief; de werkelijke kosten hangen van de resultaten af.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.