inPZU Obligacje Korporacyjne High Yield

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van zijn vermogen door waardestijging van de beleggingen. Dat doel en de beschreven volgafwijking zijn niet gegarandeerd.

Dit passief beheerde fonds streeft naar het rendement van de MSCI EUR HY Corporate Bond Index. Minimaal 80% van het nettovermogen gaat naar schuldpapier, geldmarktinstrumenten en deelnemingen in collectieve beleggingen die in schuldinstrumenten beleggen. Het fonds benadert de index naar verwachting met steekproefreplicatie; de nauwkeurigheid hangt mede af van het fondsvermogen en minimale transactieomvang. Tijdelijk mag het de hele index of een deel synthetisch volgen via ETF’s en derivaten, waaronder obligatiefutures. Het streeft ook naar de valutablootstelling van de index. De verwachte jaarlijkse tracking error bedraagt in normale omstandigheden ongeveer ±0,80%, zonder garantie. De kosten van beheer van valutaposities hangen af van korte marktrentes en kunnen positief of negatief zijn. Het KID staat hefboomwerking, leningen en buy-sellbacktransacties toe; die kunnen verliezen vergroten.

De maatstaf MSCI EUR HY Corporate Bond Index is volgens het eigen KID zowel rendementsdoel als referentie voor beoordeling van de beleggingseffectiviteit. Het document noemt passief beheer; toegestane afwijkingen en replicatiemethoden betekenen dat samenstelling en rendement kunnen verschillen.

Aanbevolen beleggingsduur

3 jaar

Uitkeringsbeleid

Volgens het eigen KID keert het compartiment geen dividend uit; alle inkomsten en winsten worden herbelegd.

SRI 2 van 7 veronderstelt 3 jaar aanhouden. Het document noemt liquiditeits-, operationeel, krediet-, cyberveiligheids- en inflatierisico, naast marktrisico en afwijkingen van de maatstaf. Er is geen bescherming tegen marktverlies of garantiestelsel voor beleggingsverliezen. De expliciete SRI is 2 van 7, maar dat neemt het genoemde verhoogde wanbetalingsrisico van high-yieldobligaties en het mogelijke verlies van een deel of de volledige inleg niet weg.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse A expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel A bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 1 september 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse A in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,91%

Transactiekosten

0,16%

Instapkosten volgens de bronopgave

1%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

MSCI EUR HY Corporate Bond Index

Toelichting prestatiekosten uit de bron

W przypadku tego produktu nie ma opłaty za wyniki.

Het document noemt voor klasse A maximaal 1,00% instapkosten, geen uitstapkosten en geen prestatievergoeding. Een omwisseling kan onder het prospectus maximaal 1,0% kosten. De jaarlijkse beheer-/overige kosten en transactiekosten blijven afzonderlijke ramingen, geen TER of gegarandeerd kostentotaal; adviseurskosten en persoonlijke belasting kunnen verschillen. De kostenbedragen zijn volgens pagina 3 mede gebaseerd op historische kosten van een vergelijkbaar fonds van TFI PZU SA, geen bevestiging van daadwerkelijk gerealiseerde eigen fondskosten.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.