Erste Prestiż Spokojna Inwestycja

Doel en beleggingsaanpak uit het eigen document

Het compartiment streeft naar groei van het fondsvermogen door waardestijging van zijn beleggingen. Het bereiken van het doel is niet gegarandeerd.

Het actief beheerde compartiment belegt minimaal 80% van het nettovermogen in schuldpapieren en geldmarktinstrumenten, waaronder staats- en bedrijfsobligaties, bankobligaties, depositocertificaten en gedekte obligaties. Variabelrentende obligaties en obligaties met korte resterende looptijd overheersen. Bedrijfsobligaties bedragen maximaal 50% van het nettovermogen. De eigen limiet sluit bedrijfsobligaties met borging of garantie van de Poolse staat, NBP, de bedoelde lidstaten of OESO-landen en obligaties van Bank Gospodarstwa Krajowego uit. Duration is maximaal 1, gewogen gemiddelde resterende looptijd maximaal 3 jaar en niet-afgedekt valutarisico maximaal 5% van het nettovermogen. Selectie houdt rekening met marktrente, rendement, kredietwaardigheid en liquiditeit. Dit zijn beleidsgrenzen, geen actuele portefeuillepercentages.

WIRON dient volgens dit document als referentie voor beoordeling van de beleggingseffectiviteit. Het document benadrukt dat deze benchmark geen portefeuille van financiële instrumenten is. De actief gekozen portefeuille weerspiegelt de benchmark niet en resultaten kunnen wezenlijk afwijken. Er is volgens het eigen document geen ingestelde prestatievergoeding; de benchmark is geen bewijs van passieve indexvolging.

Aanbevolen beleggingsduur

6 maanden

Uitkeringsbeleid

Het compartiment herbelegt inkomsten uit beleggingen, waaronder dividend en rente. Terugkoop gebeurt op waarderingsdagen, behalve tijdens een toegestane opschorting.

SRI 2 van 7 veronderstelt zes maanden aanhouden. Het document noemt liquiditeits- en duurzaamheidsrisico buiten de indicator, rente-, krediet-, liquiditeits- en valutarisico. Kapitaalbescherming ontbreekt; eerder uitstappen kan het risicoprofiel veranderen.

Eigen Nederlandse samenvatting. Het PDF noemt klasse B expliciet. De oorspronkelijke API-opgave blijft onder bronlabel B bewaard. Deze gecontroleerde koppeling geldt voor de genoemde documentklasse; andere klassen krijgen haar niet automatisch.

Eigen documentopgave: kosten, risico en benchmark

KID van 19 oktober 2026 bij de expliciet gecontroleerde documentklasse B in PLN. De kosten hieronder zijn afzonderlijke brontarieven en ramingen; ze vormen geen volledig kostentotaal of actuele TER.

Het kostenvoorbeeld geldt voor 6 maanden. De bronbedragen en percentages worden hier niet geannualiseerd; vergelijk ze niet automatisch met jaarlijkse fondskosten of een TER.

Risico-indicator

2 van 7

Beheer- en overige lopende kosten

0,4%

Transactiekosten

0,02%

Instapkosten volgens de bronopgave

3%

Uitstapkosten volgens de bronopgave

0%

Prestatiekosten volgens de bronopgave

De bron markeert geen prestatiekosten voor de deelnemer; controleer de eigen toelichting.

Benchmarkopgave in de oorspronkelijke taal

WIRON

Toelichting prestatiekosten uit de bron

Opłata nie jest ustanowiona.

Eigen klasse B/PLN: maximaal 3% instapkosten (1500 PLN bij de eigen voorbeeldinleg), momenteel geen uitstapkosten, beheer-/overige kosten 0,40% (gedrukt 194 PLN) en transactiekosten 0,02% (gedrukt 10 PLN). De raming gebruikt werkelijke kosten van vorig jaar en het actuele beheertarief. Volgens het eigen document is geen prestatievergoeding ingesteld. De aanbevolen duur en het totale kostenvoorbeeld zijn zes maanden: totale kosten 1704 PLN, kosteneffect 3,40% en bruto-/nettovoorbeeld 1,10%/-2,30%. Dit kortere-periode-effect wordt niet naar een jaar omgerekend en is niet rechtstreeks vergelijkbaar met jaarlijkse PRIIP-kosteneffecten. De statutaire maximale omwisselvergoeding van 1% wordt volgens de eigen tekst momenteel niet geheven. Gedrukte bedragen worden behouden en niet opgeteld tot een zelf gecorrigeerde uitkomst. Kostenvoorbeelden en scenario’s zijn geen actuele NAV of voorspelling; adviseurs-/distributeurskosten en persoonlijke belasting blijven afzonderlijk.

Deze toelichting geldt voor de afzonderlijk gecontroleerde documentklasse en de genoemde documentdatum. Aanvullende bank- of brokerkosten zijn hiermee niet bevestigd.

Oorspronkelijk document gecontroleerd 28 oktober 2026.