Gotowe Strategie Emerytura 2035

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar langetermijngroei van het vermogen door waardestijging van zijn beleggingen. Het beleid richt zich op het geleidelijk verminderen van aandelenrisico richting doeljaar 2035; vermogensgroei en risicoreductie zijn niet gegarandeerd.

Dit actief beheerde levenscyclusfonds verandert zijn toegestane beleggingsmix richting 2035. In 2023–2026 bedraagt de beleidsband voor aandelenfondsen en aandelenachtige instrumenten 35–55% van de activa en die voor obligatiefondsen en schuldinstrumenten, inclusief deposito’s, 45–65%. Na 2034 bedraagt de schuldcomponent volgens het KID 75–95% van de activa. Dit zijn toegestane beleidsbanden en geen actuele gemeten portefeuillewegingen. Derivaten worden genoemd voor het beperken van beleggingsrisico; de bron zegt dat het daarmee afgedekte risico tot nul kan worden teruggebracht, niet dat alle fondsrisico verdwijnt. Het beleid bevordert milieu- of maatschappelijke kenmerken, maar het eigen KID noemt geen SFDR-artikelnummer of duurzaamheidskeurmerk. Het compartiment heeft een onbepaalde looptijd: het doeljaar is geen gegarandeerde uitbetalings- of liquidatiedatum.

Het eigen KID zegt expliciet dat het compartiment geen benchmark heeft. De referentie-index die pagina 2 gebruikt voor historische scenario-illustraties is daarom geen bevestigde beleggingsbenchmark of eigen gemeten fondshistorie. Het document sluit een prestatievergoeding expliciet uit.

Aanbevolen beleggingsduur

5 jaar

Uitkeringsbeleid

Het eigen A/PLN-document verklaart dat geen dividend wordt uitgekeerd. Beleggingsinkomsten worden herbelegd en vergroten het fondsvermogen. Dit bevestigt geen financiële voorwaarden van B, D of het gezamenlijke bronlabel B, D.

Grafisch en geschreven SRI zijn beide 3 van 7 bij 5 jaar aanbevolen aanhouden. Het KID noemt daarnaast liquiditeits-, operationeel, tegenpartij- en duurzaamheidsrisico die niet volledig in de indicator zijn opgenomen. Bij eerder verkopen kan het werkelijke risico aanzienlijk anders zijn. De belegging heeft geen bescherming tegen marktverliezen en valt volgens het KID niet onder een compensatie- of garantiestelsel; verlies van de gehele inleg is mogelijk.

Terugkoop op verzoek is mogelijk op iedere dag met een reguliere beurszitting in Warschau, volgens prospectus en statuten. Het document noemt geen vaste termijn tussen opdracht en uitbetaling. De aanbevolen aanhoudperiode van 5 jaar verschilt van het doeljaar 2035. De maximale omwisselingsvergoeding bedraagt volgens de eigen pagina 3 nog 3,0%; dit is een afzonderlijke voorwaarde, geen afgeleide jaarlijkse beheervergoeding. Distributeurs of adviseurs kunnen aanvullende kosten rekenen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 juni 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

3 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

1,5%

Transactiekosten

0,1%

Instapkosten volgens de bronopgave

5%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

3%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Het eigen KID verklaart dat geen vaste beleggingsbenchmark wordt gebruikt.

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het eigen A/PLN-KID gebruikt een voorbeeldinleg van 50.000 PLN. Instap bedraagt maximaal 5,0% van de inleg, gedrukt als 2.500 PLN; uitstap maximaal 3,0% van de waarde vóór uitbetaling, gedrukt als 1.425 PLN. De laatste berekeningsbasis is niet gelijk aan de oorspronkelijke inleg. De werkelijke distributeursvergoeding kan lager zijn. Beheer en overige jaarlijkse kosten zijn gedrukt als 1,5%, geraamd op werkelijke kosten van het vorige jaar, met 713 PLN; transactiekosten als afgerond 0,1%, met 61 PLN. De gedrukte bedragen worden behouden en niet uit de afgeronde percentages herberekend. Een prestatievergoeding is expliciet uitgesloten, naast het gedrukte nulbedrag. Totale voorbeeldkosten: 4.699 PLN na één jaar en 8.349 PLN na 5 jaar; kostenimpact respectievelijk 9,5% en 3,3% per jaar. Kostenimpact is geen nominale TER. De scenario-illustraties op basis van een referentie-index zijn geen eigen koershistorie, geen prognose of garantie en houden geen rekening met de persoonlijke belastingpositie.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.